Finanzberater in Deutschland
85.518 Finanzberater mit 147.390 Bewertungen
Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
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Nico K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Top Lösung
Habe einen Schutz für 3-Monats-Trip in die USA benötigt. Top Lösung gefunden. mehr
Alexander Koch schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Zuverlässig, hilfsbereit und kompetent
Kompetente + vertrauenswürdige Beratung mehr
Zhechko Z. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Alle Fragen, die ich hatte
Alle Fragen, die ich hatte wurden sehr verständlich beantwortet und mit Beispielen unterstützt. Bin sehr zufrieden! mehr
Martin K. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetent
Danke für die Beratungen, gerne wieder. mehr
Annette M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Immer wieder gerne
Anlass der Beratung war der Erwerb einer Immobilie. Zunächst hatten wir den Erwerb über eine Zwangsversteigerung ins Auge gefasst. Herr Rothe informierte... mehr
David G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Steinschlagreparatur und Zahnzusatzversicherung
Kurz vor Weihnachten erlitt mein Auto einen Steinschlag auf der Windschutzscheibe. Ich meldete den Schaden bei Herrn Münkel und musste mich ab diesem Zeitpunkt... mehr
Peter M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Immer ein offenes Ohr für seine Kunden
Sehr zufrieden mit Beratung und Information Hilf Geld einzusparen. mehr
Thomas A. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Private Beratung / Bau-Fi / Betreuung
Weiterhin sehr empfehlenswert mehr
Agnes Eversheim schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Freundlichkeit, Zuvorkommenheit, Gründlichkeit, Diskretion, schnelle Bearbeitung
Es ging um den Erhalt eines Kredits für die Finanzierung eines Neubaus. Es ging um die Suche einer geeigneten Bank. Der Kontakt zum Berater verlief hauptsächlich... mehr
Daniel L. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Kompetent
Herr Auperle hat mein Anliegen schnell, zuverlässig und kompetent erledigt. Ich bin sehr zufrieden. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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