Was Sie beim Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung (BU-Versicherung) beachten müssen
21. November 2020
News-Ticker
Bewertungen nach Beratungsthema
netzwerk freier finanzberater Thomas Kliem GmbH & Co. KG, Berlin
„Ich greife auf die Erfahrung, die Menschlichkeit, Empathie und die Kommunikationsstärke von Herrn Kliem seit über 10 Jahren zurück. Überhaupt kein Druck zu irgendwelchen Abschlüssen und im Zentrum jedes Gesprächs stehen meine Vorteile und stets das richtige Produkt. Sollte ein Abschluss für mich keinen Sinn ergeben, rät Herr Kliem auch von Versicherungen ab. In vollstem Umfang kann ich ihn empfehlen und freue mich auf zukünftige Zusammenarbeiten.”
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„Ich habe von der gesetzlichen Krankenversicherung in die PKV gewechselt und wurde dabei bestens unterstützt und beraten. Gleiches passierte vor Jahren schon beim Wechsel meiner Frau in die PKV. Auch bei anderen Versicherungsfragen fühlen wir uns bei Hernn Kliem gut aufgehoben.”
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„Ich wollte nochmal etwas für meine Altersvorsorge tun, habe auch schon etwas in der Richtung getan, das ist aber schon Jahre her. Herr Kliem hat sehr ausführlich eine Bestandsaufnahme gemacht und meine persönlichen Wünsche abgefragt. Er hat sich erst einmal genau meinen alten Vertrag angesehen, mich dazu beraten und mir dann eine für mich passende Basisrente herausgefunden.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich und mein Mann sind von dem fachlichen Knowhow von Herrn Kliem so begeistert, dass wir jetzt alle unsere Versicherungsverträge von ihm betreuen lassen. Ich werde Herrn Kliem auf jeden Fall weiter empfehlen.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Gab es keine.
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„Ich benötigte eine Krankenhaus-Zusatzversicherung für mich und meine Familie. Mir hat sehr gefallen, welchen Marktüberblick Herr Kliem hat. So hat er genau das Richtige für uns heraus gesucht. Was mich besonders begeistert hat war, dass er mich auf seinen Bildschirm blicken lassen konnte. Das war alles so herrlich einfach, obwohl ich sonst eher nicht so der Technik-affine Typ bin. Das hat hervorragend funktioniert und ich bin begeistert, wie einfach und unkompliziert alles auch online funktioniert hat.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich hatte eine ganze Reihe von Fragen und Wünschen - und auf alles ist Herr Kliem sehr ausführlich eingegangen und hat sich sehr viel Zeit genommen. Danke auch Herr Kliem, dass Sie zeitlich so flexibel sind. :-)
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Da gab es tatsächlich nichts!!!
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„Ich wollte eine BU-Versicherung abschließen, weil ich mich vor einem Jahr selbständig gemacht habe. Herr Kliem hat mich auf seinen Bildschirm schauen lassen und so konnten wir zusammen den passenden Tarif für mich finden. Gleichzeitig konnte ich gleich alle meine Fragen loswerden, die Herr Kliem direkt und umfassend beantwortet hat.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich bin begeistert, wieviel Zeit man durch die Onlineberatung spart. Man kann die ganze Zeit dafür verwenden, kompakt über das Thema zu sprechen. Ich empfinde das als wirklichen Mehrwert und werde Herrn Kliem weiterempfehlen.
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„Es ging um eine Zahnzusatzversicherung und um eine Pflegeabsicherung. Herr Kliem hat mir bei der Onlineberatung die Leistungsmerkmale und Vor- und Nachteile in einem Vergleichsrechner gezeigt und erklärt und somit konnte ich schnell eine Entscheidung treffen, welche Tarife für mich bei Zahnzusatz und Pflege in Frage kommen. Herr Kliem weiß, wovon er spricht, das merkt man sofort. Ich würde Herrn Kliem jederzeit weiter empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Durch die Onlineberatung konnte ich gleich live mit entscheiden und es mussten dadurch keine Angebote ewig hin und her geschickt werden. Das kannte ich so noch nicht.
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„Ich habe Geld geerbt und suchte eine gute Möglichkeit, dieses in Fonds anzulegen. Herr Kliem hat mir alle Vor- und Nachteile allumfänglich erklärt, so dass ich mich schnell entscheiden konnte. Auch zu einer Absicherung für den Fall einer Pflegebedürftigkeit hat er mich kompetent beraten. Ich war erstaunt, dass die Beiträge doch erschwinglich sind. Ich werde Herrn Kliem auf jeden Fall weiter empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die Beratung war fachlich qualifiziert, Herr Kliem hat alles gleich so erklärt, dass ich alles verstanden habe. Auch hat er immer sehr schnell auf meine E-Mail-Anfragen reagiert.
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„Thomas Kliem hatte uns schon vor ca. 10 Jahren für die Finanzierung unserer Wohnung beraten, und wir waren sehr zufrieden gewesen. Er hat uns in den vergangenen Jahren aber keineswegs vergessen, sondern hatte unsere persönliche Situation weiterhin im Blick. So haben wir erneut seine Beratung in Anspruch genommen, um die bestmögliche Anschlussfinanzierung (mit Zinsanpassung) zu suchen. Er hat uns die günstigsten Varianten in einer für den Laien verständlichen und übersichtlichen Form vorgelegt, so dass wir schnell über alle nötigen Informationen verfügten, um eine Entscheidung zu treffen. Thomas Kliem hat nicht nur ausgewiesene Kompetenz in Sachen Immobilienfinanzierung, sondern auch eindeutige menschliche Qualitäten. Wir empfehlen ihn ohne Wenn und Aber.”
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„Berufsunfähikeitsversicherung Ich war sehr zufrieden mit der Beratung und Abwicklung des Vertragsabschlusses. Alternativen wurden transparent aufgezeigt, das Juristendeutsch wurde an Hand von Beispielen klar, verständlich erklärt. Ich fühlte mich umfassend aufgeklärt. Gute Erreichbarkeit des Beraters Klare Weiterempfehlung”
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„Die Beratung für eine BU-Versicherung war sehr ausführlich, es wurde auf meine ganz persönlichen Bedürfnisse eingegangen. Ich würde ihn jederzeit weiter empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Herr Kliem hat sich viel Zeit genommen und ich hatte von Anfang an das Gefühl, ihm vertrauen zu können. Er hat mir eine Fülle von Informationen angeboten, konnte diese aber im Gespräch auf das wesentliche zusammenfassen und mir so eine Entscheidung ermöglichen ohne in der Informationsfülle unterzugehen.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Da die Beratung über Telefon und Email verlief, mussten häufig Unterlagen ausgedruckt, eingescannt und wieder versand werden. Das gehört aber wohl leider bei den Versicherungsthemen dazu und lässt sich nicht vermeiden.
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Ich bin einer der wenigen Fachmakler für die Sparten Berufsunfähigkeitsversicherung, Krankenversicherung, Pflegeversicherung, Altersvorsorge/Geldanlage und Finanzierungen. Ich verfüge über eine branchenspezifische Ausbildung und Berufserfahrung in der Finanz- und Versicherungsbranche seit 1987.
Ziel meiner Arbeit ist die umfassende Beratung und Betreuung meiner Kunden. Als klassischer Finanz- und Versicherungsmakler bin ich ausschließlich den Interessen meiner Kunden verpflichtet und ich darf dieser Aufgabe weder eigene Interessen noch die Interessen Dritter überordnen.
Ich nehme regelmäßig an Fortbildungen teil, um fachlich auf dem aktuellsten Stand zu sein und Trends rechtzeitig zu erkennen. Gern gebe ich dieses Wissen an meine Kunden weiter.
Der Einsatz hochwertiger und moderner Beratungs- und Analyseprogramme ist für mich selbstverständlich.
Meine Kunden sind vorwiegend gut verdienende Angestellte und Freiberufler. Aber auch in der Beratung von Beamten, Studenten und Berufsanfängern bin ich erfahren und arbeite mit dem entsprechenden Einsatz und Feingefühl. Mein Beruf ist für mich nicht nur ein Job, sondern eine Aufgabe, der ich mich mit Spaß und Engagement widme.
Individuell – Persönlich – und immer in Ihrer Nähe
1990 Beendigung der Ausbildung zum Bankkaufmann
1990 - 1992 Börsenhändler bei einer bekannten deutschen Bank in Frankfurt/Main und Berlin
1992 - 1994 Wertpapierberater
1994 - 1999 Kredit- und Versicherungsausbildung. Aufnahme in das Führungsnachwuchsprogramm der Bank. Betreuung der vermögenden Privatkundschaft im Bereich. Vermögensanlagen, Finanzierungen und Versicherungen. Stellvertretender Teamleiter mit Personalverantwortung für 15 Mitarbeiter und Ausbildungsbeauftragter.
2000 Wechsel zu einer anderen namhaften Bank in Berlin. Beratung der vermögenden Privatkundschaft und Freiberuflern im Bereich Vermögensanlagen, Finanzierungen und Versicherungen.
Seit 2001 Unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler
Seit 2009 Prüfer der IHK Berlin für die Sachkundeprüfung Versicherungsvermittler/Versicherungsberater
Bankkaufmann (IHK), Ausbilder (IHK), Fachwirt für Finanzberatung (IHK)
Als klassischer unabhängiger Finanz- und Versicherungsmakler bin ich ausschließlich meinen Kunden verpflichtet und bei der Auswahl der Produktanbieter ungebunden.
Informationen:
netzwerk freier finanzberater Thomas Kliem GmbH & Co. KG
Perelsplatz 11
12159 Berlin
Telefon: 030 62203322
Fax: 030 79741391
E-Mail: thomas.kliem@ihr-fachmakler.de
Registergericht: Amtsgericht Charlottenburg, Amtsgerichtsplatz 1, 14057 Berlin
Register-Nr.: HRA 51165 B
Gewerbesitz: Perelsplatz 11, 12159 Berlin
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß § 27 a Umsatzsteuergesetz:
DE 301 134 483
vertreten durch die persönlich haftende Gesellschafterin und Erlaubnisträgerin
nff Geschäftsführungs GmbH
Perelsplatz 11
12159 Berlin
diese vertreten durch den Geschäftsführer Thomas Kliem
Registergericht: Amtsgericht Charlottenburg, Amtsgerichtsplatz 1, 14057 Berlin
Register-Nr.: HRB 167827 B
Gewerbesitz: Perelsplatz 11, 12159 Berlin
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß § 27 a Umsatzsteuergesetz:
DE 301 134 475
Stammkapital: 25.000,- Euro
Es werden keine Werbemails / Kooperationsanfragen / Produktangebote o.ä. gewünscht!
Erlaubnis nach §34c GewO Aufsichtsbehörde: BA Tempelhof-Schöneberg von Berlin Ordnungs- und Gewerbeamt, Tempelhofer Damm 165, 12099 Berlin
Erlaubnis nach §34d GewO Aufsichtsbehörde: Industrie- und Handelskammer zu Berlin, Fasanenstr. 85, 10623 Berlin
Erlaubnis nach §34f GewO Aufsichtsbehörde: BA Tempelhof-Schöneberg von Berlin Ordnungs- und Gewerbeamt, Tempelhofer Damm 165, 12099 Berlin
Erlaubnis nach §34i GewO Aufsichtsbehörde: BA Tempelhof-Schöneberg von Berlin Ordnungs- und Gewerbeamt, Tempelhofer Damm 165, 12099 Berlin
Statusbezogene Pflichtinformationen für den Versicherungsnehmer und Finanzanlagenkunden nach § 59ff VVG i.V.m. § 11 VersVermV sowie §12 FinVermV
Erlaubnis nach 34c GewO wurde vom BA Tempelhof-Schöneberg von Berlin Ordnungs- und Gewerbeamt erteilt. Gegenstand der Erlaubnis ist die Vermittlung des Abschlusses und Nachweis der Gelegenheit von Verträgen über Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte, Wohnräume, gewerbliche Räume und sonstige Darlehen (ohne Nachrangdarlehen, partiarische Darlehen sowie Immobiliardarlehen).
Erlaubnis nach 34d GewO wurde von der IHK Berlin mit der Registrierungsnummer „D-ZPNZ-NHKG3-26“ als Versicherungsmakler mit Erlaubnis gemäß §34d Abs. 1 GewO erteilt und im Vermittlerregister eingetragen.
Erlaubnis nach 34f GewO wurde von der IHK Berlin mit der Registrierungsnummer „D-F-107-7W77-72“ als Finanzanlagenvermittler gemäß 34f Abs. 1 Satz 1 GewO ins Vermittlerregister eingetragen. Die Erlaubnis umfasst die Finanzanlagenvermittlung von Anteilen und Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§34f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 GewO).
Erlaubnis nach 34i GewO wurde von der IHK Berlin mit der Registrierungsnummer „D-W-107-B6C3-87“ als Immobiliardarlehensvermittler gemäß §34i Abs. 1 Satz 1 GewO ins Vermittlerregister eingetragen.
Die Eintragung im Vermittlerregister kann wie folgt überprüft werden:
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin
Telefon: (+49) 0 30 / 2 03 08 – 0
Das Register ist außerdem im Internet einsehbar unter: www.vermittlerregister.info
Die netzwerk freier finanzberater Thomas Kliem GmbH & Co. KG hält keine direkte oder indirekte Beteiligung an den Stimmrechten oder am Kapital eines Versicherungsunternehmens. Kein Versicherungsunternehmen oder Mutterunternehmen eines Versicherungsunternehmens hält eine direkte oder indirekte Beteiligung an den Stimmrechten oder am Kapital der netzwerk freier finanzberater Thomas Kliem GmbH & Co. KG.
Schlichtungsstellen für außergerichtlichen Streitbeilegung:
Schlichtungsstelle für gewerbliche Versicherungs-, Anlage- und Kreditvermittlung
Glockengießerwall 2, 20095 Hamburg.
Die netzwerk freier finanzberater Thomas Kliem GmbH & Co. KG ist Mitglied der IHK Berlin. Die Berufsbezeichnung „Versicherungsmaklerin“ und „Finanzanlagenvermittler“ wurde in der Bundesrepublik Deutschland verliehen. Für die Tätigkeit von Versicherungsmaklern und Finanzanlagenvermittlern gelten das Gesetz über den Versicherungsvertrag (VVG), die Gewerbeordnung (GewO) und die Verordnung über die Versicherungsvermittlung und -beratung (VersVermV) und (FinVermV). Die aktuellen Gesetzestexte sind auf der Website des Bundesministerium der Justiz „www.gesetze-im-internet.de“ abrufbar.
Berufsrechtliche Regelungen: - 34c GewO - 34d GewO - 34f GewO - 34i GewO - §§59-67 VVG - FinVermV - VersVermV - ImmoVermV
Verantwortlicher nach §55 I RStV und §55 II RStV für Text und Redaktion: Thomas Kliem (Adresse s.o.)
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Bei den Beiträgen in diesem Blog handelt es sich um eine journalistische Aufbereitung von Versicherungs- und Finanzthemen (inklusive artverwandten Themen) und ausdrücklich um keine Anlageempfehlungen. Dies gilt im Besonderen für die Berichte zu Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren. Thomas Kliem ist freier Journalist.
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