Anlageberater in Deutschland

289 Anlageberater mit 13.187 Bewertungen

 

Kevin T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Super Ansprechpartnerin vor Ort

Geldanlage und Übersicht der aktuellen Depots mehr

4.92 von 5 Sternen

552 Bewertungen

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A M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top Berater

Klare Weiterempfehlung! Offener, kompetenter Berater, mit dem ich jederzeit - auch kritisch - über meine Themen und Versicherungsfragen sprechen kann.... mehr

4.93 von 5 Sternen

413 Bewertungen

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Ingrid Gahse schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

- Anlage / Depobespr. - Investmentsparen u. - Finanzplanung mehr

4.78 von 5 Sternen

321 Bewertungen

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Renate S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Super Beratung

Versicherungen mehr

4.69 von 5 Sternen

296 Bewertungen

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David S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Alles super. Kompetente Beratung. mehr

4.86 von 5 Sternen

297 Bewertungen

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Alexander S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Bewertung

Schnelle unkomplizierte Terminvergabe, Beratung allumfänglich u. verständlich mehr

4.93 von 5 Sternen

258 Bewertungen

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Alexandra T. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Allgemeine Finanzsituation,

Allgemeine Finanzsituation, Sparanlagen, Kredit, Immobilien. Herr Appel überzeugt nicht nur über seine Fachkompetenz, sondern nimmt sich die individuellen... mehr

4.83 von 5 Sternen

239 Bewertungen

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Norbert W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Beratung einer Geldanlage, bin bestens beraten worden und bis jetzt sehr zufrieden! mehr

4.86 von 5 Sternen

228 Bewertungen

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Jan K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Imobilienplanung

Aufbau von EK für Nebenkosten, Sinn von Bausparen erklärt bekommen mehr

4.72 von 5 Sternen

221 Bewertungen

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Andrea E. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Privater

Privater Ratenkredit Weiterempfehlung da: schnelle Terminvereinbarung kompetente Beratung, die auf den individuellen Kundenwunsch eingeht unkomplizierte... mehr

4.91 von 5 Sternen

211 Bewertungen

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Anlageberater / Vertraglich gebundene Vermittler

Anlageberater / Vertraglich gebundene Vermittler nach § 2 Abs. 10 S.1 KWG sind für die Rechnung und unter Haftung eines Einlagenkreditinstituts oder Wertpapierhandelsunternehmens (Haftungsdach) stehende Anlageberater oder –vermittler. Anders als Finanzanlagenvermittler und –berater gemäß §34f GewO werden diese Anlageberater oder –vermittler im Finanzanlagenbereich unter dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) tätig, es gilt außerdem die WpHG-Mitarbeiteranzeigenverordnung (WpHGMaAnzV).

Der vertraglich gebundene Vermittler kann sowohl als Unternehmen, als auch als Einzelperson auftreten. Demnach konzentriert sich ein Anlageberater / Vertraglich gebundener Vermittler im Sinne des KWG auf die Bereiche:

  • -Anlageberatung: Hierunter fällt die Abgabe von persönlichen Empfehlungen über ein Geschäft mit Finanzinstrumenten, idealerweise nach Analyse der Ausgangssituation und Zielvorstellung des Kunden
  • -Anlage- und Abschlussvermittlung: Die Abschlussvermittlung erbringt der Anlageberater im fremden Namen und für fremde Rechnung. Er kauft und veräußert die betreffenden Finanzinstrumente für seine Kunden.
  • -Platzierungsgeschäft: Darunter fallen Tätigkeiten, bei denen es sich um eine Veräußerung von Finanzinstrumenten im fremden Namen und für fremde Rechnung (offene Stellvertretung) handelt. Unter einer „Platzierung“ ist dabei der

Verkauf von Finanzinstrumenten im Kapitalmarkt oder an einen begrenzten Kreis von Personen oder (institutionellen) Anlegern im Rahmen einer Emission zu verstehen.

Bei den o.g. Bereichen geht nach § 2 Abs 2b WpHG um folgende Finanzinstrumente:

Der Anlageberater / Vertraglich gebundene Vermittler hat damit ein größeres Spektrum an Finanzinstrumenten zur Verfügung. Dies ist nicht nur aber auch für die Geldanlage bei größeren Vermögen von Vorteil.

Register der BaFin

Er gilt dabei als Finanzunternehmen und nicht als Finanzdienstleistungsinstitut und ist bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht angezeigt. Außerdem ist festgelegt, dass die komplette Tätigkeit des Vermittlers rechtlich dem haftenden Unternehmen zugerechnet wird. In dem öffentlich einsehbaren Register der BaFin sind alle aktuell vertraglich gebunden Vermittler und die dazu gehörigen haftenden Unternehmen zu finden. Vertraglich gebundene Vermittler sind von der laufenden Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) befreit, allerdings stehen sie unter Institutsaufsicht. Ist der Gewerbetreibende ausschließlich als vertraglich gebundener Vermittler nach § 2 Abs. 10 S. 1 KWG am Markt tätig, muss er weder Prüfungsbericht i. S. v. § 24 Abs. 1 FinVermV noch eine Negativerklärung i. S. v. § 24 Abs. 1 S. 2 FinVermV abgeben.

Vertraglich gebundene Vermittler und Berater auf WhoFinance finden Bei WhoFinance können Kunden Anlageberater und –vermittler bewerten und empfehlen. Auf WhoFinance zählt die unabhängige Kundenmeinung, wenn es darum geht, einen Berater zu bewerten und es dadurch anderen Verbrauchern zu erleichtern, einen vertrauenswürdigen Berater zu finden.