Finanzberater in Deutschland
85.916 Finanzberater mit 129.363 Bewertungen
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Dominika L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kompetente Beratung
Finanzierung unserer neuen Immobilie Wir waren mit allen Beratungen äußerst zufrieden und würden Herrn Kozorovitskiy jederzeit nochmals aufsuchen und... mehr
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Heiner S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Berufsunfähigkeitsversicherung- Herr Weißschnur
Auf der Suche nach einem vertrauenswürdigen, unabhängigen Versicherungs-und Finanzberater habe ich mich aufgrund der informativen Internetseite sowie der... mehr
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Jeff M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Unglaublich freundliche und kompetente Beratung
Frau Keinert war so unglaublich freundlich und sympathisch. Dazu war die Beratung wirklich kompetent und verständlich und sie stellte sicher, dass wir... mehr
Niko W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Konzeptionelle Herangehensweise Schritt für Schritt
Zunächst ging es um eine Bestandsaufnahme meiner Vermögensgegenstände inkl. der bereits abgeschlossenen Versicherungen. Die Herangehensweise ist transparent... mehr
Steffi S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Besprechung der bestehenden Altersvorsorge
Verschiedene Optionen der Altersvorsorge besprochen und erklärt, so das eine vernünftige Entscheidung möglich ist! mehr
Alexander S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Bewertung
Schnelle unkomplizierte Terminvergabe, Beratung allumfänglich u. verständlich mehr
Jens B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung
Die Suche nach einer passenden BU Versicherung wurde transparent und verständlich erörtert und angebahnt. Auch spezifische Detailfragen konnten geklärt... mehr
Walter Klink schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Rürup Beratung
es ging um eine Altersrente ab 67. Lebensjahr . es war eine online-Beratung - für mich leider sehr stressig wegen der vielen Zahlen und Daten Ich kann... mehr
Christian Schaub schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung PKV und Pflegeversicherung
Ich fühlte mich regelmäßig sehr kompetent und ausführlich zu den oben genannten Themen beraten. Die Gespräche verliefen trotz des komplexen Themas ausführlich,... mehr
Gesine V. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: kompetente Beratung zur Altersvorsorge
Herr Broza hat mich zur privaten Altervorsorge sehr kompetent und geduldig beraten. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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