Anlageberater in Deutschland

287 Anlageberater mit 13.778 Bewertungen

 

Kai H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jährliches Checkup-Gespräch

Beim jährlichen Check-Up werden die aktuellen Ein- und Ausgaben sowie die vorhandenen Versicherungen überprüft und gegebenenfalls angepasst. mehr

4.92 von 5 Sternen

559 Bewertungen

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Jürgen P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Berater, jetzt auch für meine Kinder

Neben der langjährigen umfassenden Beratung für mich in Kaptital, Risiko, Immobilienthemen jetzt auch individuelle Unterstützung für den Auslandsaufenthalt... mehr

4.93 von 5 Sternen

414 Bewertungen

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Matthias F. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Wieder sehr gute Beratung

Baufinanzierung Finanzplanung Altersvorsorge Sachversicherung mehr

4.78 von 5 Sternen

333 Bewertungen

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M. P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr zufrieden

Von Finanzen.de wurden meine Kontaktdaten an Herrn Jahn weitergeleitet. Er hat sich meinem Anliegen sehr souverän angenommen und versucht, die besten... mehr

4.69 von 5 Sternen

303 Bewertungen

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David S. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Alles super. Kompetente Beratung. mehr

4.86 von 5 Sternen

297 Bewertungen

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Alexandra R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: sehr netter Kontakt,

sehr netter Kontakt, kompetente Beratung, auf unsere Bedürfnisse zugeschnitten, gut vorbereitet mehr

4.93 von 5 Sternen

264 Bewertungen

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Quirin B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Hervorragender

Hervorragender Berater mehr

4.84 von 5 Sternen

243 Bewertungen

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Helene D. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Die Beratung war Sehr gut. mehr

4.86 von 5 Sternen

239 Bewertungen

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Maximilian d. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Wir haben in unserem Jahresgespräch über alle Verträge gesprochen Hinzugekommen ist die Unfallversicherungen aufgrund meines Motorrads mehr

4.7 von 5 Sternen

226 Bewertungen

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Ladylyn Lao schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: It is about opening a bank

It is about opening a bank account. Mr. Foesrester is very nice in accomodating all out questions and all the things we should know also for the liability... mehr

4.9 von 5 Sternen

219 Bewertungen

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Anlageberater / Vertraglich gebundene Vermittler

Anlageberater / Vertraglich gebundene Vermittler nach § 2 Abs. 10 S.1 KWG sind für die Rechnung und unter Haftung eines Einlagenkreditinstituts oder Wertpapierhandelsunternehmens (Haftungsdach) stehende Anlageberater oder –vermittler. Anders als Finanzanlagenvermittler und –berater gemäß §34f GewO werden diese Anlageberater oder –vermittler im Finanzanlagenbereich unter dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) tätig, es gilt außerdem die WpHG-Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV).

Der vertraglich gebundene Vermittler kann sowohl als Unternehmen, als auch als Einzelperson auftreten. Demnach konzentriert sich ein Anlageberater / Vertraglich gebundener Vermittler im Sinne des KWG auf die Bereiche:

  • -Anlageberatung: Hierunter fällt die Abgabe von persönlichen Empfehlungen über ein Geschäft mit Finanzinstrumenten, idealerweise nach Analyse der Ausgangssituation und Zielvorstellung des Kunden
  • -Anlage- und Abschlussvermittlung: Die Abschlussvermittlung erbringt der Anlageberater im fremden Namen und für fremde Rechnung. Er kauft und veräußert die betreffenden Finanzinstrumente für seine Kunden.
  • -Platzierungsgeschäft: Darunter fallen Tätigkeiten, bei denen es sich um eine Veräußerung von Finanzinstrumenten im fremden Namen und für fremde Rechnung (offene Stellvertretung) handelt. Unter einer „Platzierung“ ist dabei der

Verkauf von Finanzinstrumenten im Kapitalmarkt oder an einen begrenzten Kreis von Personen oder (institutionellen) Anlegern im Rahmen einer Emission zu verstehen.

Bei den o.g. Bereichen geht nach § 2 Abs 2b WpHG um folgende Finanzinstrumente:

Der Anlageberater / Vertraglich gebundene Vermittler hat damit ein größeres Spektrum an Finanzinstrumenten zur Verfügung. Dies ist nicht nur aber auch für die Geldanlage bei größeren Vermögen von Vorteil.

Register der BaFin

Er gilt dabei als Finanzunternehmen und nicht als Finanzdienstleistungsinstitut und ist bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht angezeigt. Außerdem ist festgelegt, dass die komplette Tätigkeit des Vermittlers rechtlich dem haftenden Unternehmen zugerechnet wird. In dem öffentlich einsehbaren Register der BaFin sind alle aktuell vertraglich gebunden Vermittler und die dazu gehörigen haftenden Unternehmen zu finden. Vertraglich gebundene Vermittler sind von der laufenden Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) befreit, allerdings stehen sie unter Institutsaufsicht. Ist der Gewerbetreibende ausschließlich als vertraglich gebundener Vermittler nach § 2 Abs. 10 S. 1 KWG am Markt tätig, muss er weder Prüfungsbericht i. S. v. § 24 Abs. 1 FinVermV noch eine Negativerklärung i. S. v. § 24 Abs. 1 S. 2 FinVermV abgeben.

Vertraglich gebundene Vermittler und Berater auf WhoFinance finden Bei WhoFinance können Kunden Anlageberater und –vermittler bewerten und empfehlen. Auf WhoFinance zählt die unabhängige Kundenmeinung, wenn es darum geht, einen Berater zu bewerten und es dadurch anderen Verbrauchern zu erleichtern, einen vertrauenswürdigen Berater zu finden.