Finanzberater in Deutschland

85.926 Finanzberater mit 131.516 Bewertungen

 

Jean de Dieu H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Nett und kompetent

Er ist zuverlässig und erklärt er alles ausführlich. mehr

4.75 von 5 Sternen

234 Bewertungen

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Andrea L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Immobilienfinanzierung

Beabsichtigter Kauf einer Immobilie, Klärung der finanziellen Situation und des Spielraums. Abschätzen des Risikos auch bei Renteneintritt. In der Beratung... mehr

4.77 von 5 Sternen

237 Bewertungen

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Nikolaos G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung Riester und Risikoleben

Beratung hinsichtlich Altersvorsorge und Risikoleben. Beratung war auf den spezifischen Fall zugeschnitten. Berater hat sich ausreichend Zeit genommen... mehr

4.83 von 5 Sternen

235 Bewertungen

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Tatjana P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Empfelungswert!

Herr Gerner hat uns in der Immobilien kauf begleitet, er hat auf sehr höhen Niveau seine Beratung geführt, sehr profesionell, Ziel orientiert. Sehr schnell... mehr

4.91 von 5 Sternen

230 Bewertungen

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Brigitte D. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr zufrieden

Kümmert sich regelmäßig um unsere Verträge! Sehr angenehme Zusammenarbeit mehr

4.91 von 5 Sternen

228 Bewertungen

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Martina O. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: PRIVATE BERATUNG

Marcus Mölter ist ein kompetenter und focussierter Berater. Stets auf dem aktuellsten Stand der Möglichkeiten. Darüber hinaus sehr angenehmer Gesprächspartner. mehr

4.83 von 5 Sternen

227 Bewertungen

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Monika K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Darlehen f. Renovierung Eigentum

Umzug / Eigentum, Abschluss Bausparvertrag gute Beratungsleistung und Inanspruchnahme eines Darlehens. mehr

4.9 von 5 Sternen

228 Bewertungen

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Maximilian d. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Wir haben in unserem Jahresgespräch über alle Verträge gesprochen Hinzugekommen ist die Unfallversicherungen aufgrund meines Motorrads mehr

4.7 von 5 Sternen

226 Bewertungen

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Ladylyn Lao schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: It is about opening a bank

It is about opening a bank account. Mr. Foesrester is very nice in accomodating all out questions and all the things we should know also for the liability... mehr

4.9 von 5 Sternen

219 Bewertungen

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S. L. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Empfehlenswert

Diverse Beratung mehr

4.98 von 5 Sternen

212 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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