Finanzberater in Deutschland
85.903 Finanzberater mit 133.725 Bewertungen
Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
Leonie H. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Zielführende Beratung
Ich ahbe mit einen umfassenden Überblick über meine Finanzen gewünscht, insbesondere im Hinblick auf Altersvorsorge, Immobilienerwerb und Geldanlage. Herr... mehr
Detlef Bohnsack schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Von der Entscheidung zu kaufen bis zur Unterschrift des Vertrages nur eine Woche! Hammer!
Es ging um eine klassische Finanzierung eines Hauses. Die Schnelligkeit von Frau Niebur ist auf keinen Fall zu toppen. Selbst bei Nachfragen zum Zinssatz,... mehr
Dominika L. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kompetente Beratung
Finanzierung unserer neuen Immobilie Wir waren mit allen Beratungen äußerst zufrieden und würden Herrn Kozorovitskiy jederzeit nochmals aufsuchen und... mehr
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Meike K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Altersvorsorge: Top Beratung
Wie immer eine sehr gute Beratung. mehr
Jakob v. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Uneingeschränkt weiterzuempfehlen
Frau Keinert hat sich viel Zeit genommen und ist spezifisch auf meine Voraussetzungen und Wünsche eingegangen. Sie hattte sowohl direkte und kurzfristige... mehr
Muray Tasdemir schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Frau Alpay hat mir den Traum der eigenen Immobilie durch ihren großen Einsatz möglich gemacht. Die Beratung war sehr umfangreich, trotzdem verständlich.... mehr
Florian R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Wer nicht den typischen Versicherungsvertreter sucht ist hier richtig
Berufsunfähigkeitsversicherung Klare Weiterempfehlung mehr
Alvaro G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Wir wollen in Inmobilien
Wir wollen in Inmobilien investieren und brauchten wegen Kredite eine Beratung. Herr Kusber hat uns sehr gut informiert, und muss ich sagen, auch alles... mehr
Slawomir O. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Erfahrener und sympatischer Berater
Zunächst um die Rürup-Rente. Dabei sind wir schnell auf eine für mich zufriedenstellende Lösung gekommen. Herr Werlich hat eine Gesellschaft empfohlen,... mehr
Tim R. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Immer wieder gut
Vergleich private Krankenversicherung mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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