Finanzberater in Deutschland

85.939 Finanzberater mit 129.928 Bewertungen

 

Sven Buck schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Ehrlich und kompetent

Ich habe Herr Broza auf der Suche nach einem Finanzberater im Internet gefunden. Seit unserem ersten Gespräch, in welchem wir die IST- und SOLL-Situation... mehr

4.76 von 5 Sternen

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Claudia Z. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Altersvorsorge: Kompetenz und vertrauensvolle Beratung als Komplettpaket

Seit nunmehr fast 10 Jahren ist Frau Hammermann an meiner Seite und hat mich in dieser Zeit in allen Lebenslagen und Fragen hinsichtlich Finanz- und Anlageprodukten... mehr

4.92 von 5 Sternen

247 Bewertungen

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Bettina D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: angenehme und kompetente Beratung

Der Berater versucht durch Vergleiche z.B. zur anderen Versicherungen anschaulich sein Produkt zu erklären. Indem hat er ein sehr gutes Wissen, was den... mehr

4.9 von 5 Sternen

245 Bewertungen

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Christina M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Beratung und Abwicklung Bausparvertrag

Bausparvertrag (wie oben beschrieben) mehr

4.91 von 5 Sternen

239 Bewertungen

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Sandra K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Versicherungen nach Hauskauf

Ich musste entscheiden, ob ich eine Gebäudeversicherung vom Vorbesitzer übernehme. Herr Rothe hat den Vertrag geprüft und mit anderen Anbietern verglichen. mehr

4.94 von 5 Sternen

235 Bewertungen

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Marc V. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: KfZ Versicherung

Gute Beratung und Beantwortung der unklaren Fragen bzgl. erlaubte Fahrer des KfZ erhalten. mehr

4.97 von 5 Sternen

242 Bewertungen

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Tilo S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top

Berater = Top, Empfohlene Produkte = Top, Service und regelmäßige Infos = Top, Erreichbarkeit = Top, Lösung für mich maßgeschneidert = Top, Vertrauensvoll... mehr

4.88 von 5 Sternen

234 Bewertungen

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Ilija Vucic schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Herr Appel ist sehr

Herr Appel ist sehr freundlich und hilfsbereit . Und ich würde ihn jedem empfehlen. mehr

4.83 von 5 Sternen

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Nina H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Baufinanzierung

Im alle Finanziellen Angelegenheiten. Herr Vetter ist das Beste was uns in dieser Sache passieren konnte! Danke mehr

4.86 von 5 Sternen

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Alexander K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Gute Beratung mit individuellen Empfehlungen und Angeboten

Anlass der Beratung war eine allgemeine Überprüfung des Versicherungsumfangs. Im Rahmen der Beratung wurden schwerpunktmäßig die Themen Berufsunfähigkeitsversicherung... mehr

4.77 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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