Finanzberater in Deutschland

85.835 Finanzberater mit 128.047 Bewertungen

 

Theodor Hoffjann schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: exzellente Beratung bei finanziellen Fragen, Anlagen und Versicherungen

Seit vielen Jahren habe ich eine hervorragende Beratung durch Herrn Herzog. Auch in unterschiedlichen Lebens-umständen, wie Vorbereitungen für meine Pension,... mehr

4.92 von 5 Sternen

165 Bewertungen

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David Hövel schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Für junge Leute bestens geeignet

Herr van Triel habe ich über meine Eltern kennengelernt. Er berät mich zu Finanzthemen, wie z.B Basisversicherungen, Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit... mehr

4.76 von 5 Sternen

161 Bewertungen

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Marie-Claire F. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Herr Hatzig hat uns bei unserem Neubau beraten und wir fühlen uns sehr gut aufgehoben. mehr

4.96 von 5 Sternen

164 Bewertungen

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Andreas V. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung

Allgemeine Versicherung mehr

4.82 von 5 Sternen

163 Bewertungen

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Angelika C. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung zur privaten Pflegeversicherung

Es wurden mir verschiedene Angebote, die auf mich abgestimmt waren, zugesandt. Die Beratung durch Herrn Rullmann war persönlich, kompetent und ausführlich,... mehr

4.56 von 5 Sternen

170 Bewertungen

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Markus L. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Netter Kontakt und Beratung

Netter Kontakt und ausführliche Beratung ohne Zwang mehr

4.92 von 5 Sternen

157 Bewertungen

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Peter S. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Ruhestandsplanung

Sehr gute Erklärung alles wichtige Details z.B. Kosten, interne Vorgänge etc. Rundum Information mehr

4.91 von 5 Sternen

157 Bewertungen

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Melek E. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kauf einer bestehenden

Kauf einer bestehenden Immobilie. Super schneller und spontaner Termin. Alles Bestens! mehr

4.77 von 5 Sternen

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Johannes B. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Rundum Sorglos

Herr Grawe hat mich und meine Familie wieder einmal umfassend beraten. Er nimmt sich jedes Mal sehr viel Zeit und nimmt seine Rolle als Coach in allen... mehr

4.64 von 5 Sternen

162 Bewertungen

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Eva Marie K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Umfassende und hilfreiche Beratung

Herr Guhl hat mich bei der Optimierung meiner Versicherung sehr ausführlich und zielführend beraten. Beim Thema Geldanlage und Altersvorsorge hat er eine... mehr

4.69 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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