Finanzberater in Deutschland

85.535 Finanzberater mit 139.704 Bewertungen

 

Ulrike T. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Abschluss einer BU

Es ging um den Abschluss einer BU, wobei es in der Historie Krankheiten gab. Ich habe im Netz gezielt nach Maklern gesucht und bin auf die Herren Bierl... mehr

4.92 von 5 Sternen

361 Bewertungen

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Sven Richter schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Ausgiebige, geduldige und ehrliche Beratung

-Kinder-/Jugendkonto Jahresgespräch mit Überarbeitung und Angleichung von Sachversicherung und Privatkredit. -Krankentagegeld und Altersvorsorge mehr

4.78 von 5 Sternen

358 Bewertungen

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Kristina R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Top Beratung und viel Offenheit

Vertrauenswürdige und bodenständige Beratung. Fühlte mich zu jedem Zeitpunkt gut aufgehoben. mehr

4.95 von 5 Sternen

337 Bewertungen

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Timo Paulsen schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: DURCHDACHTE FINANZIERUNG GEWERBEIMMOBILIE

Herr Althaus und das Faktor Wir Team haben mich super schnell und toll fachlich bei der Bewertung unser Gewerbeimmobilie beraten, Eine perfekt auf das... mehr

4.96 von 5 Sternen

325 Bewertungen

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Claudia F. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung zur Risikolebensversicherung

Ich wurde ausführlich, verständlich, kompetent und wie immer sehr freundlich beraten. Bin seit vielen Jahren lieblings-Makler-Kundin und kann diesen Service... mehr

4.93 von 5 Sternen

325 Bewertungen

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Gaurav Banyal schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Gaurav Banyal

Dimitri is a very knowledgeable consultant and I found him very proactive and helpful in getting us the best rates for borrowing by making a comparison... mehr

4.96 von 5 Sternen

319 Bewertungen

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Eva Scheidel schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Komplette Finanzberatung

Ich bin nun schon seit 20 Jahren Kunde bei Herrn Klima. Das sollte schon alles Aussagen! Auch meine mittlerweile erwachsene Tochter, ist zufriedene Kundin. Sehr... mehr

4.9 von 5 Sternen

320 Bewertungen

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Julian Maier schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Nur zu empfelen

alle Versicherungen geprüft. Top zufrieden. Gute Erreichbarkeit. Kennt sich auch mit Aktien aus mehr

4.96 von 5 Sternen

321 Bewertungen

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Dr. Andreas Schenk schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Gut aufgehoben gefühlt

Bewertung meiner bisherigen BU, Aufzeigen von Alternativen. Es war eine online-Beratung, die per Teamviewer so transparent war, wie man sich eine Telefon-/Online-Beratung... mehr

4.84 von 5 Sternen

314 Bewertungen

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Renate W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Kompetenz

Welche Versicherung ist für mein Problem günstig. Wel che Voraussetzungen muss ich erfüllen. Kommt in meinem Alter überhaupt eine Zahnzusatzversicherung... mehr

4.7 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

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