Finanzberater in Deutschland

83.588 Finanzberater mit 118.205 Bewertungen

 

Nina D. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Rundumversorgung

Herr Tsourakis hat sich viel Zeit für mich genommen und mir einen umfassenden Überblick über meine Finanzen gegeben. Er hat mich unterstützt damit ich... mehr

4.96 von 5 Sternen

303 Bewertungen

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Sebastian Sonntag schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung

Baufinanzierung: Herr Klima wurde uns empfholen weil wir schon seit Jahren ein geeignetes Objekt für uns gesucht haben. Sind mit einer Finanziellen Idee... mehr

4.9 von 5 Sternen

294 Bewertungen

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Elina D. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Toller Berater, kann man jedem nur weiterempfehlen!

Wir sind schon länger Kunden von Herrn Althaus. Dieses Jahr ging es um die Finanzierung einer Wohnung. Hier wurden wir, wie immer in allen Bereichen bei... mehr

4.95 von 5 Sternen

287 Bewertungen

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Janine Meßner schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Vollkommen zufrieden

Nettes offenes Gespräch. War gut vorbereitet. Wie immer zufrieden. Bin schon seit mehreren Jahren Kunde und kann ihn nur weiterempfehlen. Zudem gibt es... mehr

4.95 von 5 Sternen

294 Bewertungen

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Christian Müller schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: BU - umfassend und kompetent

Anlass war Abschluss einer BU Versicherung. Beratung lief äußerst gut, aufschlussreich und absolut transparent. Zudem war die Kommunikation stets super... mehr

4.92 von 5 Sternen

278 Bewertungen

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Larissa B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Ausführliche und kompetente Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung

Nach mehrfachen Vorgesprächen mit anderen Fachstellen und Makler wurde ein passendes Angebot gefunden, das meine Wünsche berücksichtigt. Ich habe mich... mehr

4.88 von 5 Sternen

279 Bewertungen

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Jutta Leidig schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung zur Zahnzusatzversicherung

Hallo Herr Lars Jahn, Ich war sehr zufrieden, mit ihrer guten Beratung, zur Zahnzusatzversicherung. Danke auch, für das Formular, dass Sie mir sofort... mehr

4.68 von 5 Sternen

284 Bewertungen

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Leopold Munch schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Beratung zur Immobilien als Kapitalanlage

Ich habe mich von Herrn Kratschmayr zum Thema Immobilie als Kapitalanlage beraten lassen, nachdem er mich in den Jahren zuvor schon zu verschiedenen Themen... mehr

4.97 von 5 Sternen

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Jasmin P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: kompetent und lebendig

Bei unserem Gespräch ging es um abgeschlossene Versicherungen und inwiefern diese sinnvoll sind. Im Vorfeld hat Frau Keinert meine Unterlagen schon angesehen... mehr

4.93 von 5 Sternen

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Jan B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Geldanlage mit unterschiedlichen Zielen

Anlass war der Wunsch zur Geldanlage für verschiedene Zwecke. Thema der Beratung waren entsprechend mögliche Anlageformen, um die gesetzten Ziele zu erreichen,... mehr

4.78 von 5 Sternen

269 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

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