Finanzberater in Deutschland

84.463 Finanzberater mit 121.218 Bewertungen

 

Sabine D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Geld

Geld Anlage mehr

4.83 von 5 Sternen

237 Bewertungen

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Ralf D. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finanzierung Eigentumswohnung

Ich habe 2016 schon meine Finanzierung bei Hr. Michaelis aufstellen lassen. Aus diesem Grund, bin auch ich Wiederholungstäter aufgrund der super Vorerfahrung... mehr

4.91 von 5 Sternen

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Margot T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Vertrauensvoller Berater

aktuell ging es um die Abwicklung eines Wasserschadens. Es hat alles hervorragend funktioniert. mehr

4.93 von 5 Sternen

221 Bewertungen

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Guy T. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sachlich, Verständnis und top

Es ging um die Finanzierung eines Wohnungskaufs mehr

4.77 von 5 Sternen

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Die Terranova GmbH schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Firma in guten Händen

Hr. Engelhardt kümmert sich sehr gut um die gesamten Firmenabsicherungen sowie die betriebliche Versorgung unserer Mitarbeiter. Er ist jederzeit erreichbar,... mehr

4.88 von 5 Sternen

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Janis Stoppel schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung einer Eigentumswohnung

Vermittlung einer geeigneten Finanzierung zum Kauf einer Neubauwohnung mehr

4.91 von 5 Sternen

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Jessica Z. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung zu Wohngebäudeversicherung

Wohngebäudeversicherung mehr

4.9 von 5 Sternen

220 Bewertungen

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Ewald G. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bausparen

Sehr gut, Betreuung top mehr

4.91 von 5 Sternen

216 Bewertungen

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Braun M. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Beratung

Finanzielle Absicherung Versicherungen allgemein mehr

4.83 von 5 Sternen

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Uwe H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Nimmt sich Zeit alle Fragen zu beantworten und hilft bei Problemen. mehr

4.95 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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