Finanzberatung: Die Top 10 Finanzberater in Deutschland

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Empfohlene Finanzberater in Deutschland mit Bewertungen


Carina E. schrieb vor 10 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr zufrieden

Herr Böcking war mein zweiter Berater bzgl. meines Anliegens eine BU abzuschließen, nachdem ich zuvor eine schlechte Erfahrung gemacht habe. Es lohnt sich,... mehr

4,95 von 5 Sternen

362 Bewertungen

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Holger L. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Alles top

Sehr schnelle und korrekte Bearbeitung mehr

4,71 von 5 Sternen

368 Bewertungen

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Dieter S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Sehr gute Beratung zum Thema Geldanlage

Die Beratung zum Thema Geldanlage durch Herrn Klima war kompetent und verständlich. Alle Fragen wurden ausführlich und zufriedenstellend beantwortet. Wir... mehr

4,91 von 5 Sternen

358 Bewertungen

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Jasmin W. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr freundliche und kompetente Beratung

Herr Klöppel hat mich als Studentin bei der Entscheidung zwischen privater und gesetzlicher Krankenkasse beraten und eine super Lösung in Form einer Anwartschaft... mehr

4,90 von 5 Sternen

357 Bewertungen

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Gabi Bühler schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Sehr sympathische Beratung ehrliche! Übersichtliche u. gute Vergleiche mehr

4,96 von 5 Sternen

357 Bewertungen

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K M. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Sehr empfehlenswert!

Sehr kompetente, unkomplizierte und schnelle Beratung. Absolut empfehlenswert! mehr

4,92 von 5 Sternen

334 Bewertungen

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Simona S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: BERATUNG PRIVAT, F1-F5

Alles gut erklärt. mehr

4,87 von 5 Sternen

347 Bewertungen

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Nadine W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Beratunggespräch bezüglich Eigenheim-Finanzierung

Der Anlass unserer Beratung war die Finanzierung eines Eigenheimes. Frau Keinert hat uns absolut kompetent, persönlich und im Detail beraten und uns bei... mehr

4,94 von 5 Sternen

329 Bewertungen

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Ludwig B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr professionelle

Sehr professionelle Begleitung unseres Vorhabens. Vielen Dank! mehr

4,91 von 5 Sternen

334 Bewertungen

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Sandra Kieker schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Ruhestandsplanung

Ich fühle mich von Tobias Riefe mit meiner Ruhestandsplanung sehr gut begleitet. Er kann mir jedes mal helfen und mich gut und verständlich, mit diesem... mehr

4,81 von 5 Sternen

349 Bewertungen

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Rainer D. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Herr Stüber betreut uns

Herr Stüber betreut uns schon seit einigen Jahren bei der betrieblicher Altersvorsorge. Immer sehr kompetent. Eine wirklich hervorragende Zusammenarbeit. Auch... mehr

4,97 von 5 Sternen

335 Bewertungen

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Joris B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung für Neubau EFH

Wir haben uns ganzheitlich zum Thema Baufinanzierung und Risikoabsicherung der Familie für den Neubau unseres EFH beraten lassen. Die Beratung lief ohne... mehr

4,90 von 5 Sternen

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Robin M. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Frau Alpay hat uns geholfen unser Traumhaus zu finanzieren! mehr

4,96 von 5 Sternen

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Friedrich Ortmann schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bundeswehr

Als angehender Soldat habe ich mich in Bezug auf Privathaftpflicht, Unfallversicherung und Dienstunfähigkeitsversicherung hier informiert und versichert.... mehr

4,93 von 5 Sternen

315 Bewertungen

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Radule V. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Bewertung

Kontowechsel nach Wülfrath zur Deutschen Bank. Herr Hellingrath ist mir empfohlen worden. Ich bin sehr zufrieden. mehr

4,94 von 5 Sternen

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Gerd Peter Seidel schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung zur Unfallversicherung

super Beratung, schnelle Vermittlung. mehr

4,79 von 5 Sternen

322 Bewertungen

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Stefanie W. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Reibungslose, schnelle Beratung. Kundentranzparenz, immer erreichbar. mehr

4,93 von 5 Sternen

313 Bewertungen

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Susan S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Immer wieder gern! mehr

4,61 von 5 Sternen

307 Bewertungen

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Kevin K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bin super zufrieden

Nachdem ich nun meine Ausbildung beendet habe, kontaktierte ich Hr. Engelhardt um nun endlich mit einem Vermögensaufbau in nennenswerter Höhe zu Beginnen.... mehr

4,90 von 5 Sternen

293 Bewertungen

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Doris Homolka schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bausparvertrag

Top Beratung. Immer wieder gerne mehr

4,92 von 5 Sternen

300 Bewertungen

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Michael Hofmann schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Super Beratung

Die Beratung zu den Versicherungen war sehr transparent und sehr gut zu verstehen. Die Auswahl war sehr groß, die Empfehlung ebenfalls sehr gut. Nur zu... mehr

4,97 von 5 Sternen

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Niko M. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung

Beste Beratung und Betreuung. Super professionell! mehr

4,97 von 5 Sternen

298 Bewertungen

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Sven C. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Renovierungskredit

Seit 2008 lasse ich meine Versicherungen und meine Altersvorsorge von Herr Rothe prüfen und neu abschließen. Als wir 2016 unser Haus gekauft haben und... mehr

4,93 von 5 Sternen

283 Bewertungen

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Thomas D. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Perfekt gelaufen

Gut und Verständlich mehr

4,92 von 5 Sternen

289 Bewertungen

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January A. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Herr Martin Förster bietet

Herr Martin Förster bietet die notwendige Informationen über Deutsche Bank. sehr empfehlenswert mehr

4,88 von 5 Sternen

289 Bewertungen

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Gute Bewertungen über Finanzberater in Deutschland

Carina E. schrieb am 31.08.2020 über Berndt Schlemann

„Sehr zufrieden”

Holger L. schrieb am 14.07.2021 über Lars Jahn

„Alles top”

Dieter S. schrieb am 24.06.2021 über Peter Klima

„Sehr gute Beratung zum Thema Geldanlage”


Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.