Finanzberater in Deutschland

85.903 Finanzberater mit 133.725 Bewertungen

 

Leonie H. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Zielführende Beratung

Ich ahbe mit einen umfassenden Überblick über meine Finanzen gewünscht, insbesondere im Hinblick auf Altersvorsorge, Immobilienerwerb und Geldanlage. Herr... mehr

4.84 von 5 Sternen

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Detlef Bohnsack schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Von der Entscheidung zu kaufen bis zur Unterschrift des Vertrages nur eine Woche! Hammer!

Es ging um eine klassische Finanzierung eines Hauses. Die Schnelligkeit von Frau Niebur ist auf keinen Fall zu toppen. Selbst bei Nachfragen zum Zinssatz,... mehr

4.97 von 5 Sternen

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Dominika L. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kompetente Beratung

Finanzierung unserer neuen Immobilie Wir waren mit allen Beratungen äußerst zufrieden und würden Herrn Kozorovitskiy jederzeit nochmals aufsuchen und... mehr

4.95 von 5 Sternen

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Meike K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Altersvorsorge: Top Beratung

Wie immer eine sehr gute Beratung. mehr

4.79 von 5 Sternen

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Jakob v. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Uneingeschränkt weiterzuempfehlen

Frau Keinert hat sich viel Zeit genommen und ist spezifisch auf meine Voraussetzungen und Wünsche eingegangen. Sie hattte sowohl direkte und kurzfristige... mehr

4.94 von 5 Sternen

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Muray Tasdemir schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Frau Alpay hat mir den Traum der eigenen Immobilie durch ihren großen Einsatz möglich gemacht. Die Beratung war sehr umfangreich, trotzdem verständlich.... mehr

4.96 von 5 Sternen

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Florian R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Wer nicht den typischen Versicherungsvertreter sucht ist hier richtig

Berufsunfähigkeitsversicherung Klare Weiterempfehlung mehr

4.94 von 5 Sternen

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Alvaro G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Wir wollen in Inmobilien

Wir wollen in Inmobilien investieren und brauchten wegen Kredite eine Beratung. Herr Kusber hat uns sehr gut informiert, und muss ich sagen, auch alles... mehr

4.93 von 5 Sternen

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Slawomir O. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Erfahrener und sympatischer Berater

Zunächst um die Rürup-Rente. Dabei sind wir schnell auf eine für mich zufriedenstellende Lösung gekommen. Herr Werlich hat eine Gesellschaft empfohlen,... mehr

4.92 von 5 Sternen

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Tim R. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Immer wieder gut

Vergleich private Krankenversicherung mehr

4.91 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

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