Finanzberater in Deutschland

85.535 Finanzberater mit 139.704 Bewertungen

 

Michael Vincent Del Pilar schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Vielen Dank, dass Sie

Vielen Dank, dass Sie ansprechbar und leicht zu sprechen sind. mehr

4.91 von 5 Sternen

223 Bewertungen

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Bojko Paulina schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bojko

Ich bin mit dem Service sehr zufrieden und empfehle die Firma Formaxx AG mehr

4.89 von 5 Sternen

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Frank D. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finanzierung einer Immobilie

Ich bin nun schon seit über 20 Jahren Kunde bei Herrn Prost und wurde stets sehr gut beraten, egal um welche Belange es ging. Herr Prost verfügt über eine... mehr

4.98 von 5 Sternen

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Klaus Dulisch schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Finanzierung, Badrenovierung. Beratung zielführend, kompetent, umfangreich und zeitnah. mehr

4.86 von 5 Sternen

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Andreas R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top Advisor

Ich kenne Herrn Keilbach seit vielen Jahren. Er hat mich immer gut beraten - auch in Zeiten wo es mir nicht möglich war etwas abzuschließen Stand und steht... mehr

4.84 von 5 Sternen

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Sabine Stempor schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

umfassende und super fachliche Beratung

jährliche Finanzanalyse mehr

4.5 von 5 Sternen

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Erhard M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Immer freundlich + kompetent

Langjährige sehr gute Beratung und Kontakt. Immer erreichbar und sehr nett. mehr

4.81 von 5 Sternen

213 Bewertungen

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Timo von der Heide schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Seit 10 Jahren "passives Einkommen", Wert meiner Wohnung verzweieinhalbfacht

So geht Geld verdienen mit Immobilien! Herr Schütt berät mich seit mehr als 20 Jahren. Heute haben wir mal einen Gewinn mitgenommen. Das Ziel beim Verkauf... mehr

4.98 von 5 Sternen

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Hubert Kempa schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Beratung

Die Beratung war sehr aufschlussreich und informativ. Würde den Berater immer weiterempfehlen. mehr

4.96 von 5 Sternen

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Kathrin B. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Kompetente Beratung, schnelle Abwicklung

Vorsorge. Gute Angebote. mehr

4.69 von 5 Sternen

211 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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