Finanzberater in Deutschland
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Ümit M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Neubau eines Einfamilienhauses
Um ein Kredit für Neubau mehr
Mario R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kredit für Modernisierung
- Kontakaufnahme mit Berater; Beratung der Darlehenshöhe ohne weitere Grundschuldeintragung, eswurde auf alle Wünsche eingegangen - es war eine gute Atmosphäre,... mehr
Malte K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Baufinanzierung
Herr Hatzig hat mich stets sehr gut betreut mehr
Peter Lennartz schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Günstige Anschlussfinanzierung
Vermittlung einer Anschlussfinanzierung für ein Immobiliendarlehen mehr
Jan-Philipp F. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: BERATUNG PRIVATER BEREICH / ANGESTELLTER
- Super Beratung, offen und klar verständlich, bringt Beispiele mit ein. - Führt einem klar vor Augen, was wäre wenn - Eine Beratung bei Marcus kann... mehr
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Maria B. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: "Herr Harpering - the Best"
Es ging um die Vertragsübersicht. Hier erhielt ich vom Berater einen guten Überblick. Ich war aktuell über alle Verträge sehr gut informiert. Es gab gute... mehr
Stefan W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Anlageberatung/Allg.Checkup
In dem Beratungsgespräch ging es vorrangig um einen allg. Checkup bzw. Aktualisierung unseres Status. Zweites großes Thema war die Optimierung/Neuausrichtung... mehr
Denise B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Bewertung
Aktuelle Versicherungen überprüfen, neue Versicherungen abschliessen, Sparplan anlegen, Autokredit Beratungen verliefen sehr angenehm, tolle Beratung,... mehr
Stefan L. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Gute Hilfe und Ausdauer, auch wenn es um eine "kleine Beratung" geht
Herr Thein sprach mich auf meinen veralteten Sachversicherungsvertrag an. Diesen schloß ich vor langer Zeit auch über ihn ab. Herrn Thein fiel ein Missstand... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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