Finanzberater in Deutschland

85.518 Finanzberater mit 147.362 Bewertungen

 

Nina S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Positiver Ansprechpartner für alle Themen

sehr gute, strukturierte App mehr

4.96 von 5 Sternen

330 Bewertungen

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Karin Brehm schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung der Extraklasse!

Von Anfang an hatte ich das Gefühl fair und ehrlich beraten worden zu sein. Herr Klöppel hat sich immer viel Zeit für mich genommen und alles sehr detailiert... mehr

4.89 von 5 Sternen

321 Bewertungen

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Julia G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Rundherum zufrieden

Ich hatte Herrn Schlemann vor einigen Jahren nach Empfehlung durch einen Bekannten kontaktiert und fühle mich hier mit meinen Anliegen (zuletzt hinsichtlich... mehr

4.95 von 5 Sternen

308 Bewertungen

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Christiane K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr gut Beratung zu Versicherungen

Es ging um Beratung zu Unfallversicherungen. Wir waren sehr zufrieden mit der Beratungsleistung, haben eine Unfallversicherung abgeschlossen und können... mehr

4.7 von 5 Sternen

321 Bewertungen

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Maximilian Gege, Prof.Dr. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Exzellentes Know How

Es ging um einen Erstkontakt des Kennenlernens und grundsätzlicher Beratung bei verschiedenen Fragestellungen, wie z.B. BU-Versicherungen, Riester-Rürup-Rente,... mehr

4.93 von 5 Sternen

295 Bewertungen

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Philipp Busse schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Umfassendes Beratungsportfolio und fortlaufende Betreuung

In 2019 gab es mehrere Themen, zu denen ich die Beartungsleistung in Anspruch genommen habe. Dabei wird gleichzeitig auch immer aktiv von L+R Finanzkonzepte... mehr

4.8 von 5 Sternen

314 Bewertungen

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M. S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Schnell, intelligent, kompetent, freundlich, zielorientiert

Ich kam auf Herrn Wolter bei meiner Internet-Suche nach einer BU-Absicherung im bereits fortgeschrittenen Alter von 48 - als selbständige Rechtsanwältin.... mehr

4.9 von 5 Sternen

304 Bewertungen

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Christian I. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Gute Beratung ich war sehr zufrieden mehr

4.87 von 5 Sternen

320 Bewertungen

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Inge P. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Meine Persönliche Meinung von Herrn Vetter ist sehr sehr positiv er verwaltet alles zu meiner vollen Zufriedenheit und ich vertraue ihm mein Geld an das... mehr

4.88 von 5 Sternen

301 Bewertungen

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Simon H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Super Service

Top vorbereitet, alles super geklappt. Auch nach normalen Geschäftszeiten erreichbar. mehr

4.97 von 5 Sternen

294 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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