Auf WhoFinance.de finden Verbraucher Berater für Geld und Versicherungen, die von ihren Kunden unabhängig und nach klaren Kriterien bewertet worden sind. Finden Sie empfohlene Berater für Ihren persönlichen Finanzbedarf – ob es um z.B. eine Vermögensanlage mit geringem Risiko geht oder um eine staatlich geförderte Altersvorsorge oder eine anderes Thema, bei dem Sie einen Berater zu Rate ziehen wollen.
Sie können bei WhoFinance unterschiedliche Beratertypen, wie Honorarberater, Bankberater, Versicherungsvertreter usw. finden – und auch danach suchen. Sie finden dann Berater von ganz unterschiedlichen Anbietern, die von Verbrauchern empfohlen wurden.
Die Typenvielfalt bei Beratern ist groß: Für Verbraucher sind die unterschiedlichen Arten von Beratern meist kaum auseinander zu halten – nicht zuletzt, weil es für viele Beratertypen keine klar definierten Bezeichnungen gibt.
Für Verbraucher ist es jedoch entscheidend zu wissen, auf wessen Seite der Berater rechtlich steht und von wem er bezahlt wird.
Wir haben für Sie die wichtigsten Merkmale der häufigsten Beratertypen zusammengestellt.
| Beratertyp | Mindestqualifikation | Beratungsprotokoll | |
|---|---|---|---|
| Bankberater | Bank | Ausbildung als Bankkaufmann und Abschlussprüfung IHK | Ja Ausnahme bei Anlageprodukte, die nicht als Wertpapiere gelten. Beispiele: geschlossene Fonds, etc. |
| Versicherungsvertreter | Versicherungsgesellschaft | Zulassung durch die IHK (Prüfung) | Ja |
| Versicherungsmakler | Verbraucher | Zulassung durch die IHK (Prüfung) | Ja |
| Finanzberater | Verbraucher | Abgeschlossene Berufsausbildung (muss aber nicht im Bereich Finanzen liegen) | Nein |
| Honorarberater | Verbraucher | Ausbildung als Bankkaufmann, zusätzlich mind. fünf Jahre Berufserfahrung im Bereich Finanzen | Nein |
| Versicherungsberater | Verbraucher | Zulassung durch den Amts- / Landgerichts-Präsidenten, juristische und versicherungsrechtliche Kenntnisse (IHK Prüfung) | Nein |
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