Wie sieht eine Zusammenarbeit aus?
1. Analyse:
- Kennenlerngespräch und inklusive Erfassung Ihrer Fragen, Erwartungen, Ziele und Wünsche
- Bedarfsanalyse nach DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte)
- Bereitstellung und Erläuterung des Maklervertrages als Grundlage für eine Zusammenarbeit
2. Konzeption:
Erarbeitung Ihrer individuellen Finanzkonzeption, je nach Komplexität und Themengebiet, Einbeziehung von Spezialisten. Vorgehensweise gemäß Rangfolge der DIN 77230:
- Basisversorgung (Einkommenssicherung, Gesundheit, Vermögenssicherung)
- Vermögensaufbau (Altersvorsorge, Immobilie, Liquidität & Kapital)
- Vermögensmanagement (Risikomanagement, Allokation, Erben & Schenken)
3. Umsetzung & Gestaltung:
- Vorstellung des Konzepts auf Basis Ihrer Ziele und Wünsche sowie Risikotoleranz
- Dokumentation des Beratungsverlaufs, der Beratungsinhalte und der Beratungsergebnisse
4. Service & Check-up-Termine:
- Vorstellung des optimierten Status quo nach der Beratung
- Vorstellung und ggf. Abschluss einer Servicevereinbarung und Abstimmung des Betreuungsmodus → hieraus ergibt sich die Intensität und Aktivität der Geschäftsbeziehung