Finanzberater in Deutschland

85.422 Finanzberater mit 123.314 Bewertungen

 

Julian A. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Terminvergabe/Guthaben Auszahlung

Sehr netter Herr Samstags angerufen und für Mittwoch direkt einen Termin bekommen. Schneller Ablauf. Ich bin sehr zufrieden, gerne wieder. mehr

4.85 von 5 Sternen

206 Bewertungen

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Armin B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Vermögen und Anlageberatung

Aufzeigen der Investitionsmöglichkeiten zur Ablösung Immobiliendarlehen in 10 Jahren. mehr

4.84 von 5 Sternen

201 Bewertungen

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Lars Schimek schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Zuverlässiger Partner mit Herz und Verstand

Die allererste Finanzierung unseres Eigenheimes lief über Herrn Jelkmann und wir waren tatsächlich rundum sehr zufrieden. Vergleiche für die jetzige Anschlussfinanzierung... mehr

4.78 von 5 Sternen

200 Bewertungen

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Carsten K. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Immer wieder gerne...

Jahresgespräch Versicherungsupdate mehr

4.69 von 5 Sternen

197 Bewertungen

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Jan Ruben H. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Wunsch einer Rechtschutzversicherung

Adressänderung wg. Umzug mehr

4.88 von 5 Sternen

190 Bewertungen

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Torge M. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Top Berater

Alles super mehr

4.84 von 5 Sternen

187 Bewertungen

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Julia B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Versicherung (Altersvorsorge, Krankenzusatz- + Berufsunfähigkeitsversicherung): ehrliche und sorgfäl

Kompetente Beratung und Neuabschluss von Versicherungen (Berufsunfähigkeit, private Rente, Krankenzusatzversicherung). Die erste "Beratung" bei der... mehr

4.91 von 5 Sternen

184 Bewertungen

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Edgar Schäfer schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Erstklassiger Service und Bearatung hat einen Namen " Daniel Woisch"

Seit 2009 werde ich von Herrn Woisch bei meiner bAV betreut. Wenn ich könnte würde ich auch 8 Sterne vergeben. Da ich noch einen anderen Vertrag ( nicht... mehr

4.94 von 5 Sternen

187 Bewertungen

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Heiko P. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Jederzeit wieder.

Tolle Beratung, sehr zu empfehlen. mehr

4.97 von 5 Sternen

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Faisal Lewal schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Hier wurden Sie geholfen

Ich benötigte eine gesetzlische Krankenversicherung mehr

4.76 von 5 Sternen

188 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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