Warum ist Ihr Produktangebot begrenzt?
3 von 5 Sternen
Regelmäßig kommen Menschen mit klaren Vorstellungen zu uns. Sie wünschen ein konkretes Produkt bzw. einen konkreten Anbieter. Bei uns in der E09 sprechen wir jedoch von Lösungen, denn KEIN Produkt kann auch eine Lösung sein. Deswegen ist meine Produktauswahl zunächst stark eingeschränkt. Finanzplan ja oder nein. Unsere Mandanten erhalten einen Finanzplan bzw. eine integrale Finanzplanung. Dies kann jedoch dazu führen, dass unsere Mandanten am Ende ein Produkt bzw. eine Lösung benötigen. Meine Kollegen bzw. ein gutes Team von Fachplanern bieten diese Lösungen (Produkte) an und vervollständigen den jeweiligen Finanzplan. Bei der Auswahl der Lösungen achte ich auf folgendes:
• Ich nutze das Produkt / die Lösung selber.
• Das Produkt/ die Lösung ist verständlich und transparent.
• Das Produkt/ die Lösung passt zum Bedarf des Mandanten.
• Der Anbieter ist seriös und denkt im Interesse seiner Kunden.
• Das Produkt / die Lösung hat eine hohe Qualität und einen fairen Preis.
• Vom Produkt gibt es eine provisionsfreie Variante.
TIPP:
Ich empfehle immer ein unverbindliches Erstgespräch, bevor ein kostenintensives Finanzprodukt bzw. eine intransparente Versicherung abgeschlossen wird. Dies bringt Klarheit, Sicherheit und vermeidet hohe Kosten.
Thomas Krosse • integrale Finanzplanung & Mentoring