05.02.2026
Renditekiller Kosten: Warum Ihr Depot ein Update braucht | Markus Frank Broza
Ruhestandsplanung mit Weitblick: Die wichtigsten Leitfragen für eine sichere Zukunft | Markus Frank Broza
Markus Frank Broza erklärt, welche fünf Leitfragen bei der Ruhestandsplanung entscheidend sind und warum besonders latente Kosten, Vermögensstruktur und rechtliche Themen frühzeitig geplant werden sollten.
„Auf latente Kosten achten“ – genau hier liegt einer der größten Hebel einer erfolgreichen Ruhestandsplanung.
Warum Ruhestandsplanung Weitblick braucht
Der Übergang in den Ruhestand betrifft mehrere Bereiche gleichzeitig:
Einkommen und Lebensstandard
Vermögensstruktur
Steuern
Gesundheit
Familie und rechtliche Regelungen
Eine ganzheitliche Planung schafft Sicherheit.
Leitfrage 1: Wie viel Einkommen brauche ich wirklich?
Entscheidend ist nicht nur, was verfügbar ist, sondern:
welche Kosten im Ruhestand wegfallen
welche neuen Ausgaben entstehen
welche latenten Kosten häufig übersehen werden
Eine realistische Kalkulation bildet die Basis jeder Planung.
Leitfrage 2: Ist mein Vermögen robust aufgestellt?
Wichtige Faktoren:
Inflation
politische Risiken
Diversifikation nach Anlageklassen und Währungen
Ziel ist eine stabile Struktur für langfristige Sicherheit.
Leitfrage 3: Steuerliche Feinjustierung
Viele Entscheidungen wirken sich langfristig aus:
Einmalzahlung vs. Verrentung
steuerliche Optimierung bestehender Verträge
Anpassung an die Lebensphase
Frühzeitige Planung kann große Vorteile bringen.
Leitfrage 4: Gesundheit und finanzielle Sicherheit
Gesundheitliche Veränderungen können finanzielle Auswirkungen haben.
Wo berät Markus Frank Broza?
Die Beratung erfolgt in Minden sowie bundesweit per Video.
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