Finanzberater in Deutschland

85.515 Finanzberater mit 141.225 Bewertungen

 

Angela K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top-Beratung, Top-Konditionen, Top-Abwicklung

Bereits zum zweiten Mal wurden wir von Herrn Gerner wegen einer Immobilienfinanzierung bestens betreut. Wie schon bei der ersten Finanzierung lief auch... mehr

4.91 von 5 Sternen

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Silja M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Wir waren besonders zufrieden

Wir waren besonders zufrieden mit der freundlichen Beratung und der zuverlässigen Kommunikation. mehr

4.84 von 5 Sternen

251 Bewertungen

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Bernhard F. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr gut

Um Umstellung eines VL-Vertrages, Umfinanzierung einer Privat??? mehr

4.91 von 5 Sternen

250 Bewertungen

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Dörthe N. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Herr

Sehr zufrieden mehr

4.97 von 5 Sternen

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Maximilian J. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Wir waren super zufrieden. Alles verständlich erklärt. Top Beratung. mehr

4.92 von 5 Sternen

239 Bewertungen

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Ipek Y. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Private Beratung junges Ehepaar

- sehr anschaulich erklärt mit vielen Beispielen - Fragen wurden verständlich beantwortet - Mitgabe von sehr umfangreiches Infomaterial mehr

4.84 von 5 Sternen

241 Bewertungen

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Lukas C. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr gute Baufinanzierung.

Herr Blumenau hat uns sehr kompetent beraten, er war gut erreichbar, sehr freundlich und handelte stets lösungsorientiert. Unsere Baufinanzierung ist... mehr

4.77 von 5 Sternen

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Volkmar S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Gute Beratung!

Versicherungen mehr

4.84 von 5 Sternen

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Corinna J. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sicheres Gefühl für die Zukunft meiner Finanzen

Ich fühle mich wohl, offener und ehrlicher Umgang, keine oberflächige Abfertigung sondern ein kompetenter Ansprechpartner. mehr

4.91 von 5 Sternen

228 Bewertungen

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Betti D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Finanzberatung: Absolut empfehlenswert!!

Man fühlt sich 100% kompetent beraten. Alle Fragen werden beantwortet und auf die persönliche Situation eingegangen. In der Zukunft mit allen Fragen zum... mehr

4.95 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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