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Aktuelle Beiträge von Rainer Michaelis

07.05.2020
Geldanlage

Anleger-Sprechstunde

Die Welt steht angesichts der Corona-Pandemie bzw. durch die Folgen vor einer der größten gesellschaftlichen und wirtschaftlichen Herausforderungen der letzten 100 Jahre. Die Folgen der Pandemie sind weltumspannend. Die daraus resultierenden Effekte...
14.07.2015
Baufinanzierung

VITAL-Check | Unternehmen

Für Handel, Handwerk, Gewerbe und Dienstleistung. Der Mehrwert liegt in der Transparenz. Senken Sie Ihre Kosten, verbessern Sie Kreditkosten. Wir bewerten Ihre Unternehmensrisiken und die Ihnen empfohlene Absicherung/Vorsorge. Unsere Dienstleistung...
14.07.2015
Baufinanzierung

Alters-Vorsorge-Check – der Weg zur finanziellen Freiheit im Alter

Wir stellen Ihre bisherigen Finanzentscheidungen zum Thema Rente/Ruhestand auf den Prüfstand. Wir sagen Ihnen klipp & klar -ohne Interessenkonflikte mit Banken und Versicherungen- ob Ihre Vorsorge ausreicht. Ihre individuellen Vorstellungen und Wünschen...

373 geprüfte Bewertungen
über Rainer Michaelis

BergWERTE Finanzkanzlei GmbH, Traunstein

4,9 von 5

WhoFinance Qualitätsprüfung

  • Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
  • Jede Bewertung wird einzeln geprüft
  • WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern

Anonyme Kundin schrieb am 07.03.2023

„Die Beratung ist sehr kompetent und beruht auf jahrelanger Erfahrung.”

Profil von Rainer Michaelis

Rainer Michaelis 

Seit 1987 ist Rainer Michaelis als Unternehmer und als Berater tätig und er ist ein Freidenker. Schon seit Anfang 2000 berät Rainer Michaelis als Honorarberater, d.h. ohne Interessenskonflikt und ohne den Fokus auf den Verkauf bestimmter Produkte. Unäbhängig und neutral steht er Ihnen als Lotse bei Fragen zu Ihren Finanzen und/oder Vermögen zur Verfügung. Selbstverständlich kostenfrei beim Erstgespräch. Das Honorar ist fair, transparent und nachvollziehbar (i.d.R. 60% Einsparung der üblichen Vertriebskosten).

Die große Bedeutung der gelebten Balance zwischen beruflichen Herausforderungen und persönlicher Lebensgestaltung ist sein Leitbild. Diese Erfahrungen sowie sein langjähriges Praxis- und Umsetzungs-Know-how, Methodenkompetenz als Unternehmens- und Finanzberater sowie als Gutachter steht Ihnen heute zur Verfügung. Einen wertvollen Beitrag zu seinem unternehmerischen Erfolg leistete dabei über viele Jahre sein betriebswirtschaftlicher Mentor Prof. Dr. Dr. Kurt Nagel.

Mit viel Engagement und Humor lässt er seine Kreativität und seine breitgefächerten Erfahrungen aus Wirtschaft, Finanzen, Psychologie, Naturheilkunde und Spiritualität in sein Tun einströmen. Rainer Michaelis ist ein Mensch mit christlichen Werten und steht zu seinem Tun.

Beratungsansatz

BERGWERTE - Beratung mit Weitblick

Unabhängig | Nachhaltig | Lebensnah

Jeder Mensch hat seine individuellen Ziele, die ihn antreiben, und seine ganz persönlichen Gipfel, die er erstürmen möchte – egal ob privat oder beruflich, selbstständig tätig oder angestellt.

Bereits seit dem Jahr 1996 unterstütze ich mit meinem Team Unternehmen und Privatpersonen partnerschaftlich dabei, ihr ganz persönliches Lebenswerk zu realisieren. Seit jeher steht dabei der Mensch im Mittelpunkt unserer ganzheitlichen und nachhaltigen Beratungsphilosophie.

Der Name meines Beratungskonzeptes BERGWERTE | Beratung mit Weitblick ­ vereint die Werte, für die mein Unternehmen und ich stehen, mit den Werten unserer Region. Unser Ziel ist es, gemeinsam für unsere Mandanten, individuelle nachhaltige MEHRWERTE zu schaffen. Berge verändern den Blickwinkel und eröffnen neue Perspektiven.

Gleichzeitig steht unser Name für die Elemente, aus denen sich der MEHRWERT der BERGWERTE speist: die vier Lebenswerkzeuge Erde, Feuer, Wasser und Luft. Sie symbolisieren den dynamischen zyklischen Prozess, der unsere Arbeit für Sie prägt und die Essenzen, die nur im jeweils individuellen optimalen Mischverhältnis zum gewünschten Erfolg führen.

In unseren Beratungen geht  es nicht um den Verkauf von Produkten, vielmehr geht es um ehrliche Beratung, um den Verbraucher in die Lage zu versetzen, Finanzentscheidungen selbstständig zu treffen und zu verstehen. Besuchen Sie unsere Webseite www.bergwerte.de und nutzen Sie unsere kostenfreie Erstberatung.

Herzlichst Ihr

Rainer Michaelis & Team

Beratungsschwerpunkte

Grafik von einem schlichten Haus

Baufinanzierung

Egal ob Sie mit regionalen oder bundesweiten Banken finanzieren wollen, ob es um eine Neufinanzierung oder um eine Anschlussfinanzierung geht, wir stehen Ihnen als Lotse zur Verfügung und bieten Ihnen aus über 300 Finanzierungspartnern garantiert die TOP-Kondition an. Stets arbeiten wir ohne Provisionsinteresse, denn dieses Geld sollten Sie lieber in Ihre Immobilie oder frei nach Ihren Wünschen verwenden. Die Zinskondition ist nur eine Seite der Medaille, denn die Entschuldungsstrategie oder... sind oftmals wichtiger als die letzten 0,2% bei der Kondition. Vergleichen Sie und sichern Sie sich wertvolle Insider-Tipps.
Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm

Geldanlage

Wir beraten grundsätzlich unabhängig und neutral, verfolgen keine Produktinteressen. Wir machen Ihnen alle offenen und versteckten Kosten transparent. Umsetzungen unserer Handlungsempfehlungen können Sie mit uns vornehmen oder diese selbst ausführen. Wir bieten eine nachhaltige Vermögensberatung an und binden gerne nachhaltige Investments ein, bei denen auf die Mißachtung von Menschenrechten, Kinderarbeit und Waffengeschäfte etc. verzichtet werden. Nutzen Sie unseren VITAL-Check | Depot!
Grafik von einem Schutzsymbol

Versicherung

Unsere Unabhängigkeit ist Ihr Vorteil. Wir prüfen wirklich alle Möglichkeiten, d.h. auch Internetanbieter und Direktversicherer. Unsere Handlungsempfehlungen sind schriftlich dokumentiert und sichern Ihre Interessen. Gerne zeigen wir Ihnen das breite Nutzenspektrum für Sie, wenn wir Ihre bestehenden Finanz- und Versicherungsentscheidungen auf den Prüfstand stellen.
Grafik von einem Geldbündel

Altersvorsorge

Aller spätenstens mit 50 sollten Sie damit beginnen, Ihren Ruhestand zu planen und die notwendigen Maßnahmen einzuleiten. Verschaffen Sie sich Klarheit über die Finanzierung Ihres Ruhestandes. Nutzen Sie unseren kostenfreien Ruhestands-Check. Wir nehmen uns gerne Zeit für Ihr Anliegen.
Icon Private Banking

Private Banking

Planung ist das Wichtigste, wenn Sie Ihre Finanzen und Vermögen voranbringen wollen. Mehr als 30 Jahre Erfahrung stehen Ihnen zur Verfügung. Gerade auch bei dem Thema Erben und Schenken ist es zentral wichtig, die richtigen Weichen zu stellen. Im Rahmen unseres kostenfreien Erstgespräches können wir in Ruhe Ihr Anliegen und verschiedene Vorgehensweisen besprechen.
Grafik von einer Kreditkarte und Münzen

Konto & Kredit

Wir bieten hohe Erfahrungen bei der Begleitung/Lösung von "not-leidenden" Kredite. Als Kreditexperte mit über 30 Jahren Erfahrung begleite ich Sie als Privatperson oder Ihr Unternehmen verlässlich durch die Untiefen der Bankangebote und begleite Sie bei der Gestaltung und Umsetzung Ihres Finanzierungsvorhaben.
Icon Geschäftskunden

Für Geschäftskunden

Eine unserer Besonderheiten ist, dass wir die Herausforderungen im Unternehmen mit den Ansprüchen des Unternehmers/IN verbinden. Als Betriebsberater stehen wir Ihnen für innovative und verlässliche Finanzierungen zur Seite, bei der Kostenkontrolle sowie durch den Blick von Außen auf Ihre Unternehmen, zeigen wir Ihnen wo und wie Sie Ihre Ressourcen schnell und nachhaltig zur Steigerung von Ertrag und Liquidität umsetzen können.
Grafik von Hochhäusern

Immobilien

Als Sachverständiger für Immobilienbewertung bewerten wir Ihnen gerne Ihr Haus/Wohnung oder Grundstück. Wir begleiten Sie beim Verkauf oder Kauf einer Immobilie, unabhängig von den Verkaufsaussagen der Immobilienmakler.

Kompetenzen

Berufserfahrung

Über 30 Jahre Erfahrung aus Wirtschaft, Psychologie, Kommunikation und Spiritualität strömen in die Beratungsinhalte für Privatpersonen und Unternehmen ein.

 

Unsere Kernkompetenzen im Bereich Finanz-Honorarberatung

- Finanz- und Vermögensplanung | Ruhestandsplanung

- Kreditmanagement | Immobilien & Gewerbe

- Vermögensmanagement | Investment, ETF, ethisch-ökologische Anlagen

- Versicherungsmanagement | Vorsorge- und Risiko-Check, Nettotarife

 

 

Unsere Kernkompetenzen im Bereich Unternehmensberatung

- Finanzen im Unternehmen | Analyse, Planung und Controlling

- Strategie & Marketing | Absatz und Vertrieb, Marketing-Check

- Unternehmensführung |  Unternehmensrisiken auf dem Prüfstand

- Spezielle Themen | Betriebliche Altersvorsorge, Unternehmenssanierung

 

 

Kompetenz und Zuverlässlichkeit bei Gutachten für ...

...Immobilienfinanzierung

...Vermögensbewertung

...Private Finanz- und Vermögensplanung

...Betriebs-Finanzanalysen

weiterlesen ...

Zusatzqualifikationen

Die richtigen Dinge richtig tun!

Rainer Michaelis und sein Team stehen für den besonderen individuellen Beratungsansatz mit Weitblick, der den Menschen, seine Lebensentwürfe und die damit verbundenen finanziellen Herausforderungen aus ganzheitlicher Sicht betrachtet. Dabei gehen die Berater auch kreative und unkonventionelle Wege. Mit Professionalität, sozialer und emotionaler Kompetenz setzen sie die Interessen der Mandanten um.

Die einzigartige Verbindung von breit gefächerten Erfahrungen aus Wirtschaft, Finanzen, Psychologie und Spiritualität fließt wohl dosiert in den Beratungsprozess ein. Lernen Sie die MICHAELIS Finanzkanzlei kennen!

Als akkreditierte Berater beim Bundesverband Deutscher Honorarberater, zertifizierte Sachverständige, Mitglied im Expertenkreis Kompetenzcenter für Exchange Traded Funds (ETF) und zugelassen als Unternehmensberater beim Bundesamt für Wirtschaft und Energie haben wir uns den Standes- und Berufsgrundsätzen für Unternehmens- und Finanzberatung verpflichtet.

Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer

Grafik von einem Haken Kostenlose Erstberatung
Grafik von einem Haken Beratungsprotokoll
Grafik von einem Haken Beratung beim Kunden vor Ort

Kundenprofil

Grafik von einem Haken Selbstständige
Grafik von einem Haken Beamte
Grafik von einem Haken Rentner
Grafik von einem Haken Angestellte

Berufsgruppen

Privatpersonen | Freie Berufe Schwerpunkt Medizin, Jura, Architektur | Handel | Handwerk und produzierendes Gewerbe

Typischer Kunde

keine Fokussierung

Weitere Informationen

Tätig in:

Ober- und Niederbayern sowie via Skype deutschlandweit

Mitgliedschaften:

Berufsverband Deutscher Honorarberater | Verbund deutscher Honorarberater

Sonstige Hinweise:

Wir wurden im Jahr 2014, 2016, 2018 und 2021 zu den TOP 100 Finanzberatern Deutschlandweit gewählt. Aus ca 102.000 Versicherungsmaklern gehören wir zu den TOP 5 in Bayern und in der Region Chiemgau sind wir die Nr. 1. Auch wurden mit der Bestnote 1,2 aus über 100 Unternehmen bewertet für unsere Beratungsleistungen als Firmenberater. Im Jahr 2017 feierte ich das 30-jährige Beraterjubiläum.

Unsere Beratungsleistungen sind bis zu 50% förderfähig aus Mitteln des Europäischen Sozialfonds und der Europäischen Union. Die Finanz-Honorarberatung wird heute von allen politischen Parteien als die "unabhängige Beratung" empfohlen bzw. gesetzlich gewollt.

 

 

 

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
BergWERTE Finanzkanzlei GmbH
Gapstr. 6
83278 Traunstein
Aufsichtsbehörde(n):
IHK München und Oberbayern, Landsratsamt TS
Vermittlerregister:
D-H-155-X6DZ-65

Informationen:

Impressum der BergWERTE Finanzkanzlei GmbH

 

 

Datenschutz:

Datenschutzinformation gemäß Art. 13, 14 DSGVO für Kunden, Interessenten und Geschäftspartner der BergWERTE Finanzkanzlei GmbH

Mit diesen Informationen geben wir Ihnen einen Überblick über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch BergWERTE Finanzkanzlei GmbH  und Ihre Rechte aus dem Datenschutzrecht. Bitte geben Sie diese Hinweise auch den aktuellen und künftigen vertretungsberechtigten Personen weiter. Unsere Datenschutzerklärung finden Sie unter www.bergwerte.de/datenschutz/ 

 

Wer ist für die Datenverarbeitung verantwortlich und an wen kann ich mich wenden?

Verantwortlicher für Sie als Kunde, Interessent oder Geschäftspartner im Sinn von Art. 4 Nr. 7 der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) für die Verarbeitung Ihrer Daten ist die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH | Gapstr. 6 | 83278 Traunstein. Sie erreichen uns am besten per E-Mail unter der Adresse info@bergwerte.de.

 

Welche Quellen und Daten nutzt die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH? Wir verarbeiten personenbezogene Daten, die wir im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung von Ihnen sowie im Rahmen von Beauftragungen durch Sie von Ihren Kunden oder Interessenten erhalten. Zudem verarbeiten wir personenbezogene Daten, die wir aus öffentlichen Verzeichnissen und amtlichen Bekanntmachungen und anderen allgemein zugänglichen Quellen zulässigerweise gewinnen oder die uns von Vertragspartnern zur Verfügung gestellt werden.

Relevante personenbezogene Daten für die Abwicklung von Geschäftsbeziehungen sind neben den Personalien beziehungsweise Stammdaten (Name, Adresse, zugehöriges Unternehmen, Funktion und Kontaktdaten) die Daten aktueller und früherer Aufträge, Zahlungs- und Abrechnungsdaten, Nutzungsdaten und -protokolle sowie Werbe- und Vertriebsdaten und mit den genannten Kategorien vergleichbare Informationen.

 

Wofür und auf welcher Rechtsgrundlage verarbeitet die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH meine Daten?

Die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH verarbeitet personenbezogene Daten ihrer Kunden, Interessenten und Geschäftspartner auf Grundlage der gesetzlichen Datenschutzbestimmungen: Datenverarbeitung zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen (Art. 6 Abs. 1b und 1c DSGVO). Wir verarbeiten Ihre Daten zur Erfüllung der vertraglichen Verpflichtungen einschließlich vorvertraglicher Maßnahmen (beispielsweise zur Erstellung von Angeboten) gemäß Art. 6 Abs. 1b DSGVO im Rahmen der von uns angebotenen Beratungs- und Informationsdienstleistungen. Die Zwecke der Datenverarbeitung im Einzelnen richten sich nach dem konkreten Auftrag laut geschlossener Vereinbarung im Beratervertrag. Weitere Details dazu ergeben sich aus den jeweils vereinbarten Auftragsunterlagen und Geschäftsbedingungen.

Darüber hinaus verarbeiten wir Ihre Daten zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen gemäß Art. 6 Abs. 1c DSGVO, insbesondere soweit wir steuerrechtlichen Kontroll- und Meldepflichten unterliegen. Datenverarbeitung aufgrund Ihrer Einwilligung (Art. 6 Abs. 1a DSGVO)

Soweit Sie uns für bestimmte Zwecke (beispielsweise für Marketingzwecke, die Weitergabe von Daten an Kooperationspartner oder für Auskunftszwecke) eine Einwilligung zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erteilt haben, ist auch diese Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1a DSGVO die Rechtsgrundlage für die Datenverarbeitung.

 

Wer bekommt meine Daten?

Personenbezogene Daten werden nur denjenigen Stellen zugänglich gemacht, die diese Informationen zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten oder für die Erbringung unserer Dienstleistungen brauchen. Das schließt neben unseren eigenen Mitarbeitern auch von uns eingesetzte externe Erfüllungsgehilfen ein. Dazu zählen insbesondere Dienstleister aus den Bereichen IT, Logistik, Telekommunikation, Beratung und Marketing sowie Vertriebskooperationspartner.

 

Werden Daten in Drittländer oder an internationale Organisationen übermittelt?

Eine Übermittlung Ihrer Daten an Stellen in Staaten außerhalb der Europäischen Union („Drittländer“) findet nur statt, wenn Sie uns dafür Ihre Einwilligung erteilt haben, die Übermittlung zur Ausführung des konkreten Auftrags erforderlich (beispielsweise zur Beschaffung von ausländischen Wirtschaftsinformationen) oder gesetzlich vorgeschrieben ist oder im Rahmen einer Auftragsverarbeitung.

Sollte für ein Drittland kein Angemessenheitsbeschluss der Europäischen Kommission gemäß Art. 45 DSGVO vorliegen, übermittelt die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH  die Daten in ein Drittland nur dann, wenn geeignete Garantien für ein dem europäischen Recht vergleichbares Datenschutzniveau bestehen. Die BergWERTE Finanzkanzlei GmbH verlangt in diesen Fällen, dass sich der Empfänger auf die von der Europäischen Kommission vorgegebenen Standarddatenschutzklauseln gemäß Art. 46 Abs. 2c DSGVO vertraglich bindend verpflichtet.

 

Wie lange werden meine Daten gespeichert?

Personenbezogene Daten speichern wir solange, wie es zur Leistungsabwicklung erforderlich ist. Danach werden sie gelöscht, es sei denn, ihre – zweckgebundene – weitere Speicherung ist notwendig zur Erfüllung handels- und steuerrechtlicher Aufbewahrungspflichten (beispielsweise nach dem Handelsgesetzbuch oder der Abgabenordnung) oder zur Erhaltung von Beweismitteln im Rahmen der gesetzlichen Verjährungsvorschriften gemäß §§ 195 ff. des Bürgerlichen Gesetzbuchs. Die handels- und steuerrechtlichen Aufbewahrungsfristen betragen bis zu zehn Jahre. Die Verjährungsfristen können bis zu 30 Jahre laufen, wobei die regelmäßige Verjährungsfrist drei Jahre beträgt.

 

Welche Datenschutzrechte habe ich?

Jede betroffene Person hat das Recht auf Auskunft nach Art. 15 DSGVO, das Recht auf Berichtigung nach Art. 16 DSGVO, das Recht auf Löschung nach Art. 17 DSGVO, das Recht auf Einschränkung der Verarbeitung nach Art. 18 DSGVO, das Recht auf Widerspruch aus Art. 21 DSGVO sowie das Recht auf Datenübertragbarkeit aus Art. 20 DSGVO. Darüber hinaus besteht gemäß Art. 77 DSGVO ein Beschwerderecht bei einer zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde.

Eine erteilte Einwilligung in die Verarbeitung personenbezogener Daten können Sie jederzeit uns gegenüber widerrufen. Bitte beachten Sie, dass der Widerruf erst für die Zukunft wirkt und Datenverarbeitungen vor dem Widerruf nicht berührt. Gibt es für mich eine Pflicht zur Bereitstellung von Daten?

Im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung müssen Sie diejenigen personenbezogenen Daten bereitstellen, die für die Erfüllung der damit verbundenen Pflichten erforderlich sind oder zu deren Erhebung wir gesetzlich verpflichtet sind. Insbesondere sind wir nach den datenschutzrechtlichen Vorschriften angehalten, Sie vor der Erteilung einer Auskunft mit hinreichender Sicherheit zu identifizieren. Ohne ausreichende geeignete Informationen werden wir nicht in der Lage sein, den Vertrag mit ihnen zu schließen oder die gewünschte Anfrage auszuführen.

 

Findet eine automatisierte Entscheidungsfindung einschließlich Profiling statt?

BergWERTE Finanzkanzlei GmbH setzt Datenverarbeitungsverfahren ein, um bestimmte persönliche Aspekte zu bewerten („Profiling“ im Sinn von Art. 4 Nr. 4 DSGVO). Dies betrifft zum einen Auswertungsinstrumente, die wir für Marketingzwecke verwenden, um Sie zielgerichtet über Dienstleistungen informieren und beraten sowie werbliche Kommunikation einschließlich der Markt- und Meinungsforschung bedarfsgerecht steuern zu können. Dieses Profiling zur Steuerung der werblichen Kommunikation entfaltet keine rechtliche Wirkung gegenüber den betroffenen Personen und beeinträchtigt sie auch sonst nicht in erheblicher Weise. Automatisierte Entscheidungsfindungen gemäß Art. 22 DSGVO nutzen wir nicht.

 

BergWERTE Finanzkanzlei GmbH

 

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