Finanzberater in Deutschland

85.422 Finanzberater mit 123.314 Bewertungen

 

Jessica L. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Aktuaisierung meiner Finanzplanung

Hr. Tsourakis hat mich zu Hause besucht und wir haben meine Finanzplanung auf den neusten Stand gebracht. Vielen Dank dafür! mehr

4.96 von 5 Sternen

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Arndt A. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung

Ich wollte eine Berufsunfähigkeitsversicherung abschließen. Die Empfehlung seitens der Finanzberatung Bierl war, erstmal die Gesundheitshistorie aufzuarbeiten... mehr

4.92 von 5 Sternen

292 Bewertungen

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Dominik Lorenz schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Sehr empfehlenswerte interessante Beratung!

Es ging in meiner Beratung um den Einstieg in die Vermögensbildung. Da ich leider viele schlechte Erfahrungen mit Finanzberatern hatte war Herr Klima mein... mehr

4.9 von 5 Sternen

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Philipp H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: schwäbisch, praktisch, gut

Riester, Finanzierung des Bauvorhabens, Geldanlage allgemein mehr

4.95 von 5 Sternen

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Christoph Mundler schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: BAUFINANZIERUNG / KAUF EFH / TOLLE BERATUNG

AUF EMPFEHLUNG HABEN WIR HERRN ALTHAUS UND DIE FIRMA FAKTOR WIR GEFUNDEN SCHNELLE UND KOMPETENTE BERATUNG BEIM KAUF UNSERES HAUSES mehr

4.96 von 5 Sternen

293 Bewertungen

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Frank Stephan schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: private Anlagestrategie - jährliches Beratungsgespräch

Jährlicher persönlicher Finanzcheck; Strategiegespräch, Anlageformen und Inhalte Auswertung der aktuellen Produkte und Neuorientierung für die nächsten... mehr

4.78 von 5 Sternen

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Lisa B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Super Beratung und schnelle Bearbeitung

Neuabschluss einer KFZ-Versicherung. mehr

4.97 von 5 Sternen

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Kathrin G. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Kompetente Beratung und große Hilfe

Herr Klöppel wurde von mir aufgrund einer Empfehlung zum Anlass der Verbeamtung bei der Suche nach einer privaten Krankenversicherung aufgesucht. Dabei... mehr

4.88 von 5 Sternen

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Lars K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: KFZ Versicherung Audi A3

Versicherungsvergleich mehr

4.68 von 5 Sternen

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Daina L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Nicht locker gelassen

Zu Frau Keinert bin ich gekommen, weil ich im Finanz-Podcast gelernt hatte, dass ich eine unabhängige objektive Beratung brauche, wenn es um echte Finanz-BERATUNG... mehr

4.93 von 5 Sternen

257 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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