Finanzberater in Deutschland
85.677 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen
Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler, Fördermittel-Berater
Lisa K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Bin sehr zufrieden. mehr
Dimitrios Z. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr gute Beratung bei Berufsunfähigkeitsversicherung
Anlass der Beratung war eine Berufsunfähigkeitsversicherung. Die Beratung war sehr umfangreich und es wurden verschiedene Möglichkeiten zur Vertragsgestaltung... mehr
Skype Videochat
Frank Willmann schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Champions League
Sehr angenehme und proffessionelle Beratung. Kann ich nur weiterempfehlen. mehr
Paulina W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Top
Seit dem ich auf den Hr. Klima durch Recherche gestoßen bin und er meine Finanzen verwaltet, werde ich von einem Gefühl der Erleichterung begleitet. Ich... mehr
Jetzt online
Christina Lainer schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Gute erreichbarkeit, Sehr guter Ansprechpartner im Bereich Finanzen mehr
Uwe K. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Rürup-Rente
Abschluß Rentenvertrag, sehr gute Beratung und gute Tipps zu den vorhandenen Produkten mehr
Marwin Grosche schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top Betreuung
Ich bin mit der umfangreichen Beratung zu diversen Versicherungen durch Herrn Jahn voll zufrieden und kann Herrn Jahn als unabhängigen Versicherungsberater... mehr
Magdalena P. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Schnelle
Schnelle Terminvereinbarung Verständliche Kommunikation Sehr gute und aufschlussreiche Beratung Angenehmer Umgang mehr
Werner M. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Depot - Bewertung, Stabilität, Zukunft Erwartung, Detailerklärungen wurden gemacht Bewertung sicher eben sehr lange (Kundenbeziehung). mehr
M B. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Sehr gut: Geldanlage und fortlaufende Betreuung
Seit mehreren Jahre werde ich durch Herrn Riefe immer bestens beraten. Insbesondere zu den Themen Berufsunfähigkeitsversicherung, private Haftpflichtversicherung,... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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