Finanzberater in Deutschland

73.557 Finanzberater mit 106.281 Bewertungen

 

Stefan B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Hervorragende Beratung zur Altersvorsorge

Handling der Bestandsverträge der Lebensversicherung und Bewertung der Vor-/Nachteile von Handlungsalternativen. mehr

4.78 von 5 Sternen

216 Bewertungen

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Christian Löffler schrieb vor 9 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: kompetenten Beratungen

Die kompetenten Beratungen von Thomas schätze ich sehr. Er betreut mich seit ca. 10 Jahren und hat mir mit seinen Fähigkeiten Sorgenfreiheit in der Versicherungswelt... mehr

4.96 von 5 Sternen

197 Bewertungen

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Thomas F. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Ferienhaus im Kronprinzenkoog hinter´m Deich - schnell und unkompliziert

finanziert! Es ist schön einen kompetenten Partner an der Seite zu haben, da es immer komplizierter wird eine Hausfinanzierung zu bekommen. Seit über... mehr

4.97 von 5 Sternen

194 Bewertungen

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Katrin Becker schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Vorsorge

Vorsorge Enkelsohn mehr

4.93 von 5 Sternen

192 Bewertungen

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Norbert Mattivi schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bestnoten

Reorganisation der Versicherungsverträge mehr

4.83 von 5 Sternen

203 Bewertungen

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Manfred K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr gute Betreuung

Schadensabwicklung sehr gut. mehr

4.9 von 5 Sternen

197 Bewertungen

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Klaus Schareina schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Gut beraten

sehr gut beraten mehr

4.85 von 5 Sternen

201 Bewertungen

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Elisabeth L. schrieb vor 9 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Super zufrieden! Klare Weiterempfehlung!

Prüfung der aktuellen Versicherungen. Viele Fehler wurden aufgedeckt. mehr

4.96 von 5 Sternen

195 Bewertungen

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Ursula F. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Solide Beratung

Anlass Umstrukturierung Betrieb Notwendige Schritte in Detail Zwischenfinanzierung, Förderantrag mehr

4.89 von 5 Sternen

190 Bewertungen

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Andreas W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung tolle Beratung

Sehr kompetent und verlässlich. Würde vollumfänglich beraten. Sehr empfehlenswert mehr

4.77 von 5 Sternen

193 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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