News von Finanzberatern

Zwei Depots. Zwei Personen. Zwei komplett unterschiedliche Ergebnisse.

Anna geht 1989 mit 65 in Rente. Sie hat 500.000 € im Depot. Jährlich entnimmt sie 24.000 €. Max macht exakt dasselbe – nur 1999. Gleiches Depot, gleiche Entnahme, gleiche Strategie. 30 Jahre später: Anna hat noch Geld. Max ist nach 18 Jahren pleite. Warum? Weil die Reihenfolge der Börsenjahre alles verändert. Das nennt man Sequence of Return...

ETF oder private Rente – was ist besser für den Ruhestand?

Im aktuellen Podcast „Asset Class“ von Scalable Capital mit Host Christian W. Röhl und Gast Bastian Kunkel beschäftigen sich die beiden sehr offen und erfrischend mit diesem häufig sehr einseitig betrachteten Thema. Folgende drei Punkte sind aus meiner Sicht die wichtigsten: 1️⃣ Ein Depot ist flexibel – aber genau das ist das Risiko. Wenn der Markt...

💭 1 Million im Depot – und dann wirst du pflegebedürftig...

Du hast alles richtig gemacht: Gespart, geplant, investiert – für ein gutes Leben im Alter. Doch was passiert, wenn du plötzlich auf Hilfe angewiesen bist? Wenn du dein Vermögen nicht mehr selbst verwalten kannst? 🔍 3 zentrale Fragen: 💸 Wer trifft deine Anlageentscheidungen, wenn du es selbst nicht mehr kannst? 📉 Was passiert bei Marktschwankungen,...

Welche Vorteile die Kombination von Depot und Versicherungspolice bringen kann

Depot und Versicherungspolice: Statt eines normalen Bankdepots können Anleger ihre Wertpapiere auch in eine Versicherungspolice einbringen Das bietet etliche Vorteile, zum Beispiel steuerlicher Art, aber auch bei der Weitergabe des Vermögens Es gilt dabei aber auch einiges zu beachten, weshalb professionelle Unterstützung empfehlenswert ist.  Wenn...

❓ Zahlen Sie gerne Steuern?

💑 Sie sind verheiratet und besitzen (oder planen) eine vermietete Immobilie? Dann sollten Sie die „Ehegattenschaukel“ kennen – einen eleganten Eigentümerwechsel zwischen Ehepartnern, der Ihre Abschreibung auf den heutigen Marktwert hochsetzt und Jahr für Jahr bares Geld sichert.   🔍 In meinem neuen Newsletter zeige ich Ihnen:   wie...

Haus loslassen, Leben gewinnen

Irgendwann kommt für viele Hausbesitzer der Moment, in dem das geliebte Zuhause zur Belastung wird: zu groß, zu viel Arbeit, nicht mehr passend zum Lebensstil. Wer sich Jahre oder Jahrzehnte um eine Immobilie gekümmert hat, darf sich fragen: Was kommt als Nächstes – und wie soll sich dieses neue Kapitel anfühlen? Der Verkauf des eigenen Hauses kann...

Bausparen – überraschend flexibel, gerade in unsicheren Zeiten

Lange belächelt, heute wieder hochaktuell: Bausparen erlebt ein Comeback. Denn wer sich früh günstige Zinsen sichert, schafft sich finanzielle Freiheit – selbst dann, wenn der Verwendungszweck noch gar nicht feststeht. Ein Bausparvertrag kann viel mehr sein als nur der klassische Weg zum Eigenheim: ✓ als Zinssicherung für spätere Finanzierung, ✓...

Statt Miete verbrennen – Wohnung kaufen fürs Studium?

Bezahlbarer Wohnraum für Studierende ist knapp. Kein Wunder, dass rund 28 % der Studierenden noch bei den Eltern wohnen – oft, weil Alternativen fehlen. Dabei lohnt sich gerade jetzt ein Blick auf Eigentum am Studienort: Die Mieten steigen weiter, während die Immobilienpreise zuletzt deutlich nachgegeben haben. Für Eltern mit finanziellem Spielraum...

Mobile Banking – bequem, beliebt, sicher

Mobile Banking wird Alltag – quer durch alle Generationen Drei von vier Menschen in Deutschland nutzen eine Banking-App – längst nicht nur die Jüngeren. Auch viele über 55 erledigen ihre Bankgeschäfte mobil. Warum so beliebt? Weil’s einfach ist: Überweisungen per Scan, Kontostand in Echtzeit, alles griffbereit. Wichtig für die Sicherheit:...

Die Synergie Finanz Partner GmbH (SFP)- Ihr Sprungbrett in die souveräne Selbstständigkeit – Gestalten Sie Ihre Zukunft im Finanz- und Versicherungsmarkt

Es gibt in Deutschland viele Pools und Verbunde für Ver- sicherungs- und Finanzberater, braucht es da noch einen  weiteren Maklerverbund? Georg Gerhard: Der Finanz- und Versicherungsmarkt befindet sich in stetigem Wandel. Für engagierte Berater eröffnet  er beeindruckende Perspektiven – wenn die Rahmenbedingungen stimmen. Aber: Häufig...