Finanzberater in Deutschland

81.048 Finanzberater mit 107.778 Bewertungen

 

Stefan B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Top Beratung

Herr Sturm ist super auf meine Wünsche und Ziele eingegangen! Top Beratung erhalten. Empfehle ihn gerne weiter! mehr

4.84 von 5 Sternen

184 Bewertungen

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Azra B. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr ausführliche und gute Beratung

Um Baufinanzierung mehr

4.87 von 5 Sternen

175 Bewertungen

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Nikolaos P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Versprochen und geliefert

Durch die Zusammenarbeit mit Herrn Keilbach zeigen sich bereits nach 1 1/2 Jahren tolle Ergebnisse Baufinanzierung und Altersvorsorge optimiert, viel Geld... mehr

4.82 von 5 Sternen

174 Bewertungen

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A. und M. Brix schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Top Betreuung aller Versicherungen

Herr Inreiter und sein Team haben unsere bestehenden Versicherungen übernommen und die Verträge aktualisiert. Kompetente Beratung, schneller Service -... mehr

4.8 von 5 Sternen

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Jörg S. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Checkup-Gespräch

Statuswechsel Hochzeit mehr

4.81 von 5 Sternen

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Andreas H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Hervorragend

Neukauf eines Autos mit Versicherung mehr

4.9 von 5 Sternen

166 Bewertungen

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Johannes Barnikel schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung von Herrn Thum

Herr Thum ist ein äußerst sympathischer, kompetenter, sowie gewissenhafter Mensch, welcher sich in seinem Aufgabengebiet bestens auskennt. Ich war sehr... mehr

4.97 von 5 Sternen

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Christel Köpping schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Tolle Beratung

Anschlußfinanzierung, Modernisierung des Hauses. Ich freue mich Herrn Dal Pont als unabhängigen Fachmann kennengelernt zu haben. Er hat mich kompetent... mehr

4.92 von 5 Sternen

167 Bewertungen

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Claus E. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Immobilienfinanzierung

Beratung zur Finanzierung einer Wohnung zur Kapitalanlage mehr

4.89 von 5 Sternen

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Matthias S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Schnell, kommunikativ und unkompliziert.

Das Finanzierungsmodell, das wir für unsere Immobilie brauchten, war alles andere als Standard und hätte ich mit meiner Bank überhaupt nicht hingekriegt.... mehr

4.92 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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