Finanzberater in Deutschland

85.677 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Kerstin R. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

- Wertpapierberatung - Investment Sparplan - Finanzcheck + Planung mehr

4,82 von 5 Sternen

431 Bewertungen

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Benjamin G. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Erstklassige Abwicklung

Baufinanzierung zum Anschluss an meine Zinsbindung. mehr

4,93 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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marco t. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: ernst und professionell

Wir haben Herrn Kozorovitskiy kontaktiert, um einen Kredit für den Kauf eines Hauses zu erhalten. Als Ausländer brauchten wir eine Person, die auch als... mehr

4,96 von 5 Sternen

389 Bewertungen

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Juliane K. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung Privathaftpflicht und Hausrat

--> Top Beratung --> Transparent und Nachvollziehbar --> Toller Service, Aufmerksam mehr

4,95 von 5 Sternen

389 Bewertungen

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Peli u. Petra P. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Jahresberatung

Über 30 Jahren gut Beraten und hoffen auf weitere gute Zusammenarbeit. mehr

4,91 von 5 Sternen

388 Bewertungen

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Melanie S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Transparente, zielführende Beratung

Nachdem ich zuvor schon schlechte Erfahrungen bei einem anderen Versicherungsberater machen musste, habe ich mich in der Hoffnung auf ein zielstrebigeres... mehr

4,86 von 5 Sternen

389 Bewertungen

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Gabriele Firsching schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Versicherung: private Pflegeversicherung

Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr

4,59 von 5 Sternen

412 Bewertungen

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Jutta Kleinholz schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Konzept Altersvorsorge, Imobilie als Kapitalanlage

Nach einer Erbschaft habe ich das Thema Altersvorsorge für mich gelöst und eine Immobilie als Kapitalanlage gespart. Es wurde traumhaft beraten und toller... mehr

4,96 von 5 Sternen

377 Bewertungen

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Tobias Pleitgen schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Die Nr. 1 wenn es Finanzen geht.

In allen Themen rund um Absicherung und Vermögensaufbau kann Herr Tsouracis glänzen. Die Beratung ist rund um zufriedenstellend und absolut authentisch. mehr

4,96 von 5 Sternen

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Jutta B. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Bewertung

gute Beratung mehr

4,88 von 5 Sternen

383 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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