Wolfgang Heiß, Honorarberater
Finanzforum Allgäu GmbH, Bad Grönenbach


4.88 von 5 Sternen (17 Kundenbewertungen)
Tel.: 083349876316
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Mobil: 015117242763
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100 % positive Kundenbewertungen
Letzte Bewertung am 30.06.2017
Platz 1
in Bad Grönenbach

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17 geprüfte Kundenbewertungen über Wolfgang Heiß
Finanzforum Allgäu GmbH

WhoFinance Qualitätsprüfung

  • Jede Bewertung wird einzeln geprüft
  • Kundenbewertungen schaffen Transparenz
  • WhoFinance ist unabhängig von Finanzdienstleistern

Bewertungskriterien

Weiterempfehlung
4.9
Servicequalität
4.9
Angebot
4.9
Preis/Konditionen
5.0
Kommunikation
4.9
Beratung
5.0

Von Kunden empfohlen für

Kundenkommentare über Wolfgang Heiß

Letzter positiver Kommentar

Ausführliche Erläuterungen zu den Kostenstrukturen und der resultierenden Rendite bei den bestehenden Anlagen und Vergleich der Kosten zwischen sog. Brutto- (in der Regel vom Versicherungsmakler oder Online) und sog. Netto-Policen (vom Honorarberater).Transparente Auflistung der Honorar- und sonstigen... mehr

Letzter kritischer Kommentar

Nur eine Kleinigkeit: Die übergebenen Unterlagen (Finanzkonzept) sollten hinsichtlich der einzelnen Kostenpunkte noch etwas ausführlicher beschrieben sein, damit man auch nach mehreren Jahren die einzelnen Posten ohne Rückfragen beim Berater nachvollziehen kann. mehr

Bewertungen über Wolfgang Heiß, Finanzforum Allgäu GmbH, 87730 Bad Grönenbach

Hubert F. schrieb am 30.06.2017 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Sehr kompetente und ausführliche Finanzb...

Analyse der bestehenden Altersvorsorge und deren wirtschaftlichen Bewertung. Vergleich zwischen dem aktuellen Bestand (Fondsgebunde Lebens- und Rentenversicherungen) und möglichen Alternativen, sowie Optimierung der Anlagen hinsichtlich Kosten und Rendite. Man wird in Erstgespräch mit den zukünftig entstehenden Honorarkosten... mehr

Stichworte: Altersvorsorge und deren wirtschaftlichen Bewertung

Markus L. schrieb am 16.05.2017 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Zuverlässig und professionell

Ich fühle mich hier bestens betreut. Herr Heiß ist enorm kompetent und erfahren. Er sucht die für den Anleger individuell beste Möglichkeit. Die Konditionen sind fair. Das ganze ist sehr transparent. Ich werde stets hervorragend betreut und habe vollstes Vertrauen. mehr

Stichworte: Kapitalkonto VL

Sabine E. schrieb am 04.05.2017 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Transparent, zuverlässig, kompetent

-Transparente Beratung mit Know-Hau -Ergebnisorientiert + Sachliche Gesprächsebene -Gutes Betriebsklima mehr

Stichworte: Honorarberatung Altersvorsorge Betriebliche Altersvorsorge

Dieter M. schrieb am 04.05.2017 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Sehr zufriedenstellende Beratung

-Zuverlässigkeit (top) -Transparenz (nennenswert) -Preisleistung (stimmt) -Verbindlichkeit (top) -sachliche Gesprächsbasis mehr

Markus S. schrieb am 04.05.2017 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Themen Einfach + Transparent

Die behandelten Themen wurden sehr gut verständlich und sehr transparent dargestellt: Herr Heiß ist mein Ansprechpartner in allen Versicherungs + Geldanlagefragen. "On Face to the Customb". mehr

Stichworte: Altersovorsorge Sachversicherung

Sebastian H. schrieb am 05.04.2017 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Meine Bewertung für Finanzforum Allgäu

Sehr zuverlässige Beratung, was die Altersvorsorge betrifft! mehr

Stichworte: ETF (Altersvorsorge) KFZ-Versicherung Haftpflicht BU-Versicherung Rechtsschutz

Stephan W. schrieb am 13.03.2017 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Unabhängige, individuelle Beratung.

Zusammenfassung unrentabler unterschiedlicher Geldanlagen. Finanzthematisches Gutachten (Kostentransparenz). Streuung der Geldanlagen Weltweit. Sehr zufriedenstellend war die transparente Darstellung der unterschiedlichen ETF-basierten Fonds und Kosten. mehr

Stichworte: Altersvorsorge ETF´s Steueropitmierung Police Kapitalanlageoptimierung.

Kerstin R. schrieb am 17.12.2016 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Geldanlage/ Altersvorsorge

Nach einem Hausverkauf wollte ich einen Geldbetrag für meine Rücklagen für das Alter investieren. Herr Heiß hatte mir in einer Wirtschaftlichkeitsberechnung aufgezeigt, wie sich der Betrag nach allen Kosten und Steuern in meinem individuellen Risikograd entwickelt. mehr

Stichworte: Passive Fonds Honorarberatung

Steffen Z. schrieb am 30.11.2016 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Sehr gute Bewertung

Sachversicherungen wurden nach Preis und Leistung verglichen und nach Bedarf Umgesetz. Bei der Altersvorsorge und der Geldanlageberatung wurden die Grundsätze der Honorarberatung zuerst aufgezeigt und somit ein Finanzmathematisches Gutachten zur Transparenzübersicht erstellt. Gesamtpaket hervorragend und jederzeit weiter... mehr

Stichworte: ETF basierte Fonds / Altersvorsorge / Honorarberatung / Sachversicherungen

Christl K. schrieb am 19.11.2016 eine Bewertung zum Thema:

  • Grafik von einem ansteigenden Balkendiagramm
    Geldanlage: Sehr gute Beratung

Sehr kompetente und Gute Beratung und wirklich unabhängig. Gerne jederzeit wieder. Sehr nettes Team. mehr

Über Wolfgang Heiß

Profilbild von  Wolfgang Heiß

Markterfahrung:

Finanzmarkterfahrung seit 1998

Wertemaßstäbe:

Sozialkompetent

Aumerksam

Zuverlässig

Konsequent

Menschlich

Bodenständig

Einfühlsam

Lebenseinstellung:

Das einzigste, was sich verdoppelt, ist das Glück wenn man es teilt! (Albert Schweitzer)

 

Grafik mit einem Ausrufezeichen

Beratungsansatz von Wolfgang Heiß

Philosophie

Unsere Beratung beruht auf völlige Transparenz. Wir garantieren unserem Mandanten die nachhaltige Betreuung in deren ausschließlichem Interesse. Wir beraten Kleinsparer bis zum sehr vermögenden Kunden.

Bei der Altersvorsorge werden wir auschließlich auf Honorarbasis für Sie tätig. Wir beraten Sie unter strikter Einhaltung wissenschaftlich fundierter Erkenntnisse und bieten Ihnen eine auf Ihr Risiko- Rendite Profil zugeschnittene Anlagelösung. Wir werden ausschließlich für unser Know How und den Zeitaufwand vergütet. 

Im Bereich der Sachversicherung arbeiten wir als Versicherungsmakler konzernunabhängig im Interesse unserer Mandanten wie es erwartet wird. (Marktüblich)

*Honorarbasis. Unsere Leistung wird nicht von der Versicherung/Bank bezahlt, sondern vom Kunden. Hier entsteht erstmals eine 100%ige Kostentransparenz für den Kunden!

Grafik von einem Fragezeichen

Beratungsschwerpunkte von Wolfgang Heiß

Bei uns bekommen Sie einen darauf spezialisierten unabhängigen Baufinazierungsberater mit langjähriger Markterfahrung der ausschließlich nur das Gebiet Bankenunabhängige Baufinanzierungsberatung abdeckt.
Anlage-Philosophie
Besser Investieren mit Hilfe der Wissenschaft
Wir, als Honorarberater, schaffen Fortschritt durch die Kombination von Forschung und Praxis-orientierung. Es gibt ein neues Modell des Investierens, dass nicht auf Spekulation, sondern auf der wissenschaftlichen Untersuchung von Kapitalmärkten beruht. Jahrzehnte der Forschung weisen nun den Weg. Die Mission für uns ist, die Performance der Kapitalmärkte zu liefern und die Renditen durch hoch entwickeltes Portfoliodesign und effizientem Aktienhandel zu steigern. Erfahren Sie, wie Sie ein Anleger bei uns werden können und was die Finanzmärkte zu bieten haben.

Die Wertschöpfungskette
Kunden profitieren, wenn Forschung und Branchenerfahrung Hand in Hand gehen, um neue Herausforderungen für Kapitalanlagen zu meistern. Ebenso wie eine Innovation in der Marktforschung oft einen neuen Ansatz schafft, führt das besondere Bedürfnis eines Kunden oder ein Investmentproblem zu einer neuen Lösung.
Unsere Aufgabe ist es, für eine zuverlässige und zügige Bearbeitung In der Verwaltung Ihrer Verträge zu sorgen. Die Kalkulierbarkeit der Kosten und die wirtschafliche Übersicht Ihrer Versicherungsverträge sind sehr wichtige Qualitätsfaktoren, die wir in Ihrem Interesse bei der Auswahl der Tarife immer in den Vordergrund stellen.

Es ist uns wichtig die laufenden Kosten unserer Mandanten zu senken, um somit mehr finanziellen Spielraum zu ermöglichen.
Unsere Beratung beruht auf völlige Transparenz.
Bei der Altersvorsorge und der Geldanlage werden wir auschließlich als *Honorarberater für Sie tätig. Wir beraten Sie nach den fundamentalen Grundsätzen der Honorarberatung unter strikter Einhaltung wissenschaftlich fundierter Erkenntnisse und bieten Ihnen eine auf Ihr Risiko- Rendite Profil zugeschnittene Anlagelösung. Wir als neutraler Berater werden ausschließlich für unser Know How und den Zeitaufwand vergütet.
Mit einem Partnerunternehmen erhält unser Mandant auch in diesem Gebiet das nötige Know How und kommt schnell zum Ziel.
Laut einer renommierten Studie einer Commerzbank Tochter haben 9 von 10 Millionären Ihr Vermögen durch die Investition in Immobilien gebildet. Dies bestätigt ein Zitat des Frankfurter Bankiers Freiherr von Bethmann, der anmerkte: "Die einzige Möglichkeit Vermögen aufzubauen, ist die Verschuldung in Sachwerten." Das Prinzip ist denkbar einfach: Man erwirbt mit Hilfe von Fremdkapital einen Sachwert (Immobilie) und führt Zins und Tilgung des Fremdkapitals durch die Einnahme von Steuervorteilen und Mieteinnahmen zurück. Nachfolgend haben wir, ohne Anspruch auf Vollständigkeit, 10 Gründe oder Argumente für den Immobilienkauf aufgezählt:



Aus der Vergangenheit lernen Viele Vermögen nach dem Krieg sind durch Immobilienbesitz entstanden. Wer 1960 in München ein Haus oder eine Wohnung erworben hat, hat sein Vermögen bis heute vervielfacht. Immobilienbesitz ist immer eine Möglichkeit, Vermögen günstig zu schaffen und es ohne Inflationsrisiko zu vermehren. Auch die Entwicklung der Wohnnutzung spricht für die Immobilien. Die Quadratmeter‐Zahl pro Kopf und Wohnung ist kontinuierlich am Steigen. Auch die Zahl der Single‐Haushalte wächst an. Die Nachfrage nach Wohnraum wird also weiter steigen.

Sachwerte schaffen Der Immobilienbesitz ist in Deutschland eine große Säule der Vermögensanlage. Nach dem Eigenheim sind vermietete Immobilien eine hervorragende Kapitalanlage. Sie bieten hohe Sicherheit, Inflationsschutz, Steuervorteile, Rendite und Einkommensquelle im Alter. Sie sind weniger stark von Konjunkturzyklen abhängig als z. B. eine Aktie. Wenn es heißt: "Essen und Trinken müssen die Menschen immer" gilt dies noch viel mehr für "das Dach über dem Kopf".

Inflation = Vernichtung von Vermögen Auch wenn wir in Deutschland vergleichsweise niedrige Inflationsraten vorweisen können, die schleichende Geldentwertung frisst jedes Jahr etliches Vermögen auf. So manches Sparbuch oder Sparvertrag verbucht nach Abzug von Steuern und Inflation oft sogar eine negative Rendite. Besitzer von Immobilien treten dieser Situation entgegen. Die Miete kann dem Inflationsverlauf angepasst werden. Bei einer Finanzierung mit Fremdmitteln verringert die Inflation sogar die Rückzahlung der Darlehen.

Steuern optimal gestalten Durch gezielte Steuervergünstigungen versucht der Staat Investitionen in seinem Sinne zu lenken. Dadurch entstehen für den Anleger ‐ abhängig von seiner steuerlichen Situation ‐ Möglichkeiten, den Staat an seinem Vermögensaufbau zu beteiligen.

Im Alter aus Vermögen leben Das gesetzliche Rentensystem wird im Regelfall nicht ausreichen, um den Lebensstandard im Alter zu halten. Private Vorsorge tut not. Immobilienbesitz und Mieteinnahmen sichern das Einkommen über das Berufsleben hinaus. Ist die Immobilienfinanzierung so konzipiert, dass die Immobilie spätestens mit Eintritt ins Rentenalter schuldfrei wird, stehen die gesamten Mieteinnahmen als Einkommensquelle zur Verfügung.

Portfolio und Renditen Zu einer ausgewogenen Vermögensplanung gehören viele Bausteine. Die Immobilie gehört neben der fondsgebundenen Lebensversicherung und den langfristigen Aktienfondsanlagen zu den gängigen Instrumenten der Kapitalanlage. Sie bietet Mietrendite, Wertsteigerung, Inflationsschutz und steuerliche Vorteile. Die Kombination der Immobilien mit einem Wertpapierdepot senkt das Gesamtrisiko für Marktzyklen und stabilisiert die Rendite.

Immobilienkauf mit gesundem Menschenverstand Die wesentlichen Kriterien für den Kauf einer Immobilie sind schon lange nicht mehr : Lage, Lage, Lage sondern genauso die Konzentration auf antizyklische Standorte, die nachhaltige Bewirtschaftung sowie die perfekte Sanierung des Objektes mit höchsten Qualitätsansprüchen. Jedem Käufer ist es einfach möglich, sich ein persönliches Bild von einer Wohnung und dem näheren Umfeld zu machen. Von eigenen Erfahrungen und Einschätzungen kann bei der Auswahl so einfach profitiert werden.

Langfristig anlegen schafft Wertzuwachs Untersuchungen zeigen, dass häufiges Umschichten von Kapitalanlagen zu einer verminderten Rendite führt. Dies liegt einmal an den Transaktionskosten, zum anderen an der Schwierigkeit, den richtigen Zeitpunkt für den Ein‐und Ausstieg in einen Markt zu treffen. Eine Kapitalanlagenimmobilie sollte immer langfristig betrachtet werden, so dass solche Probleme nicht auftreten können.

Bezahlte Immobilie als Sicherheit zur Darlehensaufnahme Eine Immobilie als Sicherheit ist bei Banken sehr beliebt. So kann eine bereits bezahlte Eigentumswohnung z.B. als Sicherheit für einen Kredit dienen.

Vermögen weitergeben Für so manchen Anleger ist auch dies ein wichtiger Grund: Immobilienvermögen an die Kinder weitergeben zu können und so einen Beitrag zur künftigen Vermögenssituation zu leisten.
Grafik mit Silhouetten von drei Personen

Wolfgang Heiß ist...

  • Versicherungsmakler
  • Honorarberater
  • Finanzberater
  • Finanzanlagenvermittler
  • Immobilienmakler
  • Unabhängige Berater
Grafik von einer Medaille

Kompetenzen von Wolfgang Heiß

Berufserfahrung:

Herr Heiß ist seit dem Jahr 1998 in der Finanzbranche erfolgreich tätig.

Seid 2012 steht die Beratung auf Honorarbasis im Bereich der Altersvorsorge im Vordergrund. Hier wird die Leistung nicht von der Versicherung/Bank gezahlt, sondern vom Kunden. Hier entsteht erstmals eine 100%ige Kostentransparenz für den Kunden! 

Aus Überzeugung zu arbeiten und wegen den guten Ergebnissen für die Kunden zu arbeiten gibt einem viel Kraft und schafft beim Kunden immer mehr das gute Gefühl und den Seelenfrieden. Die Menschen kommen zu uns weil das Gespräch ganzheitlich stattfindet.

 

Zusatzqualifikationen:

Qualifikationen

Wer kontrolliert und überprüft unsere Qualifikationen?

Im Zuge der Umsetzung der Versicherungsvermittlerrichtlinie in nationales Recht wurde die Tätigkeit von Versicherungsvermittlern zum 22.05.2007 grds. als erlaubnispflichtiges Gewerbe gemäß § 34 d Abs. 1 Gewerbeordnung (GewO) ausgestaltet. Zudem besteht eine Registrierungspflicht im Versicherungsvermittlerregister. Ab dem Jahr 2013 besteht zusätzlich die Erlaubnispflicht nach § 34 f GewO für Finanzanlagenvermittler. Wer also zukünftig die Beratung und Vermittlung von Anteilsscheinen einer Kapitalanlagegesellschaft oder Investmentaktiengesellschaft oder von ausländischen Investmentanteilen, die im Geltungsbereich des Investmentgesetzes öffentlich vertrieben werden dürfen, geschlossenen Fonds in Form einer Kommanditgesellschaft und/oder sonstigen Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 des Vermögensanlagengesetzes (z. B. im Inland öffentlich angebotene Anteile an sonstigen geschlossenen Fonds, Genussrechte) durchführen will, bedarf dieser behördlichen Erlaubnis.

Welche Voraussetzungen werden geprüft?

- Zuverlässigkeit

- Geordnete Vermögensverhältnisse

- Nachweis einer Berufshaftpflichtversicherung 

- Sachkunde

Hier die Qualifikationsnachweise der Finanzforum Allgäu GmbH:

Eintragung im Handelsregister.
Registergericht:Memmingen
Registernummer: HRB13871

Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info(link is external)):
Registrierungs-Nr. D-BN3M-Y6I5M-77

Erlaubnis nach § 34 f Abs.1 Satz 1 GewO (Finanzanlagenvermittler)
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Balanstraße 55 - 59, 81541 München

Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler),
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München 

Erlaubnis nach § 34 c Abs. 3 GewO,
Aufsichtsbehörde: Landratsamt Unterallgäu, Postfach 13 62, 87713 Mindelheim 

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß §27 a Umsatzsteuergesetz:

DE265760441

Grafik von einem Haken

Serviceleistungen von Wolfgang Heiß für WhoFinance-Nutzer

  • Kostenlose Erstberatung
  • Beratungsprotokoll
  • Beratung beim Kunden vor Ort
Grafik eines Kopfes

Kundenprofil von Wolfgang Heiß

Kundenprofil:

  • Selbstständige
  • Beamte
  • Rentner
  • Angestellte
  • Studenten

Berufsgruppen:

Selbständige Unternehmer / selbstständige Handwerker aus dem Mittelstand / Ärzte / Angestellte Arbeitnehmer

Typischer Kunde:

Unternehmer aus dem Mittelstand/ Angestellte aus der Mittelschicht / Familien

Beratung in folgenden Sprachen möglich:

  • Deutsch
  • Englisch
  • Indonesisch
Grafik von angedeuteten Listenelementen

Weitere Informationen über Wolfgang Heiß

Tätig in:

Deutschlandweit, Schwerpunkt Süddeutschland

Mitgliedschaften:

AFW Verband: http://www.afw-verband.de

Käuferportal: http://branchenbuch.kaeuferportal.de/bad-groenenbach-allgaeu/altersvorsorge/finanzforum-allgaeu-gmbh

Sonstige Hinweise:

Policencheckrechner:

http://www.meinpolicencheck.com/rechner/

 

Pflegeimmobilie als Altersvorsorge:

http://www.renditecheck24.com

 

Wolfgang Heiß kontaktieren

*Pflichtangaben

Impressum und Pflichtangaben

Adresse:
Finanzforum Allgäu GmbH
Bahnhofstraße 16
87730 Bad Grönenbach
Aufsichtsbehörde(n):
Eintragung im Handelsregister. Registergericht:Memmingen Registernummer: HRB13871 Deutscher Industr
Vermittlerregister:
Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info (link is external)): D-BN3M-Y6I5M-77

Informationen:

Impressum:

Angaben gemäß § 5 TMG:

Finanzforum Allgäu GmbH
Bahnhofstraße 16
87730 Bad Grönenbach

Vertreten durch:

Geschäftsführer: Wolfgang Heiss

Kontakt:

Telefon: +49 (0)8334 9876316
Telefax: +49 (0)8334 9876318
E-Mail: info@finanzforumallgaeu.de 

Registereintrag:

Eintragung im Handelsregister.
Registergericht:Memmingen
Registernummer: HRB13871

Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V.
Breite Straße 29
10178 Berlin
Telefon: 0180 6 00 58 50
(Festnetzpreis 0,20€/Anruf; Mobilfunkpreise maximal 0,60€/ Anruf)

Versicherungsvermittlerregister (www.vermittlerregister.info(link is external)):
Registrierungs-Nr. D-BN3M-Y6I5M-77

Erlaubnis nach § 34 f Abs.1 Satz 1 GewO (Finanzanlagenvermittler)
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Balanstraße 55 - 59, 81541 München

Erlaubnis nach § 34 d Abs. 1 GewO (Versicherungsmakler),
Aufsichtsbehörde: IHK für München und Oberbayern, Max-Joseph-Str. 2, 80333 München 

Erlaubnis nach § 34 c Abs. 3 GewO,
Aufsichtsbehörde: Landratsamt Unterallgäu, Postfach 13 62, 87713 Mindelheim 

Umsatzsteuer-Identifikationsnummer gemäß §27 a Umsatzsteuergesetz:

DE265760441

Haftungsausschluss:

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