Finanzberater in Deutschland
85.510 Finanzberater mit 141.788 Bewertungen
Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
Hüsne Y. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Frau Alpay ist ein gute Ansprechpartnerin sie macht ihre aufgaben sehr gut. mehr
Skype Videochat
Anne Kuhnert schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Empfehlung und Tee
Frau Keinert überzeugt durch ihre hohe Fachkompetenz und ihr differenziertes Fachwissen zu den einzelnen Themen. Insbesondere aber besticht sie durch ihre... mehr
Thomas Nitz schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Überprüfung bestehender Versicherungsverträge
Kompetente und super freundliche Beratung, immer individuell auf den Kunden zugeschnitten. mehr
Doris R. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Top empfehlenswert
Zuvorkommender, freundlicher und kompetenter Berater. Sehr weiter zu empfehlen! mehr
Damian B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Beratungsgespräch
Jahrestermin. Abstimmung der generellen Lage Anpassungswünsche Weiteres Vorgehen mehr
Johanna C. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Nette und kompetente Beratung! mehr
Silke D. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung zur Altersvorsorge, kompetente Beratung
Das Ziel war eine ausgezahlte Lebensversicherung zur Altersvorsorge anzulegen. Deshalb habe ich wieder Frau Hammermann kontaktiert, die mich schon vor... mehr
Angelika Schrader schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Top Qualität
Ich habe mit Unterstützung von Herrn Engelhardt in der letzten 20 Jahren meine Vorsorge-Planung für Alter geregelt. Nun ist der Zeitpunkt der Rente da... mehr
Renate S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Langjährige, sowohl seriöse als auch thematisch breit gefächerte Beratung
- Anlageziele nach 10 Jahren erreicht - ständige telefon. Erreichbarkeit - schnelle u. konkrete Vereinbarg. von Terminen mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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