Finanzberater in Deutschland
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Sabine K. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: vertrauenswürdig und kompetent
Ein Mal pro Jahr setzen wir uns zusammen und schauen über bestehende Versicherungen drüber und besprechen für den Kunden relevante Themen. Dabei ist Frau... mehr
Lupeam Ioan-Marius schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Bewertung
Sehr freundlich, hilfreich in allen Bereichen, profesional. Seit 2 Jahren bin ich ein sehr zufrieden Kunde. Für mich, mein Berater ist der beste. mehr
Gerhard B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Wertpapierberatung
Top Beratung, Vorschläge und Angebote werden klar und verständlich erklärt. mehr
Ramona H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Tolles Rundumpaket
Egal für welchen Bereich - Altersvorsorge, Versicherungen, Anlagen, etc. - Herr Thum behält nach einer gründlichen Analyse (und wenn notwendig, entsprechendem... mehr
Sebastian Abels schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Ausgezeichnete Beratung
Bei mir ist es hauptsächlich um die Themen Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit und Geldanlagen gegangen. Herr Wolf hat sich viel Zeit für meine Anliegen... mehr
Corinna Ening schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Leistung aus der BU-Rente + Jahresüberblick
Wir hatten unser Jahresspräch zu alle Finanzthemen bei Phillip und sind mal wieder alle wichtige Punkte durchgegangen und haben über alle aktuelle Möglichkeiten... mehr
Jonas L. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Nette & Kompetente Beratung
Umfassende Beraten worden. Alles verstanden mehr
Patrick L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Ganzheitlicher Beratungsansatz
In meinem heutigen Beratungstermin mit Petra Burandt haben wir ganzheitlich auf den Status Quo geschaut und gemeinsam besprochen, wo wir als Familie weiter... mehr
Natalie Trautwein schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: 100% Weiterempfehlung
Seit 12 Jahren bin ich bei Vitali Moor. Ich kann diesen Berater mit gutem Gewissen weiter empfehlen. mehr
Elvira Noske schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Team
Ein sehr herzlicher Empfang vom Berater und auch seiner reizenden Assistentin. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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