Nicht, weil es mich nicht interessiert, was sie machen. Ich bin der festen Überzeugung, dass mein Job die Beratung ist. Heißt, ich berate, statt zu entscheiden. Ich lege meinen Kunden alle Optionen auf den Tisch. Konkret sieht das wie folgt aus:...
Die Familie hat vergangenes Jahr bei mir ihr Haus finanziert. Der Kredit hat noch eine Laufzeit von 9 Jahren. Die Frau erhält das Haupteinkommen der Familie. Bei ihr sind gesundheitliche Themen aufgetaucht, die zukünftig das Einkommen verringern k...
Eine langjährige Kundenfamilie hat ihre Wohnung in einer Großstadt verkauft. Sie war zu klein geworden und wurde gegen ein Haus getauscht. Der Wert der Wohnung hatte sich über die letzten Jahre knapp verdoppelt. So bleibt nach Ablösung eines Zwis...
…Und es war eine der besten Entscheidungen, die mein Kunde getroffen hat. Er kam zu mir, weil er sich bei seinem Versicherungsvermittler schlecht betreut fühlte. Der letzte Termin war ewig her, keine jährlichen Checks und irgendwie war all...
Das wäre richtig doof, oder? Und das passiert so oft unbemerkt! Dein Job ist anspruchsvoll und du hast viel Verantwortung. Dazu kommen Alltag, Familie, Hobbies. Finanziell läuft es. Hier ein Depot mit ETFs und ein bis zwei Altersvorsorgen hast d...
Die Familie ist bereits vor einigen Jahren zu mir gekommen. Wir haben den Vermögensaufbau gemeinsam gestartet und durchgezogen. Jetzt folgt das Eigenheim, in Form der Eigentumswohnung mitten in der Stadt. Die Ausgangslage war optimal, denn Sie hät...
1. Visualisiere deine Geldströme: Erstelle eine Mindmap zu deinen Geldströmen. Wie funktioniert dein Kontenmodell? Wo liegt dein Sicherheitsbetrag und wie groß ist der? Welche Sparraten hast du und in welchen Größenordnungen bist du wo invest...
Jede Geldanlage verhält sich in Bezug auf Rendite, Sicherheit und Liquidität anders. Ein klassisches Tagesgeldkonto zum Beispiel ist bis 100.000€ Einlage sicher und du kommst jederzeit an dein Geld. Dafür ist die Rendite eher gering. Ein breit g...
Diese Woche hatte ich wieder einen Termin mit einem Ehepaar, das ich seit einigen Monaten begleite: beide berufstätig, Kinder, wenig freie Zeit und somit genau die Situation, in der Finanzthemen oft liegen bleiben. Unser Ansatz war deshalb von An...
Okay, ich gebe zu, gewagte Frage. Allerding hat mich die Frage tatsächlich beschäftigt, als ich die Gestaltung meiner Ersttermine entwickelt habe. Ein Ersttermin ist mit dem Zahnarzttermin vergleichbar. Bevor es richtig losgehen kann, müssen die Z...
Eine Familie ist nach dem Erstgespräch begeistert, die Chemie stimmt und wir wollen zusammenarbeiten. Wir besprechen, welche Unterlagen ich benötige und diese lassen auf sich warten. Tage, Woche, Monate. Erinnerungen werden beantwortet mit „Sorry,...
„Das klingt so, als würde auf lange Sicht einfach alles steigen?!“ Diese Frage stellte mir letztens eine Kundin mitten im Beratungstermin. Wir hatten soeben ihre Investitionsmöglichkeiten, deren Vor- und Nachteile und deren Kurstreiber und Risike...
Ich hatte heute Mittag einen Onlinetermin mit einem Kunden. Eigentlich ging es um eine Rentenversicherung von 2002, bei der unklar war, wie rentabel sie ist und ob sie zu seinen Anlagezielen passt. Wir besprachen alle Optionen und Vor- und Nachtei...
Die Edelmetalle, ich beziehe mich hauptsächlich auf Gold und Silber, haben die letzten Monate spannende Kursbewegungen gemacht. Gold stieg seit November 2022, also in den letzten drei Jahren, in der Spitze um knapp 240%. Silber legte im gleichen Z...
