Finanzberater in Deutschland

81.048 Finanzberater mit 107.778 Bewertungen

 

Günter K. schrieb gestern eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Das Geld in dieser chaotischen Zeit sichern u. anlegen. mehr

4.86 von 5 Sternen

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Axel S. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finunzierung

Ging voll und ganz auf meine Bedürfnisse ein. Absolut zu empfehlen! mehr

4.88 von 5 Sternen

154 Bewertungen

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Jurij Carkov schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Immobilienkauf

Herr Wolf hat sich sehr viel Zeit genommen, zu erklären wie eine Finanzierung grundsätzlich abläuft und was es zu beachten gibt. Wir hatten das Gefühl,... mehr

4.94 von 5 Sternen

146 Bewertungen

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Anonyme Kundin schrieb gestern eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Zügiger Abschluss einer Berufshaftpflicht

Ich benötigte eine Berufsfhaftfplichtversicherung. Meine Situation war nicht ganz lehrbuchartig, trotzdem ging der Makler genau auf meine Bedürfnisse ein.... mehr

4.92 von 5 Sternen

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Boris B. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Gesucht und gefunden

Mir war es wichtig eine ganzheitliche Beratung zu bekommen, die meine Lebensumstände wie Gehalt und bisheriges Vermögen sowie bestehende Versicherungen... mehr

4.84 von 5 Sternen

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Jochen S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Erstklassige Beratung

Wir sind seit Jahren bei Herrn Strehlau in Beratung, mindestens 1 * pro Jahr zum Finanz-CheckUp. Durch die Optimierung unserer Risikoversicherungen sind... mehr

4.8 von 5 Sternen

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Joran V. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Pleasure

It was perfect. The consultant man was nice and helpful. I can really appreciate him much better than in Hungary. It was easier. mehr

4.75 von 5 Sternen

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Matthias W. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top Service und Top Qualität

In den vergangenen Jahren wurden meine Anliegen immer wunschgemäß, schnell und professionell erledigt und durch kompetente Empfehlungen des Beraters sinnvoll... mehr

4.84 von 5 Sternen

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Andrei C. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: qualifizierte Dienstleistungen, wir sind sehr zufrieden!

ich hatte Fragen zur Krankenversicherung, und bin sehr zufrieden mit der Beratung. alle gestellten Fragen wurden uns deutlich und klar erläutert, sehr... mehr

4.8 von 5 Sternen

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Francesca d. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: PRIVATE BERATUNG / AV /

Individuelle Beratung, verständlich erklärt, Kommunikation problemlos! mehr

4.86 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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