Finanzberater in Deutschland

85.666 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Mario M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung Sohn Berufseinstieg

Gute Beratung. mehr

4,87 von 5 Sternen

291 Bewertungen

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Margitta W. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wir wurden verständlich,

Wir wurden verständlich, ausführlich und kompetent von Herrn Thomas Stüber beraten. Das Beratungsgespräch, am 16.10.2020, hatte einen ausreichenden Zeitrahmen,... mehr

4,96 von 5 Sternen

282 Bewertungen

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René H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Herr Engelhardt ist für mich derjenige, der mich beim Thema Geld ehrlich berat. Ich selbst hatte nicht die Zeit alle Zusammenlänge zu verstehen. Bin sehr... mehr

4,89 von 5 Sternen

272 Bewertungen

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Mary C. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Exemplary Financial

Exemplary Financial Adviser! I would just like to compliment Herr Martin Förster. He has been most professional and gone to great lengths to assist... mehr

4,89 von 5 Sternen

281 Bewertungen

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Philip S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Bisher fühle ich mich gut beraten mehr

4,93 von 5 Sternen

271 Bewertungen

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Meike D. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Hier werden Träume wahr

Herr Gerner ist der absolut fähigste und freundlichste Finanzberater, den wir in unserer langen Kreditsuche getroffen haben! Er arbeitete ehrlich, zuverlässig,... mehr

4,91 von 5 Sternen

271 Bewertungen

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Michael H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Fahrradversicherung

Neues teures Fahrrad gekauft. Versicherungsvergleich mehr

4,93 von 5 Sternen

261 Bewertungen

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Paul Mollel schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Mr. Appel is very

Mr. Appel is very knowledgeable and will tell you what makes sense for your case. mehr

4,85 von 5 Sternen

271 Bewertungen

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Margret H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Beratung

Wir haben mit Frau Pirke eine äußerst Kompetente Beraterin an unserer Seite, die Kundenzufriedenheit lebt. Ein rund-um-sorglos Paket, was beste Absicherung... mehr

4,56 von 5 Sternen

268 Bewertungen

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Elisabeth S. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Alles super

Sehr netter und kompetenter Berater. Bei Fragen und Problemen immer da. Sehr zu empfehlen. mehr

4,91 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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