Finanzberater in Deutschland

81.790 Finanzberater mit 111.512 Bewertungen

 

Robin G. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Rundumsorglos-Beratung

Es ging um eine Umstrukturierung meiner Altersvorsorge. mehr

4.96 von 5 Sternen

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Janine Meßner schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Vollkommen zufrieden

Nettes offenes Gespräch. War gut vorbereitet. Wie immer zufrieden. Bin schon seit mehreren Jahren Kunde und kann ihn nur weiterempfehlen. Zudem gibt es... mehr

4.95 von 5 Sternen

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Stefan K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Berater, es lohnt sich auf jeden Fall!

Wir haben uns in sachen Versicherung, Altersvorsorge und Geldanlage beraten lassen. Eine Finanzierungn haben wir auch durchgesprochen. mehr

4.9 von 5 Sternen

284 Bewertungen

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Romina Langenbach schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: KAUF EINES 2-FAMILIENSHAUSES/BEWERTUNG DER IMMOBILIE/FINANZIERUNG

NACHDEM WIR UNSERE TERMINMMOBILIE BEI HERRN ALTHAUS BEWERTET HABEN, WURDEN WIR BEI ALLEN PLANUNGEN UND VERHANDLUNGEN ENG BEGLEITET. EINE ZINSGÜNSTIGE UND... mehr

4.95 von 5 Sternen

269 Bewertungen

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Hedda N. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: super jährlicher Check!

Herr Klöppel kümmert sich sehr und achtet auf sämtliche Details, sodass man einen lückenlosen Versicherungsschutz hat. Bin seit Jahre zufrieden, genauso... mehr

4.88 von 5 Sternen

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Roy K. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Super Beratung

Es wurde die für mich attraktivste Versicherung in Sachen Preis/ Leistung gefunden. mehr

4.67 von 5 Sternen

277 Bewertungen

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Marianne v. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Very competent financial advisor

Long term investment in equity fonds and other financial products mehr

4.93 von 5 Sternen

249 Bewertungen

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Manuel Zdarsky schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Super unabhängige Beratung

verschiedene Versicherungen (Auto, BU, Haftpflicht..) Frank Broza nimmt sich immer viel Zeit und klärt Fragen und Bedürfnisse sehr professionell. mehr

4.76 von 5 Sternen

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Stephanie V. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Unfallversicherung

Vergleich verschiedener Anbieter - pro und contra, Empfehlung des geeigneten Anbieters mehr

4.92 von 5 Sternen

247 Bewertungen

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R. E. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Immobilienfinanzierung

Beratung zur Immobilienfinanzierung. Allgemeine Informationen und Ermittlung der Finanzierungsmöglichkeiten. Informationen zur Kreditvergabe durch Banken. Auf... mehr

4.77 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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