Finanzberater in Deutschland

85.677 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Marcel D. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finanzierung und Absicherung unseres neuen Hauses

Herr Eckardt hat uns seit April bis jetzt mit der Finanzierung ausgiebig geholfen. Ein Bankkdarlehen in Verbindung mit Fördermitteln über die KFW. Die... mehr

4,92 von 5 Sternen

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Anja Dietze schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Sehr freundliche + kompetente Beratung in allen versicherungsfragen. Sehr gute Verbesserungsvorschläge. Schnelle Reaktion bei Anfragen auf Schäden/ Problemen... mehr

4,84 von 5 Sternen

200 Bewertungen

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Jennifer K. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Fühlen uns seit Jahren sehr gut beraten

Schon seit vielen Jahren ist Phillip Harpering unserer Versicherungsberater. Wir haben uns stets gut beraten und begleitet gefühlt. Auch bei der jetzigen... mehr

4,83 von 5 Sternen

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Kerstin B. schrieb vor 8 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Ein Kompetentes und vertrauensforderndes Beratungsgespräch. mehr

4,83 von 5 Sternen

204 Bewertungen

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Peter Kopizenski schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

- Sehr transparente Beratung - Einfache Beispiele - Sehr individualisierte Bausteine mehr

4,92 von 5 Sternen

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Alexander G. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Der beste finasberater

Der beste finasberater mehr

4,91 von 5 Sternen

187 Bewertungen

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Alexej S. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Ein Berater der nicht einfach nur Verkaufen möchte. Immer ehrlich, rechnet einem nix schön! Wir waren sehr zufrieden mit Tobias Willems mehr

4,86 von 5 Sternen

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Martin K. schrieb vor 7 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Geldanlage bei Ingo Schröder

Nach langer Suche habe ich endlich meinen finanzpartner gefunden, den ich gesucht habe. Unabhängig, keine Provision, extrem schnelle Antworten und digital.... mehr

4,97 von 5 Sternen

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Simona S. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Immer wieder gerne!

Ich wollte nochmal etwas für meine Altersvorsorge tun, habe auch schon etwas in der Richtung getan, das ist aber schon Jahre her. Herr Kliem hat sehr ausführlich... mehr

4,96 von 5 Sternen

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Klaus-Dieter B. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Angenehmes und wie immer hilfreiches Gespräch

Regelmäßiger Check-Up, Betrachtung aller vorhandenen Verträge und Bewertung, ob noch aktuell oder ob Änderungsbedarf besteht. Wie immer sehr angenehmes... mehr

4,86 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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