Finanzberater in Deutschland

82.963 Finanzberater mit 117.050 Bewertungen

 

Marie K. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Berufsunfähigkeit

Da ich mich für eine Berufsunfähigkeitversicherung interessiert habe, habe ich mich an Herrn Blumenau gewandt. mehr

4.77 von 5 Sternen

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Falko J. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Serviceberatung

Abklärung zuteilungsreifer Bausparvertrag und Beratung zu VL in Fonds mehr

4.93 von 5 Sternen

216 Bewertungen

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Monika K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Versicherungsübersicht

Ich habe Herrn Michaelis beauftragt unsere kompletten Versicherungen zu kontrollieren und mit besseren Tarifen neu abzuschließen. Die Versicherungsübersicht... mehr

4.91 von 5 Sternen

216 Bewertungen

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Viola S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Ausgezeichnete Qualität

Bei der Suche nach einem unabhängigen Berater bin ich an Hr. Engelhardt empfohlen worden. Habe mich gleich gut aufgehoben gefühlt und kann ihn uneingeschränkt... mehr

4.88 von 5 Sternen

214 Bewertungen

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Sarah U. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Top Berater!

Herr Kratschmayr und sein Team sind nur zu empfehlen! Herr Kratschmayr geht auf individuelle Wünsche ein und sucht nur das Beste heraus. Die Kommunikation... mehr

4.96 von 5 Sternen

216 Bewertungen

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Florentina B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Riester-Rente

Laufende Betreungen von Abschluss bis Rente auszahlung sehr Gut! mehr

4.9 von 5 Sternen

210 Bewertungen

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florian b. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Super Beratung

Private Altersvorsorge mehr

4.83 von 5 Sternen

213 Bewertungen

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Birgit B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Beratungsqualität sehr gut

Ohne lange Wartezeiten erhielten wir Beratungstermine zur Optimierung von Versicherungsverträgen und Geldanlagen. Herr Schröder ist kompetent, freundlich... mehr

4.96 von 5 Sternen

201 Bewertungen

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Lin T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung zur Altersvorsorge

Sehr gute Beratung zur betrieblichen Altersvorsorge. Schnelle Angebotsbearbeitung, sehr verständlich erklärt. Bin sehr zufrieden! mehr

4.92 von 5 Sternen

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Birgit S. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Sehr zu empfehlen!

Wir sind seit vielen, vielen Jahren bei Frau Richter und fühlen uns dort super aufgehoben. Frau Richter berät uns immer ganz ehrlich und in unserem Sinne.... mehr

4.89 von 5 Sternen

209 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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