Finanzberater in Deutschland

85.926 Finanzberater mit 131.501 Bewertungen

 

Marco K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Immer sehr gut Beraten!

Der Anlass war ein Sparfonds oder Altersvorsorge für unsere Kinder und mit einer annehmbaren Rendite. Herr Bierl ging auf unsere Fragen ein und beantwortete... mehr

4.93 von 5 Sternen

322 Bewertungen

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Matthias F. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Wieder sehr gute Beratung

Baufinanzierung Finanzplanung Altersvorsorge Sachversicherung mehr

4.78 von 5 Sternen

333 Bewertungen

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Martin M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Tsourakis überzeugt mit Sach- und Fachkompetenz, freundlichkeit und einem sicheren Auftreten. Ich fühle mich in absolut sicheren Händen bei ihm. mehr

4.97 von 5 Sternen

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Patrick B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Gute und persöhnliche Beratung

Altersvorsorge und Geldanlage mehr

4.9 von 5 Sternen

316 Bewertungen

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Marcus Fehlen schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: SCHNELLE UND ZINSGÜNSTIGE BAUFINANZIERUNG

Das Faktor Wir Team, SPEZIELL HERR ALTHAUS hat uns super schnell bei der Umsetzung unserer Finanzierung geholfen und uns eine tolle Finanzierung beschafft.... mehr

4.96 von 5 Sternen

306 Bewertungen

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Nadine H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Riester vergleich

Alles gut mehr

4.95 von 5 Sternen

308 Bewertungen

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Petra Hoyer schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bester Berater!

Seit vielen Jahren ist Hr. Kloeppel schon unser Berater. Er ist immer zuverlässig und sehr kompetent. Ich fühle mich sehr gut beraten. mehr

4.89 von 5 Sternen

298 Bewertungen

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M. P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr zufrieden

Von Finanzen.de wurden meine Kontaktdaten an Herrn Jahn weitergeleitet. Er hat sich meinem Anliegen sehr souverän angenommen und versucht, die besten... mehr

4.69 von 5 Sternen

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Detlef Bohnsack schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Von der Entscheidung zu kaufen bis zur Unterschrift des Vertrages nur eine Woche! Hammer!

Es ging um eine klassische Finanzierung eines Hauses. Die Schnelligkeit von Frau Niebur ist auf keinen Fall zu toppen. Selbst bei Nachfragen zum Zinssatz,... mehr

4.97 von 5 Sternen

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Tom S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Objektive Beratung

Einschätzung und Strategie beim Umgang mit bestehender BU-Versicherung. mehr

4.83 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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