Finanzberater in Deutschland
85.926 Finanzberater mit 131.516 Bewertungen
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Jennifer H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Herr Pede, mehr als nur ein Berater!
Herr Pede ist nicht nur fachlich äußerst kompetent sondern was ich noch viel wichtiger finde menschlich absolut Gold wert er reist sich für seine Kunden... mehr
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Franziska Hofmann schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Großartig
Herr Friedland hatte eine mega Geduld mit mir, bzgl. meiner 1000 Fragen. Er hat auch eine unvorstellbare Ausdauer mit uns gehabt, als uns die erste Negativentscheidung... mehr
Theodor Hoffjann schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: exzellente Beratung bei finanziellen Fragen, Anlagen und Versicherungen
Seit vielen Jahren habe ich eine hervorragende Beratung durch Herrn Herzog. Auch in unterschiedlichen Lebens-umständen, wie Vorbereitungen für meine Pension,... mehr
Rasa Z. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Kundenorientiert
In der Beratung ging es um die Altersvorsorge mehr
Marie-Claire F. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Herr Hatzig hat uns bei unserem Neubau beraten und wir fühlen uns sehr gut aufgehoben. mehr
Andreas V. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung
Allgemeine Versicherung mehr
Angelika C. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Beratung zur privaten Pflegeversicherung
Es wurden mir verschiedene Angebote, die auf mich abgestimmt waren, zugesandt. Die Beratung durch Herrn Rullmann war persönlich, kompetent und ausführlich,... mehr
Hassan A. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Sehr Informative und neutral mehr
Maria R. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Ehrliche und authentische Beratung. Man fühlt sich sehr gut aufgehoben! mehr
Reem B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kauf einer Eigentumswohnung
Kauf einer Eigentumswohnung zur Eigennutzung. Tolle Beratung und gute Erklärung. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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