Finanzberater in Deutschland
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Peter W. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Hervorragenden Bewertung
Tobias Bierl beriet mich in all meinen offenen Punkten zu PHV, THV, Rechtsschutz sowie meiner Altersvorsorge stets transparent und immer hervorragend und... mehr
Gurpreet s. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Immobilien: excellent
we would like to thank Dimitri Kozorovitskiy for the consultation provided for the loan,he was very helpful and answered all our queries and we are extremely... mehr
Anze Cebular schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Ich habe mich zu jeder Zeit
Ich habe mich zu jeder Zeit sehr gut beraten gefühlt. Die Kontaktaufnahme sowie die Terminfindung verleifen problemlos. Es wurde sich sehr viel Zeit genommen.... mehr
Andreas B. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetenz, Know-How + Service
Private Krankenversicherung Kinder: Diese waren rückwirkend in der PKV zu versichern, ein Sonderfall. Herr Blumenau hat mit seiner Sachkenntnis einen optimalen... mehr
Ina Q. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Vertrauen
Jährlicher Konto-Check-up Überziehung Laufender Kredit - Zinsveränderung oder Neuanpassung Telefon-Banking mehr
Anonyme/r Kunde/in schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: 100%ige Weiterempfehlung
Ich kontaktierte Frau Hammermann, um meine aktuellen Verträge zur Altersvorsorge und Bausparen zu prüfen und kann sie uneingeschränkt weiterempfehlen.... mehr
Fabian K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: PKV
Problemloser Wechsel in die PKV. Herr Schlemann hat sich viel Zeit genommen und hat auf Rückfragen stets zeitnah reagiert. Ich würde den Berater weiterempfehlen. mehr
Heiko und Violett Schmidt schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Serviceberatung vermögenswirksame Leistungen
Unser VL-Vertrag ist zuteilungsreif. Wir dachten, daß wir das Guthaben entnehmen müssen (Bausparer). Herr Rothe hat uns darauf hingewiesen, daß wir trotzdem... mehr
Dustin B. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung Herr Wolter
Die Beratung lief stets und zu jeder Zeit transparent, umfassend und vollumfänglich statt. Dabei immer verständlich und sehr gut nachvollziehbar. Auch... mehr
Birgit S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr zu empfehlen!
Wir sind seit vielen, vielen Jahren bei Frau Richter und fühlen uns dort super aufgehoben. Frau Richter berät uns immer ganz ehrlich und in unserem Sinne.... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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