Finanzberater in Deutschland

82.330 Finanzberater mit 114.975 Bewertungen

 

Marc L. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Empfehlenswert und ehrliche Beratung

Da ich meine Ausbildung begonnen habe, wollte ich mich mit dem Thema Finanzen befassen. Herr Tsourakis war ehrlich und verständlich und hat mich sehr... mehr

4.96 von 5 Sternen

300 Bewertungen

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Xenia Janicke schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Riesteroptimierung

Aufgrund meiner beruflichen Tätigkeit, war eine Anpassung meiner Riesterrente notwendig. Super Beratung, prima Service und das ganze auch am Wochenende. mehr

4.9 von 5 Sternen

291 Bewertungen

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Janine Meßner schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Vollkommen zufrieden

Nettes offenes Gespräch. War gut vorbereitet. Wie immer zufrieden. Bin schon seit mehreren Jahren Kunde und kann ihn nur weiterempfehlen. Zudem gibt es... mehr

4.95 von 5 Sternen

294 Bewertungen

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Christopher K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Immobilienkauf plus Erbangelegenheit

In unserem Fall ging es um eine Erbangelegenheit mit Auszahlung an einen anderen Erben. Die passende Finanzierung war nur der Anfang. Darüber hinaus hat... mehr

4.95 von 5 Sternen

277 Bewertungen

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Ursula B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Ursula Berger

Neuordnung diverser Versicherungen . Es ging dabei um die Beratung meiner kompletten Versicherungen. Herr Klöppel ist sehr kompetent und verfügt über... mehr

4.88 von 5 Sternen

278 Bewertungen

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Evelyn R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr zufrieden

Ich bin rundum zufrieden mit der Empfehlung und Beratung. Mir wurden unterschiedliche Produkte vorgestellt und ich konnte die für mich passende Variante... mehr

4.67 von 5 Sternen

281 Bewertungen

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Robert K. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung

Herr Bierl erklärte mir sehr ausführlich und gut verständlich, was bei Thema BU zu beachten ist. Seine Reaktionszeit auf Fragen war außergewöhnlich schnell.... mehr

4.93 von 5 Sternen

260 Bewertungen

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Simone G. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Immobilienfinanzierung Hauskauf

Suche einer Immobilienfinanzierung. Themen in den Beratungsgesprächen: Sollzinsbindung, Tilgungsstrategie, Beleihungswert, Sondertilgungsoptionen, Tilgungsplan,... mehr

4.93 von 5 Sternen

253 Bewertungen

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Sigrid Toussaint schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: X Kundenorientiert und kompetent X

Versicherungswechsel Konditionen der Unternehmen (Vergleiche) zufriedenstellend sehr zufrieden mehr

4.76 von 5 Sternen

267 Bewertungen

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Thomas Topp schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Herr Kusber hat mich nicht

Herr Kusber hat mich in Bezug auf die Finanzierung eines Wohnungskaufs beraten. Dabe zeigte er sich nicht nur hochgradig kompetent, sondern auch stets... mehr

4.94 von 5 Sternen

241 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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