Finanzberater in Deutschland
85.603 Finanzberater mit 125.511 Bewertungen
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Anette S. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Die Beratung bei Herrn Hangbers war sehr gut. Qualität u. Kommunikation hervorragend. Auf jeden Fall weiterzuempfehlen! mehr
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Christian K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Finanzberatung - Orientierung der finanziellen Möglichkeiten
Es ging um die allgemeine Klärung meiner Finanzsituation bzw. um die Gestaltungsmöglichkeiten meiner Altersvorsorge sowie der Kapitalanlage. Besonders... mehr
Alexandra T. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Allgemeine Finanzsituation,
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Roland und Dorina Pilz schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Anschlussfinanzierung
Vor fast 20 Jahren hat Herr Rothe uns bei der Finanzierung unseres Hauses beraten. Nun steht die letzte Etappe der Finanzierung an. Herr Rothe hat uns... mehr
Astrid Garbade schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Top-Betreuung
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Antje K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Altersvorsorge und Geldanlagen
Ich war und bin mit der Beratungsleistung sehr zufrieden. Sie war auf meine Wünsche zugeschnitten, klar erklärt und auf Risiken wurde eingegangen. Die... mehr
Dusan T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Immobilien: DHH-Kauf
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Constantin S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Finanzberatung zum Berufsstart
Ich bin froh einen kompetenten Berater zu haben, den ich komplett vertrauen kann. Herr Kömmerling berät mich gewissenhaft und hilft mir den Überblick meine... mehr
Elisabeth E. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung
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Robert S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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