Finanzberater in Deutschland
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Rosalia G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Klar und verständlich
Nachdem ich eine zeitlang über das Internet, nach passenden Versicherungen gesucht und auch abgeschlossen habe, habe ich mich in die Betreuung von Herrn... mehr
Johannes S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Gute Rürup-Beratung
Es ging um den Abschluss einer Rürup-Rente. Herr Werlich hat hierbei die attraktivsten Konditionen in der Auswahl. mehr
Manuela Burkhardt schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Super
In der Beratung ging es um Kauf einer Immobilie mehr
Theresa u. Christian F. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Eine runde Sache! Altersvorsorge, Krankenversicherung und Finanzplanung nach Maß
Obwohl wir schon ein paar Jahre mitten im Berufsleben stehen hatten wir uns bisher keinerlei Gedanken um unsere finanzielle Absicherung gemacht. Da wir... mehr
Melanie M. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung Zahnzusatzversicherung
Herr Kliem hat mich bei der Auswahl meiner Zahnzusatzversicherung bestens beraten. mehr
Christina W. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Moderne und klarverständliche Beratung!!!
Ich werde von der Villmann & Schwartz Versicherungsexperten GmbH bereits seit mehr als 6 Jahren beraten und betreut. Das kompetente und freundliche Team... mehr
Thomas D. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Baufinanzierung
Prolongation eines Bausparvertrages und ein einhergehenden Veränderung der Tilgungsraten sowie einer Veränderung der Laufzeit und der Rahmenbedingungen... mehr
Karl Heinz G. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Versicherung
Seit über 20 Jahren werden wir von Herrn Fuß kompetent beraten. Sehr positiv finden wir auch die Durchsprache sämtlicher Verträge im Jahresgespräch. Wir... mehr
Christoph B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Lebentraum Erfüllung
Schon immer wollte ich Eigentum Besitzen, und Herr Ziereis hat Maßgeblich dazu beigetragen dieses Lebensziel zu erreichen. Er hat uns mit Kompetenz, Geduld... mehr
Philipp T. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Eine "All in one" Beratung zu Versicherungen und Geldanlagen
Wir waren auf der Suche nach einer geeigneten Zahnzusatzversicherung für meine Frau, da hier in Zukunft einiges an Zusatzkosten auf uns zukommen kann.... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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