Finanzberater in Deutschland

73.557 Finanzberater mit 106.281 Bewertungen

 

Ümit M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Neubau eines Einfamilienhauses

Um ein Kredit für Neubau mehr

4.74 von 5 Sternen

142 Bewertungen

Profil ansehen

Mario R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kredit für Modernisierung

- Kontakaufnahme mit Berater; Beratung der Darlehenshöhe ohne weitere Grundschuldeintragung, eswurde auf alle Wünsche eingegangen - es war eine gute Atmosphäre,... mehr

4.82 von 5 Sternen

136 Bewertungen

Profil ansehen

Malte K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung

Herr Hatzig hat mich stets sehr gut betreut mehr

4.96 von 5 Sternen

134 Bewertungen

Profil ansehen

Peter Lennartz schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Günstige Anschlussfinanzierung

Vermittlung einer Anschlussfinanzierung für ein Immobiliendarlehen mehr

4.96 von 5 Sternen

126 Bewertungen

Profil ansehen

Ali Y. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr gut

Private Kredit mehr

4.93 von 5 Sternen

134 Bewertungen

Profil ansehen

Jan-Philipp F. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: BERATUNG PRIVATER BEREICH / ANGESTELLTER

- Super Beratung, offen und klar verständlich, bringt Beispiele mit ein. - Führt einem klar vor Augen, was wäre wenn - Eine Beratung bei Marcus kann... mehr

4.86 von 5 Sternen

134 Bewertungen

Profil ansehen

Maria B. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: "Herr Harpering - the Best"

Es ging um die Vertragsübersicht. Hier erhielt ich vom Berater einen guten Überblick. Ich war aktuell über alle Verträge sehr gut informiert. Es gab gute... mehr

4.81 von 5 Sternen

135 Bewertungen

Profil ansehen

Stefan W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Anlageberatung/Allg.Checkup

In dem Beratungsgespräch ging es vorrangig um einen allg. Checkup bzw. Aktualisierung unseres Status. Zweites großes Thema war die Optimierung/Neuausrichtung... mehr

4.63 von 5 Sternen

136 Bewertungen

Profil ansehen

Denise B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

Aktuelle Versicherungen überprüfen, neue Versicherungen abschliessen, Sparplan anlegen, Autokredit Beratungen verliefen sehr angenehm, tolle Beratung,... mehr

4.66 von 5 Sternen

137 Bewertungen

Profil ansehen

Stefan L. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Gute Hilfe und Ausdauer, auch wenn es um eine "kleine Beratung" geht

Herr Thein sprach mich auf meinen veralteten Sachversicherungsvertrag an. Diesen schloß ich vor langer Zeit auch über ihn ab. Herrn Thein fiel ein Missstand... mehr

4.74 von 5 Sternen

138 Bewertungen

Profil ansehen

Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.