Virtuell verbunden – persönlich beraten
Finanzberatung im digitalen Wandel
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Die Erwartungen von Anlegerinnen und Anlegern an Beratung haben sich in den letzten Jahren stark verändert. Digitale Formate sind längst nicht mehr Ausnahme, sondern Normalität. Videoberatung, hybride Modelle und flexible Kommunikationswege prägen die neue Realität – und stellen Banken, Vertriebe und Berater vor die Aufgabe, ihr Geschäftsmodell neu auszurichten.
Eine Auswertung von WhoFinance für das aktuelle Handelsblatt Special „Finanzberater“ zeigt, dass klassische Vor-Ort-Termine spürbar an Bedeutung verlieren. Kunden möchten schnell, effizient und unabhängig von Ort und Zeit beraten werden – ohne dabei auf persönlichen Kontakt zu verzichten. Für Beraterinnen und Berater heißt das: Nur wer mehrere Kanäle anbietet, bleibt nah an seinen Kunden.
Klar ist aber auch: Ganz ohne den menschlichen Faktor wollen Kunden nicht auskommen. Reine E-Mail-Modelle bleiben die Ausnahme, während hybride Formate und Videoberatung stark wachsen. Sie bringen beiden Seiten Vorteile – von Zeitersparnis über Flexibilität bis hin zu einer deutlich größeren Reichweite für Beraterinnen und Berater. Wer heute erfolgreich sein will, muss verschiedene Kanäle anbieten.
Parallel dazu verändert Künstliche Intelligenz (KI) die Branche. Der nächste massive Umbruch hat also schon begonnen. Das zeigt: Der Umgang mit den neuesten technologischen Hilfsmitteln gehört heute genauso zur Beratung wie exzellentes Finanzfachwissen. Und: Der Mensch bleibt weiterhin der entscheidende Faktor für den Kunden, aber die Wege der Kommunikation haben sich geändert. Wer also nachhaltig am Markt erfolgreich sein möchte, muss die geänderten Kundenerwartungen für sich nutzen.
WhoFinance begleitet diesen Wandel seit 18 Jahren – durch Marktanalysen, Plattformlösungen und innovative Technologien wie die Susi-KI. Ziel bleibt, Beraterinnen und Berater fit für die Zukunft zu machen und Kundenberatung so effizient, vertrauenswürdig und nahbar wie möglich zu gestalten.
Mehr dazu im Artikel "Videoberatung als neuer Standard" im aktuellen Handelsblatt Spezial: Finanzberater.
Autor: Mustafa Behan
Gründer und Geschäftsführer von WhoFinance