Finanzberater in Deutschland

85.428 Finanzberater mit 150.568 Bewertungen

 

Sabine K. schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: vertrauenswürdig und kompetent

Ein Mal pro Jahr setzen wir uns zusammen und schauen über bestehende Versicherungen drüber und besprechen für den Kunden relevante Themen. Dabei ist Frau... mehr

4,83 von 5 Sternen

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Lupeam Ioan-Marius schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Sehr freundlich, hilfreich in allen Bereichen, profesional. Seit 2 Jahren bin ich ein sehr zufrieden Kunde. Für mich, mein Berater ist der beste. mehr

4,95 von 5 Sternen

186 Bewertungen

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Gerhard B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Wertpapierberatung

Top Beratung, Vorschläge und Angebote werden klar und verständlich erklärt. mehr

4,90 von 5 Sternen

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Ramona H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Tolles Rundumpaket

Egal für welchen Bereich - Altersvorsorge, Versicherungen, Anlagen, etc. - Herr Thum behält nach einer gründlichen Analyse (und wenn notwendig, entsprechendem... mehr

4,96 von 5 Sternen

185 Bewertungen

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Sebastian Abels schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Ausgezeichnete Beratung

Bei mir ist es hauptsächlich um die Themen Altersvorsorge, Berufsunfähigkeit und Geldanlagen gegangen. Herr Wolf hat sich viel Zeit für meine Anliegen... mehr

4,95 von 5 Sternen

177 Bewertungen

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Corinna Ening schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Leistung aus der BU-Rente + Jahresüberblick

Wir hatten unser Jahresspräch zu alle Finanzthemen bei Phillip und sind mal wieder alle wichtige Punkte durchgegangen und haben über alle aktuelle Möglichkeiten... mehr

4,84 von 5 Sternen

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Jonas L. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Nette & Kompetente Beratung

Umfassende Beraten worden. Alles verstanden mehr

4,93 von 5 Sternen

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Patrick L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Ganzheitlicher Beratungsansatz

In meinem heutigen Beratungstermin mit Petra Burandt haben wir ganzheitlich auf den Status Quo geschaut und gemeinsam besprochen, wo wir als Familie weiter... mehr

4,74 von 5 Sternen

184 Bewertungen

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Natalie Trautwein schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: 100% Weiterempfehlung

Seit 12 Jahren bin ich bei Vitali Moor. Ich kann diesen Berater mit gutem Gewissen weiter empfehlen. mehr

4,91 von 5 Sternen

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Elvira Noske schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Team

Ein sehr herzlicher Empfang vom Berater und auch seiner reizenden Assistentin. mehr

4,97 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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