Marktbericht 2022: Honoris Finance Portfolios
DER AKTIENMARKT VS. Honoris Finance-PORTFOLIOS
Das Jahr 2022 lief für den Durchschnitt aller Anleger insgesamt nicht erfreulich – soviel ist klar. Wir
können für die Anlegerinnen und Anleger unserer Honoris Finance Portfolios jedoch behaupten, das
Optimum aus der Marktsituation herausgeholt zu haben.
(100% Aktienquote bis 80% Aktienquote) im Vergleich zu den bekanntesten Aktien-Indizes der
gesamten Welt. Während keiner dieser Indizes zu irgendeinem Zeitpunkt eine positive Rendite erzielt hat,
hat das Honoris Finance Portfolio 1 zu 5 Monats-Stichtagen eine positive Rendite aufgewiesen!
Im direkten Vergleich zu dem oftmals als Allheilmittel angepriesenen MSCI All Country World Index hat
das Portfolio 1 eine um 7,64% Punkte bessere Performance hingelegt. Auch die Portfolios 2 und 3
performten besser als Indizes aus aller Welt. Das Entscheidende für die bessere Performance unserer Honoris Finance Portfolios ist die effiziente
Konzeption, die mit der evidenzbasierten Strategie einhergeht. Die oben genannten Indexstrategien, die
von vielen Anlegern mit scheinbar kostengünstigen ETFs umgesetzt werden, weisen eben diese effiziente
Konzeption nicht auf. Aus diesem Grund sind zum Beispiel große Anteile von FAANG-Aktien1 in ihren
Portfolios enthalten.
Diese Technologie-Giganten haben die Marktentwicklung der letzten Jahre maßgeblich geprägt und – da
es sich um Growth-Aktien handelte – ebenso maßgeblich zu der negativen Value-Prämie beigetragen.
Value-Aktien sind in der Regel kleiner und unterbewertet, während Growth-Aktien bereits einen hohen
Umsatz- oder Gewinnwachstum aufweisen und daher auch teurer sind.
Die Finanzwissenschaft hat einen zuverlässigen Trend identifiziert, dass sich Value-Aktien langfristig
aufgrund Ihrer Risikoprämie besser entwickeln als Growth-Aktien. Amerikanische Aktien vor der Aufnahme in die Top 10 der größten
Unternehmen, haben deutlich höhere Renditen erzielt. 10 Jahre vor Aufnahme sind es 10% Mehr-Rendite
bis hin zu 24,3% Mehr-Rendite 3 Jahre vor der Aufnahme. Nach der Aufnahme in die Top 10 wurde
regelmäßig eine geringere Rendite im Vergleich zum Referenzindex erzielt.
Der Zeitraum zwischen Juni 2017 und Juni 2020 war für die Value-Prämie jedoch einer der schlechtesten
Dreijahreszeiträume in der Geschichte. Der MSCI World IMI Value Index lag nicht weniger als 14,8
Prozentpunkte pro Jahr hinter dem MSCI World IMI Growth Index zurück. Seitdem haben sich Value-Aktien
jedoch wieder erholt und Growth-Aktien bis Juni 2022 um 9,9 Prozentpunkte pro Jahr übertroffen.
Handlungsempfehlung der Honoris Finance:
Honoris Finance empfiehlt auch in Zukunft Geduld und Disziplin zu bewahren, da Anleger so von den Renditeprämien
belohnt werden. Die vergangenen Jahre haben nicht nur gezeigt, wie schnell Prämien auftauchen können.
Sie haben Anlegern auch einen wichtigen Aspekt des Value-Investing vor Augen geführt, nämlich wie stark
sie ihr Portfolio auf höhere erwartete Renditen ausrichten sollten. Dies setzen wir mit unseren Honoris
Finance Portfolios erfolgreich in die Tat um und dies ist auch einer der Gründe für unsere wiederholt gute
Performance in diesem Jahr bei unseren offensiven Portfolios.

Wolfgang Heiß, Finanzberater
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55 geprüfte Bewertungen
über Wolfgang Heiß
Finanzforum Allgäu GmbH, Bad Grönenbach
- Geprüft gemäß § 5b Abs. 3 UWG
- Jede Bewertung wird einzeln geprüft
- WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern
„Kompetent und sympathisch”
„Hier wird sehr gut auf einer menschlichen Basis beraten - der Kunde und sein Anliegen stehen im Mittelpunkt der Beratung.”
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„Geldanlage”
„Sehr kompetente und professionelle Beratung. Wir sind sehr zufrieden und würden Herrn Heiss auf alle Fälle weiterempfehlen.”
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„Einfach bereichernd”
„Seit Jahre berät mich Herr Heiss sehr vertraulich in allen finanziellen Fragen. Seine Objektivität und Denkweise über Geldanlagen geht weit über den Produkthorizont der Banken hinaus. Eigentlich beginnt er da, wo Banken aufhören. Überzeugend ist auch, wie er selbst für sich agiert und seine Erfahrungen weitergibt. Unsere Gespräche enden nicht selten in "Kamingespräche" über Geld und die Welt und sind absolut bereichernd, im wahrsten Sinn des Wortes.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich erfahre Herrn Heiss als Generalist in Sachen Geld, dem daran gelegen ist, dass sein Kunde ein umfängliches Gesamtbild seiner Möglichkeiten mit Chancen und allen Risiken erhält.
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„Sehr gute Beratung”
„Besonders gut die Transparenz”
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„Rundum zufrieden”
„Unsere Anliegen werden immer sehr gut aufgenommen und alle Schritte verständlich kommuniziert. Wir sind sehr zufrieden und würden Herrn Heiss auf alle Fälle weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Es wird immer verständlich erklärt.
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„Beste Empfehlung”
„Herr Heiß und auch seine Frau begleiten mich seit sehr vielen Jahren zuverlässig, ehrlich, freundlich und absolut kompetent in allen Versicherungs- und Geldanlagen. Ich bin sehr zufrieden.”
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„Sehr kompetente und professionelle Beratung.”
„Herr Heiß ist eine sehr ehrliche und vertrauenswürdige Person. Dadurch weiß ich, woran ich bin und kann mich bezüglich meiner Kapitalanlage entspannt zurücklehnen.”
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„Unabhängiges, breites Angebot”
„Im Gegensatz zu den typischen Anlageformen wird hier ein breites Portfolio angeboten. Die Kosten sind transparent dargestellt und man hat die freie Wahl, ohne zu einem Produkt gedrängt zu gedrängt zu werden, das die höchste Provision bringt. Die Wertentwicklung ist seit Abschluss stetig positiv”
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„Rundum zufrieden”
„Beste Beratung in Sachen Kapitalanlagen Schnelle Rückmeldungen wenn gefordert Rundum Versichert Seriös und unkompliziert Schnelle Termin Vergabe”
Das hat mir gut gefallen:
Kapitalanlage Versicherung Altersversorge
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Vertrauensvolle Atmosphäre Besten Erklärt, man fühlt sich mit seinen Wünschen wahrgenommen und verstanden
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„Finanzberatung”
„Äußerst kompetenter Berater. Seine langjährige Erfahrung macht ihn zu einem zuverlässigen Berater. Es hat mich fasziniert und überzeugt vom Detailwissen über alle Anlageprodukte hinweg. Absolut empfehlenswert!”
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Profil von Wolfgang Heiß
Markterfahrung:
Finanzmarkterfahrung seit 1998
Wertemaßstäbe:
Sozialkompetent
Aufmerksam
Zuverlässig
Konsequent
Menschlich
Bodenständig
Einfühlsam
Lebenseinstellung:
Das einzigste, was sich verdoppelt, ist das Glück wenn man es teilt! (Albert Schweitzer)
Beratungsansatz
Philosophie
Unsere Beratung beruht auf völlige Transparenz. Wir garantieren unserem Mandanten die nachhaltige Betreuung in deren ausschließlichem Interesse. Wir beraten Millionäre, Mittelstandsunternehmer, Angestellte Sparer und Kleinsparer sowie Jung und Alt.
Bei der Altersvorsorge werden wir auschließlich auf Honorarbasis für Sie tätig. Wir beraten Sie unter strikter Einhaltung wissenschaftlich fundierter Erkenntnisse und bieten Ihnen eine auf Ihr Risiko- Rendite Profil zugeschnittene Anlagelösung. Wir werden ausschließlich für unser Know How und den Zeitaufwand vergütet.
Im Bereich der Sachversicherung arbeiten wir als Versicherungsmakler konzernunabhängig im Interesse unserer Mandanten wie es erwartet wird. (Marktüblich)
*Honorarbasis. Unsere Leistung wird nicht von der Versicherung/Bank bezahlt, sondern direkt vom Kunden. Hier entsteht erstmals eine 100%ige Kostentransparenz für den Kunden!
Wolfgang Heiß ist...
- Finanzberater
- Versicherungsvertreter
- Versicherungsmakler
- Honorarberater
- Finanzanlagenvermittler
- Anlageberater
- Immobilienmakler
- Unabhängige Berater
- Vermögensberater
Beratungsschwerpunkte

Baufinanzierung

Geldanlage
Besser Investieren mit Hilfe der Wissenschaft
Wir, als Honorarberater, schaffen Fortschritt durch die Kombination von Forschung und Praxis-orientierung. Es gibt ein neues Modell des Investierens, dass nicht auf Spekulation, sondern auf der wissenschaftlichen Untersuchung von Kapitalmärkten beruht. Jahrzehnte der Forschung weisen nun den Weg. Die Mission für uns ist, die Performance der Kapitalmärkte zu liefern und die Renditen durch hoch entwickeltes Portfoliodesign und effizientem Aktienhandel zu steigern. Erfahren Sie, wie Sie ein Anleger bei uns werden können und was die Finanzmärkte zu bieten haben.
Die Wertschöpfungskette
Kunden profitieren, wenn Forschung und Branchenerfahrung Hand in Hand gehen, um neue Herausforderungen für Kapitalanlagen zu meistern. Ebenso wie eine Innovation in der Marktforschung oft einen neuen Ansatz schafft, führt das besondere Bedürfnis eines Kunden oder ein Investmentproblem zu einer neuen Lösung.

Versicherung
Es ist uns wichtig die laufenden Kosten unserer Mandanten zu senken, um somit mehr finanziellen Spielraum zu ermöglichen.

Altersvorsorge
Bei der Altersvorsorge und der Geldanlage werden wir auschließlich als *Honorarberater für Sie tätig. Wir beraten Sie nach den fundamentalen Grundsätzen der Honorarberatung unter strikter Einhaltung wissenschaftlich fundierter Erkenntnisse und bieten Ihnen eine auf Ihr Risiko- Rendite Profil zugeschnittene Anlagelösung. Wir als neutraler Berater werden ausschließlich für unser Know How und den Zeitaufwand vergütet.

Private Banking

Konto & Kredit

Für Geschäftskunden

Immobilien
Aus der Vergangenheit lernen Viele Vermögen nach dem Krieg sind durch Immobilienbesitz entstanden. Wer 1960 in München ein Haus oder eine Wohnung erworben hat, hat sein Vermögen bis heute vervielfacht. Immobilienbesitz ist immer eine Möglichkeit, Vermögen günstig zu schaffen und es ohne Inflationsrisiko zu vermehren. Auch die Entwicklung der Wohnnutzung spricht für die Immobilien. Die Quadratmeter‐Zahl pro Kopf und Wohnung ist kontinuierlich am Steigen. Auch die Zahl der Single‐Haushalte wächst an. Die Nachfrage nach Wohnraum wird also weiter steigen.
Sachwerte schaffen Der Immobilienbesitz ist in Deutschland eine große Säule der Vermögensanlage. Nach dem Eigenheim sind vermietete Immobilien eine hervorragende Kapitalanlage. Sie bieten hohe Sicherheit, Inflationsschutz, Steuervorteile, Rendite und Einkommensquelle im Alter. Sie sind weniger stark von Konjunkturzyklen abhängig als z. B. eine Aktie. Wenn es heißt: "Essen und Trinken müssen die Menschen immer" gilt dies noch viel mehr für "das Dach über dem Kopf".
Inflation = Vernichtung von Vermögen Auch wenn wir in Deutschland vergleichsweise niedrige Inflationsraten vorweisen können, die schleichende Geldentwertung frisst jedes Jahr etliches Vermögen auf. So manches Sparbuch oder Sparvertrag verbucht nach Abzug von Steuern und Inflation oft sogar eine negative Rendite. Besitzer von Immobilien treten dieser Situation entgegen. Die Miete kann dem Inflationsverlauf angepasst werden. Bei einer Finanzierung mit Fremdmitteln verringert die Inflation sogar die Rückzahlung der Darlehen.
Steuern optimal gestalten Durch gezielte Steuervergünstigungen versucht der Staat Investitionen in seinem Sinne zu lenken. Dadurch entstehen für den Anleger ‐ abhängig von seiner steuerlichen Situation ‐ Möglichkeiten, den Staat an seinem Vermögensaufbau zu beteiligen.
Im Alter aus Vermögen leben Das gesetzliche Rentensystem wird im Regelfall nicht ausreichen, um den Lebensstandard im Alter zu halten. Private Vorsorge tut not. Immobilienbesitz und Mieteinnahmen sichern das Einkommen über das Berufsleben hinaus. Ist die Immobilienfinanzierung so konzipiert, dass die Immobilie spätestens mit Eintritt ins Rentenalter schuldfrei wird, stehen die gesamten Mieteinnahmen als Einkommensquelle zur Verfügung.
Portfolio und Renditen Zu einer ausgewogenen Vermögensplanung gehören viele Bausteine. Die Immobilie gehört neben der fondsgebundenen Lebensversicherung und den langfristigen Aktienfondsanlagen zu den gängigen Instrumenten der Kapitalanlage. Sie bietet Mietrendite, Wertsteigerung, Inflationsschutz und steuerliche Vorteile. Die Kombination der Immobilien mit einem Wertpapierdepot senkt das Gesamtrisiko für Marktzyklen und stabilisiert die Rendite.
Immobilienkauf mit gesundem Menschenverstand Die wesentlichen Kriterien für den Kauf einer Immobilie sind schon lange nicht mehr : Lage, Lage, Lage sondern genauso die Konzentration auf antizyklische Standorte, die nachhaltige Bewirtschaftung sowie die perfekte Sanierung des Objektes mit höchsten Qualitätsansprüchen. Jedem Käufer ist es einfach möglich, sich ein persönliches Bild von einer Wohnung und dem näheren Umfeld zu machen. Von eigenen Erfahrungen und Einschätzungen kann bei der Auswahl so einfach profitiert werden.
Langfristig anlegen schafft Wertzuwachs Untersuchungen zeigen, dass häufiges Umschichten von Kapitalanlagen zu einer verminderten Rendite führt. Dies liegt einmal an den Transaktionskosten, zum anderen an der Schwierigkeit, den richtigen Zeitpunkt für den Ein‐und Ausstieg in einen Markt zu treffen. Eine Kapitalanlagenimmobilie sollte immer langfristig betrachtet werden, so dass solche Probleme nicht auftreten können.
Bezahlte Immobilie als Sicherheit zur Darlehensaufnahme Eine Immobilie als Sicherheit ist bei Banken sehr beliebt. So kann eine bereits bezahlte Eigentumswohnung z.B. als Sicherheit für einen Kredit dienen.
Vermögen weitergeben Für so manchen Anleger ist auch dies ein wichtiger Grund: Immobilienvermögen an die Kinder weitergeben zu können und so einen Beitrag zur künftigen Vermögenssituation zu leisten.
Kompetenzen
Berufserfahrung
Herr Heiß ist seit dem Jahr 1998 in der Finanzbranche erfolgreich tätig.
Seid 2012 steht die Beratung auf Honorarbasis im Bereich der Altersvorsorge im Vordergrund. Hier wird die Leistung nicht von der Versicherung/Bank gezahlt, sondern vom Kunden. Hier entsteht erstmals eine 100%ige Kostentransparenz für den Kunden!
Aus Überzeugung zu arbeiten und wegen den guten Ergebnissen für die Kunden zu arbeiten gibt einem viel Kraft und schafft beim Kunden immer mehr das gute Gefühl und den Seelenfrieden. Die Menschen kommen zu uns weil das Gespräch ganzheitlich stattfindet.
Zusatzqualifikationen
Qualifikationen
Wer kontrolliert und überprüft unsere Qualifikationen?
Im Zuge der Umsetzung der Versicherungsvermittlerrichtlinie in nationales Recht wurde die Tätigkeit von Versicherungsvermittlern zum 22.05.2007 grds. als erlaubnispflichtiges Gewerbe gemäß § 34 d Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO) ausgestaltet. Zudem besteht eine Registrierungspflicht im Versicherungsvermittlerregister. Ab dem Jahr 2013 besteht zusätzlich die Erlaubnispflicht nach § 34 f GewO für Finanzanlagenvermittler. Wer also zukünftig die Beratung und Vermittlung von Anteilsscheinen einer Kapitalanlagegesellschaft oder Investmentaktiengesellschaft oder von ausländischen Investmentanteilen, die im Geltungsbereich des Investmentgesetzes öffentlich vertrieben werden dürfen, geschlossenen Fonds in Form einer Kommanditgesellschaft und/oder sonstigen Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 des Vermögensanlagengesetzes (z. B. im Inland öffentlich angebotene Anteile an sonstigen geschlossenen Fonds, Genussrechte) durchführen will, bedarf dieser behördlichen Erlaubnis.
Welche Voraussetzungen werden geprüft?
- Zuverlässigkeit
- Geordnete Vermögensverhältnisse
- Nachweis einer Berufshaftpflichtversicherung
- Sachkunde
Hier die Qualifikationsnachweise der Finanzforum Allgäu GmbH:
Eintragung im Handelsregister.
Registergericht:Memmingen
Registernummer: HRB13871
Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info(link is external)):
Registrierungs-Nr. D-BN3M-Y6I5M-77
Erlaubnis nach § 34 f Abs.1 Satz 1 GewO (Finanzanlagenvermittler)
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Balanstraße 55 - 59, 81541 München
Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler),
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
Erlaubnis nach § 34 c Abs. 3 GewO,
Aufsichtsbehörde: Landratsamt Unterallgäu, Postfach 13 62, 87713 Mindelheim
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß §27 a Umsatzsteuergesetz:
DE265760441
Serviceleistungen für WhoFinance-Nutzer
- Kostenlose Erstberatung
- Beratungsprotokoll
- Beratung beim Kunden vor Ort
Kundenprofil
- Selbstständige
- Beamte
- Rentner
- Angestellte
- Studenten
Berufsgruppen
Selbständige Unternehmer / selbstständige Handwerker aus dem Mittelstand / Ärzte / Angestellte Arbeitnehmer/ Pensionäre sowie Rentner/Typischer Kunde
Unternehmer aus dem Mittelstand/ Angestellte Arbeitnehmer / Familien / ÄrzteBeratung in folgenden Sprachen möglich
- Deutsch
- Englisch
- Indonesisch
Weitere Informationen
Tätig in:
Deutschlandweit, Schwerpunkt Süddeutschland
Mitgliedschaften:
AFW Verband: http://www.afw-verband.de
Käuferportal: http://branchenbuch.kaeuferportal.de/bad-groenenbach-allgaeu/altersvorsorge/finanzforum-allgaeu-gmbh
Sonstige Hinweise:
www.finanzforumallgaeu.de
Social Media
Impressum und Pflichtangaben
Bahnhofstraße 16
87730 Bad Grönenbach
Informationen:
Impressum
Angaben gemäß § 5 TMG:
Finanzforum Allgäu GmbH
Bahnhofstraße 16
87730 Bad Grönenbach
Vertreten durch:
Geschäftsführer: Wolfgang Heiss
Kontakt:
Telefon: +49 (0)8334 9876316
Telefax: +49 (0)8334 9876318
E-Mail: info@finanzforumallgaeu.deRegistereintrag:
Eintragung im Handelsregister.
Registergericht:Memmingen
Registernummer: HRB13871
Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 6 00 58 50
(Festnetzpreis 0,20€/Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60€/ Anruf)
Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info (link is external)):
Registrierungs-Nr. D-BN3M-Y6I5M-77
Erlaubnis nach § 34 f Abs.1 Satz 1 GewO (Finanzanlagenvermittler)
Registrierungs-Nr. D-F-155-WLD1-03
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Balanstraße 55 - 59, 81541 München
Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler),
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München
Erlaubnis nach § 34 c Abs. 3 GewO,
Aufsichtsbehörde: Landratsamt Unterallgäu, Postfach 13 62, 87713 Mindelheim
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß §27 a Umsatzsteuergesetz:
DE265760441
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Nachhaltigkeit:
Bei der Beratung zu Finanzprodukten werden Nachhaltigkeitsrisiken für nicht relevant erachtet, da davon ausgegangen wird, dass diese bereits durch die Anbieter berücksichtigt und in deren vorvertraglichen Informationen dargelegt werden. Sollte dies nicht der fall sein, wird hierzu in den vorvertraglichen Informationen des Anbieters eine entsprechende Erläuterung erfolgen.