Finanzberater in Deutschland

85.916 Finanzberater mit 129.363 Bewertungen

 

Dominika L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kompetente Beratung

Finanzierung unserer neuen Immobilie Wir waren mit allen Beratungen äußerst zufrieden und würden Herrn Kozorovitskiy jederzeit nochmals aufsuchen und... mehr

4.95 von 5 Sternen

278 Bewertungen

Profil ansehen

Heiner S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Berufsunfähigkeitsversicherung- Herr Weißschnur

Auf der Suche nach einem vertrauenswürdigen, unabhängigen Versicherungs-und Finanzberater habe ich mich aufgrund der informativen Internetseite sowie der... mehr

4.83 von 5 Sternen

287 Bewertungen

Profil ansehen

Jeff M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Unglaublich freundliche und kompetente Beratung

Frau Keinert war so unglaublich freundlich und sympathisch. Dazu war die Beratung wirklich kompetent und verständlich und sie stellte sicher, dass wir... mehr

4.93 von 5 Sternen

259 Bewertungen

Profil ansehen

Niko W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Konzeptionelle Herangehensweise Schritt für Schritt

Zunächst ging es um eine Bestandsaufnahme meiner Vermögensgegenstände inkl. der bereits abgeschlossenen Versicherungen. Die Herangehensweise ist transparent... mehr

4.78 von 5 Sternen

279 Bewertungen

Profil ansehen

Steffi S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Besprechung der bestehenden Altersvorsorge

Verschiedene Optionen der Altersvorsorge besprochen und erklärt, so das eine vernünftige Entscheidung möglich ist! mehr

4.93 von 5 Sternen

268 Bewertungen

Profil ansehen

Alexander S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Bewertung

Schnelle unkomplizierte Terminvergabe, Beratung allumfänglich u. verständlich mehr

4.93 von 5 Sternen

258 Bewertungen

Profil ansehen

Jens B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung

Die Suche nach einer passenden BU Versicherung wurde transparent und verständlich erörtert und angebahnt. Auch spezifische Detailfragen konnten geklärt... mehr

4.91 von 5 Sternen

261 Bewertungen

Profil ansehen

Walter Klink schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Rürup Beratung

es ging um eine Altersrente ab 67. Lebensjahr . es war eine online-Beratung - für mich leider sehr stressig wegen der vielen Zahlen und Daten Ich kann... mehr

4.92 von 5 Sternen

249 Bewertungen

Profil ansehen

Christian Schaub schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung PKV und Pflegeversicherung

Ich fühlte mich regelmäßig sehr kompetent und ausführlich zu den oben genannten Themen beraten. Die Gespräche verliefen trotz des komplexen Themas ausführlich,... mehr

4.94 von 5 Sternen

254 Bewertungen

Profil ansehen

Gesine V. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: kompetente Beratung zur Altersvorsorge

Herr Broza hat mich zur privaten Altervorsorge sehr kompetent und geduldig beraten. mehr

4.76 von 5 Sternen

269 Bewertungen

Profil ansehen

Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.