Finanzberater in Deutschland
85.901 Finanzberater mit 133.461 Bewertungen
Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
Anonyme/r Kunde/in schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetente und freundliche Beratung
In der Beratung ging es um eine Berufsunfähigkeitsversicherung, da ich bisher noch keine abgeschlossen hatte. Frau Hammermann hat sich Zeit genommen,... mehr
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Anita M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Reiseversicherung
-Reisegepäck,- Rücktritt und Elektronikversicherung dazu gemacht,- Sehr Zufrieden und Danke für den zusätzlichen Nachlass der Beträge. mehr
Sven Buck schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Ehrlich und kompetent
Ich habe Herr Broza auf der Suche nach einem Finanzberater im Internet gefunden. Seit unserem ersten Gespräch, in welchem wir die IST- und SOLL-Situation... mehr
Manuela G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Michaelis - haben im Vorfeld vieles geprüft
Das Thema war Geldanlage für einen größeren Betrag. Ich habe im Vorfeld zum Beratungstermin mit Michaelis viele Angebote vergleichen. Meine Hausbank, meinen... mehr
Kristin L. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Beratung zur Immobilienfinanzierung
Immobilienfinanzierung mehr
Florian S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Private Vorstellungen
Herr De Vos hat sich 100%ig auf meine privaten Wünschen konzentriert und diese vollkommen zur Zufriedenheit erfüllt mehr
Marc V. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: KfZ Versicherung
Gute Beratung und Beantwortung der unklaren Fragen bzgl. erlaubte Fahrer des KfZ erhalten. mehr
Stefanie B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Wohnungskauf als Kapitalanlage
Habe mit Herrn Engelhardt Kontakt aufgenommen, da ich mich bereits seit Längerem mit dem Gedanken beschäftige eine Wohnung zur Vermietung zu kaufen. Da... mehr
Quirin B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Hervorragender
Hervorragender Berater mehr
Gregor Hertling schrieb heute eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Jahrelange zusammenarbeit, wurde bisher nicht enttäuscht, Tipps und Vorschläge sind immer sehr gut. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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