In Deutschland befinden sich
86.043 Finanzberater mit geprüften 159.936 Bewertungen
Paul Mollel schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Mr. Appel is very
Mr. Appel is very knowledgeable and will tell you what makes sense for your case. mehr
Margarita T. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Top Beratung
Wir wurden sehr umfassend und kompetent von Herrn Dircksen in Sachen der Immobilienanschaffung beraten. Er hat sich Zeit genommen und uns bei allen Schritten... mehr
Markus K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: über 30 Jahre Kunde bei BI
Bin langjähriger Kunde super schneller Kontakt immer freundlich und Kompetent mehr
Franziska T. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr fundierte Beratung
Ich war wegen einer privaten Krankenversicherung bei Herrn Aupperle und habe mich jederzeit gut und vor allem sehr fachkundig beraten gefühlt. Ich würde... mehr
Alexander Heim schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Zufriedenheit
Wir hatten nie Probleme, zudem konnte man zu jederzeit mit Hilfe und Unterstützung rechnen. Auch eine gute Kommunikation und schnelle Problemlösung lässt... mehr
Jan Schmidt schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Baufinanzierung
Wir haben Herrn Blumenau aufgesucht, um unsere Baufinanzierung zu planen und ein geeignetes Kreditinstitut zu finden. Die Beratung verlief reibungslos.... mehr
Frank H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Gute Informationen über die BHW Produkte Kompetent u. freundlich mehr
Oliver F. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Herr Keilbach betreut uns seit mehr als 25 Jahren. Seine Expertise über Kapitalanlagen, Immobilien, Investmentfonds und weiteren Anlageformen ist hervorragend.... mehr
Meike R. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr zufrieden, sehr gut erreichbar
Unser Bedarf wurde zeitnah bearbeitet, die Angebote haben immer sehr gut gepasst und der Service ist super! mehr
Franz M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Empfehlenswert - 5 Sonderentscheidungen
Frau Steinhorst hat es mit 5 Sonderentscheidungen für mich geschafft, dass meine monatliche Kreditrate sich nach Zusammenfassung meinen Darlehen halbierte!!!... mehr
Lothar Meinke schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Professionell, sympathisch, service- und zielorientiert
Herr Jelkmann nimmt sich Zeit, arbeitet dadurch äußerst zielgerichtet und reagiert sehr schnell auf jede Anfrage. Seine hohe Professionalität gepaart mit... mehr
Andreas S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top Beratung beim Wechsel der Unfallversicherung
Ich wollte meine Unfallversicherung wechseln. Herr Bierl hat mir mehrere Angebote geschickt und außerdem meine bisherige Versicherung mit anderen verglichen,... mehr
Lorenz G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung BAV
Daniel Woisch hat mich bezüglich der BAV beraten. Das gesamte Gespräch war sehr informativ und spannend. Ich konnte viel dazulernen. mehr
Marie Steininger schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Beratung für StartUps
Herr Adolphs kennt sich sehr gut bei allen Themen rund um die Gründung von StartUps aus. Welche Absicherungen wichtig sind und wo ich mich Steuern sparen... mehr
Waltraut Schmitz schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Bewertung
sehr gut mehr
Alexandra M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Gute Qualität an Beratung + Vorschlägen mehr
Yassin Farag schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Qualifizierte Beratung und Abwicklung
Das ist bereits die zweite Finanzierung, die ich mit Herrn Prost und Global Finanz abwickle. Die Beratung ist sehr professionell, das Angebot gut und die... mehr
Jessica U. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Der Berater war stets erreichbar und konnte immer sehr zeitnah maximal 2 Tage später einen persönlichen Termin anbieten. mehr
Thomas F. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Anschlußfinanzierung Wohnung Hamburg
Anschlußfinanzierung Wohnung Hamburg mehr
Ulrich Scheibe schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Ablösung eines NRW.BANK Darlehens für sozialen Wohnungsbau
Ein NRW.BANK Darlehen für den sozialen Wohnungsbau sollte durch ein Bankdarlehen abgelöst werden. Herr Betger hat die Gespräche mit den Banken akribisch... mehr
Felix Müller schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Spontan, Schnell, Sympatisch!
Thomas Schröder ist ein ausgesprochen freundlicher und kompetenter Berater insbesondere, wenn es um das Thema Immobilienfinanzierung geht. Wir hatten relativ... mehr
Thomas L. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Sehr gute Beratung in allen Bereichen
Umfassende Analyse der finanziellen Situation und Empfehlung für zusätzliche Absicherung im Alter. Alle bestehenden Verträge wurden geprüft und bei Bedarf... mehr
Birgit Hekkers schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Tolle Unterstützung im BU-Leistungsfall.
Da ich im Frühjahr letzten Jahres erkrankt bin, musste ich meine Berufsunfähigkeitsversicherung in Anspruch nehmen. Mit Hilfe von Herrn Villmann und seinem... mehr
Yesim Ilbay schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung
Ich war mit der Beratung von Frau Gülsen Polat-Tosunoglu sehr zufrieden. Sie hat mich detailliert über alles aufgeklärt und sehr bemüht. Ich werde Frau... mehr
Holger F. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: kompetent, engagiert und freundlich
Durch jährliches Update kam es zum Wechsel der BU. Persönliches Engagement, Zeit für Einzelgespräche und ein freundlicher Umgang. Ich fühle mich sehr... mehr
„Mr. Appel is very knowledgeable and will tell you what makes sense for your case.”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Baufinanzierung
„Wir wurden sehr umfassend und kompetent von Herrn Dircksen in Sachen der Immobilienanschaffung beraten. Er hat sich Zeit genommen und uns bei allen Schritten begleitet”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Immobilien
„Bin langjähriger Kunde super schneller Kontakt immer freundlich und Kompetent”
| Bewertungskriterien | |
|---|---|
| Beratungsqualität | |
| Servicequalität | |
| Produktangebot | |
| Preis/Konditionen | |
| Kommunikation | |
Altersvorsorge
Versicherung
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.
Skype Videochat
Jetzt online