Wozu eine Finanzplanung bzw. integrale Finanzplanung
Finanzplanung bedeutet… für das Leben, was ich wirklich führen möchte, zum richtigen Zeitpunkt ausreichend finanzielle Mittel zur Verfügung zu haben.
Finanzplanung ist nie Selbstzweck, sondern Grundlage für neutrale und objektive Finanzberatung. Insbesondere ist Finanzplanung immer „Lebensfinanzplanung“, bzw. die Erstellung eines finanziellen Leitbildes: Wie wollen wir heute leben? Wie lange wollen wir arbeiten? Was wollen wir uns im Ruhestand leisten können? Welche Risiken sind zu beachten? Ist eine Immobilie für mich sinnvoll oder doch lieber ein flexible Geldanlage? Ich werde erben und nun? Am Ende des Monats ist wenig Geld übrig, aber noch zu viel vom Monat. Finanzplanung beantwortet die Frage, ob diese Wünsche realistisch und machbar sind oder ob man sich im Kopf ein „Wolkenkuckucksheim“ gebaut hat.
Thomas Krosse • integrale Finanzplanung & Mentoring