Finanzberater in Deutschland

85.673 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Stephen O. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Review

Mr. Klaus brand is responsive and eager to attend assist with whatever challenge I may have. I have and will keep referring friends. mehr

5,00 von 5 Sternen

310 Bewertungen

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Tim L. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jahrestermin nach Corona

Relativ spontaner Termin bei Apfelkuchen, Realisierung Kursgewinne nach dem Ausnahme zustand 2020, Weitere Sparstrategie mit Tonne Gesprochen, Gespräch... mehr

4,91 von 5 Sternen

304 Bewertungen

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Max Z. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Beratung zu Corona und Krise sehr hervorragend! mehr

4,91 von 5 Sternen

304 Bewertungen

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Tobias W. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Seit Jahren in guten Händen

Bei Beratung von Geldanlage, Kreditfragen und Immobiliensuche und -kauf ein stets verlässlicher Partner mit der wünschenswerten und notwendigen Geduld... mehr

4,78 von 5 Sternen

318 Bewertungen

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Hayati K. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Top Beratung, schnell un unkompliziert. Allen auf unser Wohnheim. mehr

4,96 von 5 Sternen

305 Bewertungen

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Alina S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Tolle Beratung

Frau Keinert hat super Erfahrungswerte und konnte diese mit ins Gespräch einbringen. Sie ging auf alle angesprochenen Punkte ein und konnte mir in meinem... mehr

4,94 von 5 Sternen

291 Bewertungen

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Gabriela B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Man fühlt sich als bestehender Kunde gut aufgehoben und bestens beraten.

Super freundlich, super Beratung und Themenerklärung verständlich. mehr

4,93 von 5 Sternen

304 Bewertungen

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Ines R. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Einfach toll!

Super Beratung und super schnelle Rückmeldungen! Vielen Dank! mehr

4,97 von 5 Sternen

295 Bewertungen

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Waldemar S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Hr.Fredlich ist kompetent, hilfsbereit immer erreichbar. Ich bin sehr zufrieden. mehr

4,97 von 5 Sternen

294 Bewertungen

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Ingrid Hein schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Generationsberatung

Ich bin bei Herrn Frank Broza ausführlich beraten wurden. Er ist sehr zuvorkommend. mehr

4,78 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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