Finanzberater in Deutschland
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Nina S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Positiver Ansprechpartner für alle Themen
sehr gute, strukturierte App mehr
Karin Brehm schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung der Extraklasse!
Von Anfang an hatte ich das Gefühl fair und ehrlich beraten worden zu sein. Herr Klöppel hat sich immer viel Zeit für mich genommen und alles sehr detailiert... mehr
Julia G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Rundherum zufrieden
Ich hatte Herrn Schlemann vor einigen Jahren nach Empfehlung durch einen Bekannten kontaktiert und fühle mich hier mit meinen Anliegen (zuletzt hinsichtlich... mehr
Christiane K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr gut Beratung zu Versicherungen
Es ging um Beratung zu Unfallversicherungen. Wir waren sehr zufrieden mit der Beratungsleistung, haben eine Unfallversicherung abgeschlossen und können... mehr
Maximilian Gege, Prof.Dr. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Exzellentes Know How
Es ging um einen Erstkontakt des Kennenlernens und grundsätzlicher Beratung bei verschiedenen Fragestellungen, wie z.B. BU-Versicherungen, Riester-Rürup-Rente,... mehr
Philipp Busse schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Umfassendes Beratungsportfolio und fortlaufende Betreuung
In 2019 gab es mehrere Themen, zu denen ich die Beartungsleistung in Anspruch genommen habe. Dabei wird gleichzeitig auch immer aktiv von L+R Finanzkonzepte... mehr
M. S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Schnell, intelligent, kompetent, freundlich, zielorientiert
Ich kam auf Herrn Wolter bei meiner Internet-Suche nach einer BU-Absicherung im bereits fortgeschrittenen Alter von 48 - als selbständige Rechtsanwältin.... mehr
Christian I. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Gute Beratung ich war sehr zufrieden mehr
Inge P. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Meine Persönliche Meinung von Herrn Vetter ist sehr sehr positiv er verwaltet alles zu meiner vollen Zufriedenheit und ich vertraue ihm mein Geld an das... mehr
Simon H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Super Service
Top vorbereitet, alles super geklappt. Auch nach normalen Geschäftszeiten erreichbar. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
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