Finanzberater in Deutschland

81.048 Finanzberater mit 107.778 Bewertungen

 

Nico P. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Gute Tipps

unabhängige Beratung im Bereich Geldanlage mehr

4.95 von 5 Sternen

293 Bewertungen

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Martin Heppelmann schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Berater

Ich habe mit Herrn Klima über die Optimierung meiner Altersvorsorge gesprochen. Verbesserung meiner Altersvorsorge durch Netto-Tarife. Herr Klima hat... mehr

4.9 von 5 Sternen

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Sina B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung bei Arbeitgeberwechsel

Als ich anrief um mich zu erkundigen, wie alles versicherungstechnisch abläuft wenn ich meinen Job wechsle, wurde ich sofort gut und wie immer sehr umfassend... mehr

4.96 von 5 Sternen

281 Bewertungen

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Ursula M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Versicherungswechsel zu günstigeren Konditionen

Versicherungswechsel durchgeführt. Besseres Preis- Leistungsverhältnis zufrieden mit der Beratung mehr

4.88 von 5 Sternen

269 Bewertungen

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Frank M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: ANSCHLUSSFINANZIERUNG MEHRFAMILIENHAUS

Herr Althaus u. das Faktor Wir Team hat mich bei einer Anschlussfinanzierung unseres Mehrfamilienhauses beraten. Schneller Service und perfekte Angebote mehr

4.95 von 5 Sternen

264 Bewertungen

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K R. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Umstellung BU Versicherung

Verbesserung der Vers.leistungen durch Vers.wechsel mehr

4.66 von 5 Sternen

270 Bewertungen

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Jorge Luis A. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Klarheit

Ein Analisis über meine aktuelle private Renteversicherung, sowie das Sparkonto meiner Tochter. Wie und wo kann ich Geld anlegen, um ein bisschen Kapital... mehr

4.93 von 5 Sternen

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Ludger Franzen schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: " alles war gut "

Anlage meines Geldes s. o. sichere, nachhaltige Anlage sehr gut sehr gut mehr

4.76 von 5 Sternen

262 Bewertungen

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Yannic W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Sehr gute Beratung auf dem Weg zu einer privaten Altersvorsorge

Ziel der Beratung war es eine private Altersvorsorge anzugehen. Vom Ablauf wurde zunächst ein Orientierungsgespräch durchgeführt zur Bestandsanalyse, ein... mehr

4.77 von 5 Sternen

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Martin E. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Beraterbewertung

Es ging um Geldanlage in Aktienfonds. Mit der Beratung war ich absolut zufrieden. Ich würde den Berater auf jeden Fall weiterempfehle, weil er über sehr... mehr

4.93 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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