Das wäre richtig doof, oder? Und das passiert so oft unbemerkt!
Dein Job ist anspruchsvoll und du hast viel Verantwortung. Dazu kommen Alltag, Familie, Hobbies.
Finanziell läuft es. Hier ein Depot mit ETFs und ein bis zwei Altersvorsorgen hast du auch.
🛑 Uuuuund Stop! Genau hier passiert es. Genau hier rutschen dir hohe 5- bis 6-stellige Summen durch.
Du erhältst jedes Jahr zu deinen Altersvorsorgen die jährliche Standmitteilung. Manch einer freut sich noch über die jährlich wachsenden Zahlen im Vertragsguthaben. Ansonsten ist die Standmitteilung unspektakulär. Lochen, abheften und aus den Augen, aus dem Sinn.
Was die Allermeisten nie checken:
💵 Wie viel des Vertragsguthabens hast du eingezahlt?
💹 Wie viel Guthaben ist durch Rendite dazugekommen?
‼️ Welche Kosten gehen jährlich ab?
Häufig ist das nicht auf einem Blick zu finden.
Die Summe der eingezahlten Beiträge wird irgendwo im Fließtext versteckt.
Oder, noch schlimmer, sie ist für dich gar nicht ersichtlich.
Was du tun solltest:
✅ Checke das jährlich
✅ Dynamiken und Co. machen ein schnelles Nachrechnen im Kopf unnötig schwer. Ist nicht erkennbar, was du insgesamt eingezahlt hast, fordere das schriftlich bei der Gesellschaft an.
❗ Ist die Gesamtrendite unter 6% p.a.?
❗ Oder hast du gar über Jahre Verluste zu verzeichnen?
‼️ Wenn du nicht klar erkennen kannst, was du eingezahlt hast, was es gekostet hat und was wirklich erwirtschaftet wurde, dann läuft etwas falsch!
🔜 Werde unbedingt aktiv!
Egal ob Allianz, StandardLife, Generali, Debeka, Axa, WWK, Ergo… Ich könnte hier locker 20 Gesellschaften erwähnen.
Überall habe ich schon Verträge gesehen, die über 10 Jahre, zum Teil 25 Jahre, gelaufen sind.
Die Kunden haben sich vom jährlich steigenden Vertragsguthaben blenden lassen.
Am Ende gab es nach all den Jahren Renditen auf Tagesgeldniveau oder gar Verluste.
Dein Geld arbeitet dann nicht für dich, sondern treibt sich bei anderen rum. Ist nicht immer so, kommt aber erschreckend häufig vor.
Wie Arbeitszeitbetrug eben.
Check das unbedingt!
