Finanzberater in Deutschland

85.524 Finanzberater mit 147.705 Bewertungen

 

Gabriele Firsching schrieb vor einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Versicherung: private Pflegeversicherung

Herr Zaddik hat mir mehrere Angebote für eine private Pflegeversicherung vorgeschlagen. Aufgrund meiner Schwerbehinderung hatte ich Schwierigkeiten eine... mehr

4.59 von 5 Sternen

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Gabriele R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

- Geldanlage - Depot - Wertpapierberatung mehr

4.8 von 5 Sternen

377 Bewertungen

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Lukas W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Mein neuer Lieblingsmakler in Jena

Die Beratung war stets auf einem sehr hohen Niveau. Das Ambiente der Räume und die Atmosphäre innerhalb der "Lieblingsmakler" ist mehr als einladend. Kurz... mehr

4.93 von 5 Sternen

353 Bewertungen

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André B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Tolle Beratung bei wichtiger Finanzierung

Tolle Beratung unter Berücksichtigung unserer individuellen Wünsche und Bedürfnisse. mehr

4.96 von 5 Sternen

347 Bewertungen

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Paul Dautzenberg schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Tolle Baufinanzierung

Faktor wir hat uns im Rahmen unseres Hauskaufs von Anfang an unglaublich engagiert, transparent, schnell und umfassend unterstützt. Ganz herzlichen Dank... mehr

4.96 von 5 Sternen

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Jasmin Hinderberger schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Flexibel & individuell

Lockere & freundliche Atmosphäre, sehr professionelle & flexible Beratung. Man ist sehr gut auf die individuellen Bedürfnisse & Lebenslage eingegangen mehr

4.95 von 5 Sternen

344 Bewertungen

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M. K. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Vertragscheck Heidelberger Leben

Ich habe bei Herrn Weißschnur eine Zweitmeinung zu bestehenden Heidelberger-Leben-Verträgen eingeholt und mich sehr gut beraten gefühlt. mehr

4.85 von 5 Sternen

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Dr. Andreas Schenk schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Hervorragend beraten gefühlt

Es ging in erster Linie um die Anpassung bzw. Erweiterung meiner Berufsunfähigkeitsversicherung. Völlig unkomplizierte Terminvereinbarung, der Termin... mehr

4.95 von 5 Sternen

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Patrick Krüper schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top Beratung!!!

Früher Verträge abgeschlossen in Unwissenheit und jetzt professionell von Herrn Klima Beraten lassen. Nur zu Empfehelen und unbedingt sein Vortrag besuchen... mehr

4.9 von 5 Sternen

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Fabian S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top

Top Beratung, sehr freundlich und alles verständlich erklärt mehr

4.88 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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