Finanzberater in Deutschland
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Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Zertifizierte DEFINO-Berater, Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
Friederike M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetente, freundliche Beratung
Information zur Berufsunfähigheitsversicherung, Vergleich der verschiedenen Versicherer, sowie Vor- und Nachteile der einzelnen Anbieter. Gut verständliche... mehr
Birgit S. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr zu empfehlen!
Wir sind seit vielen, vielen Jahren bei Frau Richter und fühlen uns dort super aufgehoben. Frau Richter berät uns immer ganz ehrlich und in unserem Sinne.... mehr
Skype Videochat
Lukas Maib schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kauf unserer ersten Wohnung - unser Start ins "Passive Einkommen"
Wohnung in HH Barmbek Süd Finanzierung trotz Hindernissen gemeistert Auf den Punkt! Generelle Beratung über Immobilienfragen. Bezüglich Vermietung,... mehr
Amira S. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung Riester-Rente
Kompetente und individuelle Beratung, empfehlenswert! mehr
Werner K. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung Geldanlage
Zuverlässig, kompetent, Fachwissen. mehr
Michael S. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
- Kauf einer Immobilie - Neubau einer ETW mehr
Christian Löffler schrieb vor 11 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: kompetenten Beratungen
Die kompetenten Beratungen von Thomas schätze ich sehr. Er betreut mich seit ca. 10 Jahren und hat mir mit seinen Fähigkeiten Sorgenfreiheit in der Versicherungswelt... mehr
Sascha S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Erst durch die Gespräche mit Hr. Engelhardt ist mir bewusst geworden, welche Fehler ich bisher in meiner Finanzplanung gemacht habe. Es gefällt mir sehr,... mehr
Klaus Schareina schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Gut beraten
sehr gut beraten mehr
Elisabeth L. schrieb vor 11 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Super zufrieden! Klare Weiterempfehlung!
Prüfung der aktuellen Versicherungen. Viele Fehler wurden aufgedeckt. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
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