Finanzberater in Deutschland

85.677 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Lisa K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Bin sehr zufrieden. mehr

4,79 von 5 Sternen

355 Bewertungen

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Dimitrios Z. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr gute Beratung bei Berufsunfähigkeitsversicherung

Anlass der Beratung war eine Berufsunfähigkeitsversicherung. Die Beratung war sehr umfangreich und es wurden verschiedene Möglichkeiten zur Vertragsgestaltung... mehr

4,90 von 5 Sternen

347 Bewertungen

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Frank Willmann schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Champions League

Sehr angenehme und proffessionelle Beratung. Kann ich nur weiterempfehlen. mehr

4,89 von 5 Sternen

344 Bewertungen

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Paulina W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top

Seit dem ich auf den Hr. Klima durch Recherche gestoßen bin und er meine Finanzen verwaltet, werde ich von einem Gefühl der Erleichterung begleitet. Ich... mehr

4,91 von 5 Sternen

344 Bewertungen

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Christina Lainer schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Gute erreichbarkeit, Sehr guter Ansprechpartner im Bereich Finanzen mehr

4,96 von 5 Sternen

343 Bewertungen

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Uwe K. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Rürup-Rente

Abschluß Rentenvertrag, sehr gute Beratung und gute Tipps zu den vorhandenen Produkten mehr

4,92 von 5 Sternen

320 Bewertungen

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Marwin Grosche schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Top Betreuung

Ich bin mit der umfangreichen Beratung zu diversen Versicherungen durch Herrn Jahn voll zufrieden und kann Herrn Jahn als unabhängigen Versicherungsberater... mehr

4,72 von 5 Sternen

343 Bewertungen

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Magdalena P. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Schnelle

Schnelle Terminvereinbarung Verständliche Kommunikation Sehr gute und aufschlussreiche Beratung Angenehmer Umgang mehr

4,91 von 5 Sternen

320 Bewertungen

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Werner M. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Depot - Bewertung, Stabilität, Zukunft Erwartung, Detailerklärungen wurden gemacht Bewertung sicher eben sehr lange (Kundenbeziehung). mehr

4,88 von 5 Sternen

327 Bewertungen

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M B. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Sehr gut: Geldanlage und fortlaufende Betreuung

Seit mehreren Jahre werde ich durch Herrn Riefe immer bestens beraten. Insbesondere zu den Themen Berufsunfähigkeitsversicherung, private Haftpflichtversicherung,... mehr

4,80 von 5 Sternen

325 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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