Finanzberater in Deutschland
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Norbert W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Beratung einer Geldanlage, bin bestens beraten worden und bis jetzt sehr zufrieden! mehr
Nadja G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Guter Makler
Berufsunfähigkeit Unfallversicherung mehr
Constantin S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Finanzberatung zum Berufsstart
Ich bin froh einen kompetenten Berater zu haben, den ich komplett vertrauen kann. Herr Kömmerling berät mich gewissenhaft und hilft mir den Überblick meine... mehr
Horst K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Sehr gute Beraterin
Bausparvertrag mehr
Jessica T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: PRIVATE BERATUNG BERUFSEINSTEIGERIN
0Super Beratung, strukturierte Vorgehensweise, fühle mich gut aufgehoben. mehr
Skype Videochat
S. L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Empfehlenswert
Diverse Beratung mehr
Jens-Peter Meyer schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kommt der Sherif ins Haus ziehen die Probleme und Sorgen aus!
Update Vertragsspiegel, jährlich widerkehrende Beratung, Anpassung bestehender Verträge, Schließung von Versicherungslücken mehr
Jan K. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Imobilienplanung
Aufbau von EK für Nebenkosten, Sinn von Bausparen erklärt bekommen mehr
Andrea E. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Privater
Privater Ratenkredit Weiterempfehlung da: schnelle Terminvereinbarung kompetente Beratung, die auf den individuellen Kundenwunsch eingeht unkomplizierte... mehr
Hubert Kempa schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Beratung
Die Beratung war sehr aufschlussreich und informativ. Würde den Berater immer weiterempfehlen. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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