Finanzberater in Deutschland
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Mario M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Beratung Sohn Berufseinstieg
Gute Beratung. mehr
Margitta W. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Wir wurden verständlich,
Wir wurden verständlich, ausführlich und kompetent von Herrn Thomas Stüber beraten. Das Beratungsgespräch, am 16.10.2020, hatte einen ausreichenden Zeitrahmen,... mehr
René H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Herr Engelhardt ist für mich derjenige, der mich beim Thema Geld ehrlich berat. Ich selbst hatte nicht die Zeit alle Zusammenlänge zu verstehen. Bin sehr... mehr
Mary C. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Exemplary Financial
Exemplary Financial Adviser! I would just like to compliment Herr Martin Förster. He has been most professional and gone to great lengths to assist... mehr
Philip S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Bisher fühle ich mich gut beraten mehr
Meike D. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hier werden Träume wahr
Herr Gerner ist der absolut fähigste und freundlichste Finanzberater, den wir in unserer langen Kreditsuche getroffen haben! Er arbeitete ehrlich, zuverlässig,... mehr
Michael H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Fahrradversicherung
Neues teures Fahrrad gekauft. Versicherungsvergleich mehr
Paul Mollel schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Mr. Appel is very
Mr. Appel is very knowledgeable and will tell you what makes sense for your case. mehr
Margret H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Beratung
Wir haben mit Frau Pirke eine äußerst Kompetente Beraterin an unserer Seite, die Kundenzufriedenheit lebt. Ein rund-um-sorglos Paket, was beste Absicherung... mehr
Elisabeth S. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Alles super
Sehr netter und kompetenter Berater. Bei Fragen und Problemen immer da. Sehr zu empfehlen. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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