Finanzberater in Deutschland
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Simon Strohwald schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Rundumberatung!!
Wir kamen, auf Empfehlung, zu Herr Klima um unsere Versicherungs- und Finanzlage zu prüfen und zu optimieren. Nach Durchsicht der Unterlagen, wir waren... mehr
Norma B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Persönliche, passgenaue Beratung
Nimmt sich immer viel Zeit, unabhängige Produktberatung flexibel und passgenaue Angebote Beratung immer persönlich ansprechbar/ erreichbar. mehr
Michael Friedrichs schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Erstklassig
Herr S. Klöppel ist ein sehr zuverlässiger Versicherungsmakler, der sich ganz spontan die Zeit für ein Erstgespräch mit uns genommen hat. Der Termin... mehr
Annika B. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top-Beratung
Bei der Beratung ging es um eine Berufsunfähigkeitsversicherung. Die Beratung erfolgte stets freundlich und kompetent. Herr Wolter ist immer auf alle Fragen... mehr
Isabell K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Sehr gute und seriöse und schnelle Beratung
Individuell auf den Kunden ausgerichtete und eingehende Beratung. Gute Information und schnelle Reaktionen. Immer erreichbar bzw. sehr zeitnaher Rückruf.... mehr
Simone R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratungsgesräch private Altersvorsorge
Fondgebundene Rentenversicherung mehr
Philipp Busse schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Umfassendes Beratungsportfolio und fortlaufende Betreuung
In 2019 gab es mehrere Themen, zu denen ich die Beartungsleistung in Anspruch genommen habe. Dabei wird gleichzeitig auch immer aktiv von L+R Finanzkonzepte... mehr
Christian I. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Gute Beratung ich war sehr zufrieden mehr
Peter Michels schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Sehr umfassende und Kompetente Beratung von Frau Alpay zum Thema Altersvorsorge. mehr
Laura H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung
Wie immer sehr zufrieden mit der Beratung. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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