Finanzberater in Deutschland
85.515 Finanzberater mit 147.532 Bewertungen
Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
Christina S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Lief bisher immer problemlos mehr
Skype Videochat
Dieter B. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Als Finanzcoach für mich absolut wichtig
Herzlichen Dank für all Ihre konstruktive und sehr, sehr hilfreiche Unterstützung, egal ob es um meine beruflichen Aktivitäten im Unternehmen oder bei... mehr
Mustafa I. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Sehr gute Beratung mehr
Ina D. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Ums Konto. Und für meinen
Ums Konto. Und für meinen Sohn haben wir über eine Versicherung gesprochen wegen seiner Ausbildung die er dieses Jahr noch anfängt mehr
Elisabeth S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Freundlich, engagiert und kompetent
Überprüfung des Versicherungs- und Vorsorgestatus und Vorstellung /Abwägund weiterer Vorsorgebausteine. mehr
Marcus L. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: absolut empfehlenswert
Jahresgespräch mehr
Bärbel Feilbach schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Rundum sehr gute Beratung
Die Betreuung ist vorbildlich Wir fühlen uns im großen und ganzen sehr wohl mehr
Thorsten Storm schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bester Service
Bester Service, immer aktuell und Top Produkte ( Versicherung) Sehr zufrieden!! mehr
Kingsley I. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Review
* I think Deutsche Bank is the most reliable bank so far in terms of sending and receving information. * The rep imet, Klaus was and is very helpful with... mehr
Sabine L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Kompetente und neutrale Beratung
Ich wollte zu meinen Verträgen einer Risikolebensversicherung und einer kombinierten BU/Rürup-Rente, die ich vor Jahren bei einem Finanzdienstleister abgeschlossen... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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