WhoFinance(360°) aktuell

Strategie

Fünf Fragen und Antworten zu den Präsidentschaftswahlen in den USA

Am 5. November ist es so weit. Das wichtigste politische Ereignis des Jahres steht an: die Wahl des US-Präsidenten. Die wichtigsten Fragen und Antworten rund um die Wahlen.

Börsencrash

Diese 5 Fragen stellen Kunden jetzt

Der von US-Präsident Donald Trump ausgelöste Zollstreit führt zu Kurseinbrüchen an den globalen Aktienmärkten. Viele Kunden fragen bei ihrem Finanzberater nach, was sie jetzt tun sollen. Bei aller Beunruhigung: Börsencrashs bieten Chancen. Fünf Fragen von Kunden, die Finanzberater beantworten sollten.  

Digitale Assistenz für Finanzdienstleister

WhoFinance bietet mit Susi die erste Enabled AI für Finanzberatung

WhoFinance hat mit Susi eine neue KI-basierte Assistenz vorgestellt, die speziell für den Einsatz in der Finanzberatung entwickelt wurde. Mit dem anpassbaren Chatbot können Finanzdienstleister ihren Kundinnen und Kunden eine digitale, personalisierte Anlaufstelle bieten – rund um die Uhr und ohne zusätzliche IT-Aufwände.

Koalitionsvertrag

Was jetzt auf Finanzberater zukommt

Der Koalitionsvertrag zwischen CDU/CSU und SPD formuliert die Ziele der neuen Bundesregierung. Er enthält zentrale Reformvorhaben, die sich auch auf die Finanzberatung auswirken werden.

Roundtable zu Künstlicher Intelligenz in der Finanzberatung

Wir stehen vor einem Paradigmenwechsel

Die Geschwindigkeit, mit der generative KI wie ChatGPT Einzug in den Alltag hält, verändert auch die Finanzberatung grundlegend. Wie tief dieser Wandel reicht, diskutierten Branchenexperten beim exklusiven Roundtable, organisiert von WhoFinance.

Ein Leitfaden für Beraterinnen und Berater

Künstliche Intelligenz – verstehen, was jetzt zählt

Neue Technologien haben einen „Tipping Point“ erreicht, weil die Erfassung, Speicherung, Bearbeitung und Distribution von Daten so günstig geworden ist, dass ein riesiges Spektrum von Anwendungen möglich geworden ist.

Künstliche Intelligenz

Wie Berater mehr Zeit haben und Kunden besseren Service bieten

Höhere Effizienz, individuelle Ansprache, ständige Verfügbarkeit: Künstliche Intelligenz verändert die Finanzberatung. Aber: Bei komplexen Entscheidungen bleiben menschliche Berater gefragt.

Das Wichtigste zum Rentenpaket 2025

Was ich als Finanzberater zum Rentenpaket wissen muss

Mit dem Rentenpaket 2025 schiebt die Bundesregierung die Reform der staatlich geförderten privaten Altersvorsorge weiter auf die lange Bank. Also bleibt der Vorsorgebedarf groß – ohne staatliche Förderung. Dadurch ergeben sich aktuelle Beratungsansätze: Fünf Punkte, die Finanzberater rund um das Rentenpaket 2025 wissen müssen.

Ein Leitfaden für Beraterinnen und Berater – Teil 2

Künstliche Intelligenz gezielt nutzen – vom Verständnis zur Umsetzung

KI verändert die Finanzberatung rasant. Erfahre, wie Du sie sicher und sinnvoll in Deinen Alltag einbindest – von effizienter Vorbereitung bis zu mehr Sichtbarkeit bei Deinen Kunden.

Virtuell verbunden – persönlich beraten

Finanzberatung im digitalen Wandel

Die Erwartungen von Anlegerinnen und Anlegern an Beratung haben sich in den letzten Jahren stark verändert. Digitale Formate sind längst nicht mehr Ausnahme.

WhoFinance-Umfrage: KI ist Top-Thema der Weiterbildung

Künstliche Intelligenz als Chance

47% der Finanzberater sehen KI als wichtigsten Fortbildungsbedarf. Die WhoFinance-Umfrage zeigt, warum technologische Kompetenz jetzt entscheidend für die Zukunft der Beratung ist. Jetzt auch im Handelsblatt Spezial.

EU AI Act

Wie Finanzberater KI rechtssicher einsetzen

Der Chatbot Susi von WhoFinance erfüllt die Auflagen des EU AI Act. Damit können Finanzdienstleister KI-Anwendungen auf einer sicheren Basis anbieten.

Digitale Kommunikation macht hybride Beratung zum neuen Standard

Digitale Kommunikation verändert die Finanzberatung grundlegend. Immer mehr Kunden erwarten flexible, kanalübergreifende Beratung – persönlich, telefonisch oder per Video – klassische Präsenzgespräche verlieren dagegen an Bedeutung verlieren, sagt Mustafa Behan, Gründer und Geschäftsführer von WhoFinance.

Gesetzentwurf

Reform der privaten Altersvorsorge ist eine Chance für Finanzberater

Die geplante Reform der privaten Altersvorsorge eröffnet neuen Spielraum für renditestarke Produkte. Zugleich sollen Kostendeckel und Standardlösungen die private Altersvorsorge transparenter und günstiger machen. Ein guter Anlass für Finanzberater, um mit ihren Kunden über ihre Altersvorsorge zu sprechen.

Jahresausblick

2026 – Die Zukunft ist jetzt

Wir leben in den größten Umbrüchen der letzten 100 Jahre. Technologisch, gesellschaftlich, politisch.  Was sich mit dem neuen Jahr für Finanzberater ändert, erläutert Mustafa Behan, Gründer von WhoFinance. 

Das neue Altersvorsorgedepot: So machst Du Deine KI-Assistenz „Susi“ in zwei Minuten zur Expertin

Die politische und mediale Diskussion rund um das neue Altersvorsorgedepot nimmt aktuell stark an Fahrt auf. Deine Kundinnen und Kunden haben die Nachrichten aufmerksam verfolgt und werden in den kommenden Wochen mit Sicherheit die ersten Fragen dazu in die Beratung einbringen.

Strategie

In zehn Schritten das Depot absichern

Viele Anleger wollen an den Gewinnen der Aktienmärkte partizipieren, aber auch Verluste begrenzen. Wie Finanzberater ihre Kunden dabei optimal begleiten.

Förderkredite

KfW unterstützt Familien beim Immobilienkauf

Familien können mit dem KfW-Programm „Jung kauf Alt“ beim Kauf einer Bestandimmobilie Kredite bis zu 150.000 Euro zu einem günstigen Zinssatz in Anspruch nehmen. Voraussetzung: Sie müssen die Immobilie energetisch sanieren. 

Förderprogramme

KfW erweitert Heizungsförderung

Unternehmen und private Eigentümer vermieteter Einfamilienhäuser oder Eigentumswohnungen können Heizungsförderung seit Ende August 2024 beantragen.

Schwellenländer

„Indien ist nicht das neue China“

Indien zeichnet sich durch hohes Wirtschaftswachstum und wirtschaftliche Stabilität aus. Im Fokus stehen Aktien. Dabei sind auch indische Anleihen attraktiv, erläutert Erik Lueth, Analyst für Schwellenländer beim Investmenthaus Legal and General Investment Management (LGIM).

Interview mit David Ross

„Großartige Unternehmen jetzt günstig kaufen“

Fondsmanager David Ross sieht keine Krise an den Aktienmärkten. Zwar lässt die Euphorie rund um KI nach, doch der Trend ist nicht gebrochen. Warum er jetzt Kaufchancen sieht, wie Finanzberater ihren Kunden die Lage erklären können und warum die USA nach wie vor die Nummer eins sind in Sachen guter Unternehmen, erläutert er im Interview mit 360 Grad.

Julia Scheufler

„Das Umfeld für Nebenwerte hellt sich auf“

Die Performance von Nebenwerten enttäuschte über viele Jahre. Warum sich das ändern könnte, erläutert Julia Scheufler. Die Portfoliomanagerin bei Janus Henderson Investors ist Spezialistin für europäische Small und Mid Caps. Sie ist Co-Fondsmanagerin des Aktienfonds Horizon Pan European Smaller Companies. 

Konjunkturprogramm

„Positive Effekte auf viele Industriebereiche“

Der Bundestag hat ein Sondervermögen in Höhe von 500 Milliarden Euro für Infrastrukturausgaben verabschiedet. Investitionen für Verteidigung und Sicherheit werden ab einer bestimmten Höhe von der Schuldenbremse ausgenommen. Was das für Anleger bedeutet, erläutert Robert Greil, Chefstratege des Bankhauses Merck Finck.

Künstliche Intelligenz

„Für Banken gibt es große Chancen, aber auch immense Risiken, den Anschluss zu verpassen“

Künstliche Intelligenz hält in der Finanzberatung Einzug. Geschäftsmodelle werden sich verändern. Für Unternehmensberater Hajo Riesenbeck ist „künstliche Intelligenz kein Zukunftsthema: „Sie entscheidet heute darüber, wer im Wettbewerb bestehen kann.“

Elmar Kausch

„KI ist keine Option mehr – sie ist Notwendigkeit“

Individuelle Betreuung trotz Tausender Kunden? Was nach Widerspruch klingt, wird durch KI möglich. Elmar Kausch, Leiter Zentrale Privatkunden bei der LBBW, spricht im Interview über Chancen, Risiken und die Rolle des Finanzberaters als Schnittstelle zwischen Technik und Vertrauen.

Christian Hammer

„Der Berater wird sich mit KI in die Rolle eines Gutachters entwickeln“

Chatbots, Datenanalyse, automatisierte Portfolios: Die Finanzbranche steht vor einem Umbruch. Christian Hammer, Geschäftsführer von NFS Netfonds, über die Chancen der KI, warum persönliche Beratung dennoch unverzichtbar bleibt und wie sein Unternehmen KI vorantreibt. 

Carsten Soßna

„KI wird Finanzberater nicht ersetzen, sondern besser machen“

Mehr Tempo, weniger Bürokratie: KI revolutioniert die Finanzwelt. Doch für Carsten Soßna, IT-Vorstand bei MLP, ist klar: Der Mensch bleibt im Zentrum. Warum Technologie dabei hilft, Beratung persönlicher zu machen und wie MLP das Thema KI angeht.  

Interview mit Dr. Lucie Lotzkat und Wolfram Gast

„KI macht individuelle Finanzierungsvorschläge in Sekunden“

Wie KI die Baufinanzierungsberatung verändert, erläutern Dr. Lucie Lotzkat, geschäftsführende Gesellschafterin bei Von Poll Finance, sowie Wolfram Gast, der als Chief Digital Officer (CDO) bei Von Poll Immobilien die digitale Transformation vorantreibt. Sie erklären, wie KI Prozesse beschleunigt, Avatare Kunden rund um die Uhr beraten – und warum der persönliche Kontakt unerlässlich bleibt. 

Mathias Lüdtke-Handjery

„Die Zukunft gehört Menschen, die Technologie klug und empathisch einsetzen“

Künstliche Intelligenz hält Einzug in die Finanzberatung – von der automatisierten Bearbeitung von Kundenanfragen bis zur Betrugserkennung. Mathias Lüdtke-Handjery, Geschäftsführer der Deutschen Bank Finanzberatungsgesellschaft, erklärt im Interview, wie KI Berater entlastet, die Betreuung individueller macht – und warum trotz aller Technologie der persönliche Kontakt unersetzlich bleibt.

Interview mit Mustafa Behan

KI-Agenten werden einfache Finanzberatung übernehmen

Mustafa Behan, Gründer und Geschäftsführer von WhoFinance, sieht KI-Agenten als Gamechanger in der Finanzbranche. Finanzberater sollten sie so schnell wie möglich einsetzen. Wer den Wandel annimmt, kann Kunden individueller betreuen – und langfristig profitieren.

Interview mit Eric Endress von Acatis

„Eine Art künstlicher Warren Buffett“

Acatis nutzte als eines der ersten Fondshäuser in Deutschland Künstliche Intelligenz (KI). Eric Endress, Head of Quantitative Research bei Acatis, erläutert, was sie leistet – und wo sie scheitert. 

Interview mit Herbert Walter

„KI hilft, das Geschäftsmodell zu transformieren und besser zu machen“

Künstliche Intelligenz entwickelt sich in der Finanzberatung vom technischen Hilfsmittel zum strategischen Partner. Im Interview erläutert Herbert Walter, ehemaliger Vorstandsvorsitzender der Dresdner Bank und aktiver Gesellschafter von WhoFinance, wie KI auf personalisierte Beratung, effizientere Prozesse und ein kundenzentriertes Geschäftsmodell einzahlt.