Finanzberater in Deutschland
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Marie K. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Berufsunfähigkeit
Da ich mich für eine Berufsunfähigkeitversicherung interessiert habe, habe ich mich an Herrn Blumenau gewandt. mehr
Falko J. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Serviceberatung
Abklärung zuteilungsreifer Bausparvertrag und Beratung zu VL in Fonds mehr
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Monika K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Versicherungsübersicht
Ich habe Herrn Michaelis beauftragt unsere kompletten Versicherungen zu kontrollieren und mit besseren Tarifen neu abzuschließen. Die Versicherungsübersicht... mehr
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Viola S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Ausgezeichnete Qualität
Bei der Suche nach einem unabhängigen Berater bin ich an Hr. Engelhardt empfohlen worden. Habe mich gleich gut aufgehoben gefühlt und kann ihn uneingeschränkt... mehr
Sarah U. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top Berater!
Herr Kratschmayr und sein Team sind nur zu empfehlen! Herr Kratschmayr geht auf individuelle Wünsche ein und sucht nur das Beste heraus. Die Kommunikation... mehr
Florentina B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Riester-Rente
Laufende Betreungen von Abschluss bis Rente auszahlung sehr Gut! mehr
florian b. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Super Beratung
Private Altersvorsorge mehr
Birgit B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratungsqualität sehr gut
Ohne lange Wartezeiten erhielten wir Beratungstermine zur Optimierung von Versicherungsverträgen und Geldanlagen. Herr Schröder ist kompetent, freundlich... mehr
Lin T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung zur Altersvorsorge
Sehr gute Beratung zur betrieblichen Altersvorsorge. Schnelle Angebotsbearbeitung, sehr verständlich erklärt. Bin sehr zufrieden! mehr
Birgit S. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr zu empfehlen!
Wir sind seit vielen, vielen Jahren bei Frau Richter und fühlen uns dort super aufgehoben. Frau Richter berät uns immer ganz ehrlich und in unserem Sinne.... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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