Finanzberater in Deutschland
85.518 Finanzberater mit 147.362 Bewertungen
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Benjamin Röbhels schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Versicherungen, sowie Patientenverfügung und Betreuungsverfügung
Für die Neugestaltung unserer ganzen Versicherungen haben wir auf Empfehlung LPE in Anspruch genommen. Ziel war es Beitrag und Leistung zu optimieren.... mehr
Jan-Eike Deutsch schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Bewertung
Die Beratung war sehr verständlich!! mehr
Alexander S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Kompetent, vertrauenswürdig, zuverlässig
Schon seit vielen Jahren werde ich von Herrn Thum bestens betreut. Er nimmt sich Zeit für alle Fragen und erklärt die Produkte kompetent. mehr
Lisa H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Gesucht und gefunden!
Herr Wolf ist exakt der Finanzberater den ich gehofft habe zu finden! Er hat mich bezüglich Versicherungen, Altersvorsorge und Geldanlagen sehr kompetent... mehr
Yvonne R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Versicherungswechsel
Alternative zu bestehender privaten Zahnzusatzversicherung finden mehr
Jan-Hendrik Gesing schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Alle Absicherungen nach Abschluss der Ausbildung
Bereits meine Eltern werden über viele Jahre von Phillip beraten und betreut, wodurch auch ich bereits mit Beginn meiner Ausbildung un den Genuss einer... mehr
Maria B. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Super Beratung
Gute, freundliche, kompetente Beratung mehr
Elvira Noske schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Team
Ein sehr herzlicher Empfang vom Berater und auch seiner reizenden Assistentin. mehr
Robert L. schrieb vor 7 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Beratung
Gerne wieder super Typ mehr
Kübra C. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Bewertung
Danke für die schnelle Erledigung mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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