Bewertungen nach Beratungsthema
Nein, nach wie vor vertrauensvoll. ... mehr
FiNet Financial Services Network AG, Ingolstadt
„Anlagemöglichkeiten mit geringem Risiko. Die Beratung basierte auf Verständnis meinerseits, da ich mich als Laie betrachten würde. Die Beratung war sehr Vertrauensvoll und die Möglichkeit sich zu informieren, war jederzeit gegeben. Ich kann Herrn Woisch jedermann empfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Die persönliche Komponente des Beraters, angenehme Atmosphäre.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
Mir fällt nichts ein, kann mich nicht beschweren.
Welche Punkte waren Ihnen besonders wichtig?
Überschaubares Risiko, Investitionen in möglichst Umweltfreundliche Anlagekonzepte.
Wie passt die Beratung zu Ihrem Bedarf?
Bisher sehr gut, bin zufrieden.
Welche anderen Anbieter haben Sie in Betracht gezogen?
Hausbank
Was hat Ihnen besser gefallen als bei anderen Anbietern?
Persönlichkeit - Kompetenz - Erreichbarkeit - Betreuung.
Hat sich die Beratung in den letzten Jahren verändert?
Nein, nach wie vor vertrauensvoll.
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
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Preis/Konditionen | |
Kommunikation |
„Ich habe mich selbständig gemacht und wollte wissen, wie es mit meiner schon bestehenden (und durch Hr. Woisch vermittelten) Betriebsrente weitergehen kann. Außerdem wollte ich die bestehenden Fonds auf nachhaltige Alternativen ändern. Herr Woisch hat mir alles genau erklärt und mir empfohlen wie ich vorgehen soll. Er hat sich die Zeit genommen, aus den vielen möglichen Fonds genau die herauszusuchen, die zu meinen Kriterien passen. Ich würde ihn jederzeit weiterempfehlen.”
Das hat mir gut gefallen:
Ich habe Hr. Woisch immer als sehr freundlich, geduldig und kompetent erlebt.
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„Private health insurance.”
Das hat mir gut gefallen:
Very professional and reliable financial consultant! As a fresh person who just moved to Germany 1 year ago, I’m very happy to get Mr. Woesch’s advice on the whole package of private health insurance and respective saving plan.
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
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Kommunikation |
„Er hat bei meinem vorherigen Arbeitgeber bAV gemacht und jetzt bei meinem AG-Wechsel super unterstützt, daher auch im Bereich bAV eine klare Empfehlung! Definitiv darauf geachtet, dass ich beim neuen Arbeitgeber nicht zu kurz komme!”
Das hat mir gut gefallen:
Seine Beratung & Kommunikation!
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
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„Ich suchte einen Versicherungsmakler, der mir genau auf meine Bedürfnisse zugeschnittene Angebote aufzeigen und mir diese verständlich erklären kann. Bereits beim ersten Beratungsgespräch konnten alle Fragen beantwortet werden. Die Termine verliefen sehr professionell und meine Wünsche/Ansprüche wurden in jedem Bereich beachtet. Allgemein war die Atmosphäre sehr angenehm und man fühlt sich in guten Händen.”
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Kommunikation |
„Für meinen Sohn wollte ich damals einen Sparplan abschließen. Auf eine persönliche Empfehlung hin bin ich (glücklicherweise!) auf Herrn Woisch aufmerksam geworden. Er hat sich für die Beratung viel Zeit genommen, alles erklärt und ist meinem ausdrücklichen Wunsch nach einem defensiven Portfolio nachgekommen. Was soll ich sagen: Nach 4 Jahren haben wir mit diesem defensiven Portfolio deine durchschnittliche Rendite von 5% pro Jahr erzielt und damit bin ich sehr zufrieden. Daher klare Weiterempfhelung für diesen Experten!”
Das hat mir gut gefallen:
Gefallen hat mir ausnahmlos alles: Strukturierte Beratung, verständliche Erklärungen, proaktiver Service und sehr angenehmes Gesprächsklima!
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„bAV, Altersvorsorge, Vermögensberatung”
Das hat mir gut gefallen:
- Kompetente Beratung - Herr Woisch weiß, wovon er redet und vermittelt komplexe Inhalte gut verständlich - Software eLIGA zum Vergleich unterschiedlicher Produkte (zertifiziert vom Fraunhoferinstitut), für mich der USP Nr. 1 - schnelle Rückmeldung / super Erreichbarkeit - Auf menschlicher Ebene wahnsinnig sympathisch
Bewertungskriterien | |
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„Nachdem ich an einer ganzheitlichen Finanzberatung (Versicherungen und Geldanlage) interessiert war, bin ich durch meine Internetrecherche auf Herrn Woisch gestoßen. Bereits im ersten Gespräch und auch bei allen weiteren Terminen machte sich die umfangreiche Expertise von Herrn Woisch bemerkbar. Er hörte sich meine aktuellen Rahmenbedingungen und zukünftige Wünsche ganz genau an und entwickelte so das ideale Gesamtkonzept für mich. Darin war eine neue Berufsunfähigkeitsversicherungen aber auch die langfristige Geldanlage für ein Eigenheim enthalten. Herr Woisch war stets erreichbar, erklärt alle Aspekte nachvollziehbar und suchte immer nach der besten Lösung für mich! Ich hoffe auf viele weitere Jahre der Zusammenarbeit.”
Das hat mir gut gefallen:
Die hervorragenden fachlichen Erläuterungen konnte Herr Woisch dank seiner selbst entwickelten Software eLIGA auch immer mit Daten und Fakten hinterlegen. Seine Software eLIGA vergleicht die Kosten von Finanzprodukten - so sieht man als Kunde direkt wie viel Geld wirklich in der eigentlichen Geldanlage ankommt und wie viel sich die Bank/Fondgesellschaft nimmt!
Bewertungskriterien | |
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Beratungsqualität | |
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„Da wir auch schon in der Vergangenheit immer wieder gerne auf die professionelle und stets kompetente Unterstützung/Beratung von Herr Woisch vertraut haben, war für uns klar auch unsere anstehende Neubaufinanzierung gemeinsam mit Herrn Woisch auszuarbeiten. Auch bei diesem Vorhaben wurden wir wie gewohnt sehr flexibel, individuell und immer auf unsere persönliche Lebenssituation angepasst, beraten. Wir freuen uns weiterhin auf die kommenden Jahre in guter Zusammenarbeit. Für uns ist Herr Woisch definitiv die richtige Entscheidung!”
Das hat mir gut gefallen:
Individuelle Lösungen
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„Private Rentenversicherung, Optimierung bestehender Versicherungen (Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Rechtsschutz, Unfall etc.) Ich war äußerst zufrieden mit der Beratung, da Hr. Woisch ein strategisches Finanz- und Versicherungskonzept für mich ausgearbeitet hat, um meine kurz-, mittel- und langfristige Liquidität sicherzustellen. Hr. Woisch hat die Termine akribisch vor- und nachbereitet. Transparenz über die Beratungskosten und Auswahlmöglichkeit zwischen Honorar oder Courtage. Aus meiner Sicht eine hervorragende Beratungsleistung - absolute Weiterempfehlung des Beraters!”
Das hat mir gut gefallen:
Hervorragende Expertise im Finanz- und Versicherungswesen. Äußerst kompetente und fundierte Auseinandersetzung mit meiner individuellen Situation und meinen finanziellen Bedürfnissen. Auf jede meiner (nicht immer einfachen) Fragen hatte er souveräne und überzeugende Antworten. Er bringt einen innovativen Ansatz in die Finanz- und Versicherungsberatung: Seine zertifizierte Vergleichssoftware „eLIGA“, mit der er die tatsächlichen Kosten eines Finanzprodukts aufzeigen kann. Somit weiß ich als Kunde, wieviel von meinem Geld mir zugute kommt und wieviel davon bei der Versicherung hängen bleibt. Dieser Ansatz ist aus meiner Sicht einzigartig, da mir endlich jemand die "Black Box Kosten" transparent macht und ich weiß, was mit meinem Geld passiert.
Das hat mir nicht so gut gefallen:
nichts negatives
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Kommunikation |
Eine erfolgreiche Finanzberatung hängt immer von folgenden Kriterien ab:
* Ganzheitlichkeit: Nur wer das große Ganze im Blick hat, kann eine gute Strategie entwicklen! Daher ist eine Finanzplanung von einem CFP immer besser als eine "Finanzberatung"!
* Unabhängigkeit: Nur wer unabhängig von Anbietern und Produkten ist, kann die Besten des Marktes wählen!
* Transparenz: Kostentransparenz ist entscheidend für den Vermögenserfolg! Mit unserer eigens dafür entwickelten Software finden wir immer die für Sie günstigsten Produkte!
Denn Finanzplanung ist Lebensplanung!
In dieser Empfehlung steckt (leider) die Wahrheit: "Das größte Risiko in der Finanzberatung ist nicht das Investment, sondern der Berater!"
Achten Sie daher bei der Auswahl Ihres Beraters auf folgende Qualitätskriterien:
* Unabhängigkeit: Ist der "Berater" nur für ein Institut (Bank/Versicherung) tätig oder hat er einen Maklerstatus?
* Qualifikation: Hat der Berater weitere, relevante Qualifikationen wie z.B. ein wirtschaftswissenschaftliches Studium oder ist er sogar Certified Financial Planner (CFP)?
* Erfahrung: Wie lange ist der Berater schon in der Branche, über welche Expertise verfügt er?
* Reputation: Ist die bisherige Arbeit des Berater auf Verbraucherplattformen wie z.B. WhoFinance.de öffentlich einsehbar? Lässt der Berater zu, dass Verbraucher seine Arbeit bewerten können?
* Transparenz: Stellt der Berater sein Vergütungsmodell gleich zu Beginn offen dar oder das gilt das Prinzip "Meine Beratung kostet nichts"? Kann der Berater Kosten von Sparprodukten untereinander vergleichen (z.B. in der Altersvorsorge, Geldanlage, etc.)?
Das gilt natürlich aus für Beraterinnen ;-)
Auch bei Finanzen gilt: Drum prüfe gut, wer sich "ewig" bindet!