Finanzberater in Deutschland

83.588 Finanzberater mit 118.205 Bewertungen

 

Steven L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Studenten-Jahresberatung

Studenten-Jahresberatung Alles gut mehr

4.73 von 5 Sternen

200 Bewertungen

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Raissa S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: „Wünsche Erfüller“

Hr. Keilbach versteht es einem die Sorge zu nehmen bei einer zeitgerechten Geldanlage. Ich kenne ihn mittlerweile seit sieben Jahren. Geholfen hat er mir/... mehr

4.84 von 5 Sternen

194 Bewertungen

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Edgar Schäfer schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Erstklassiger Service und Bearatung hat einen Namen " Daniel Woisch"

Seit 2009 werde ich von Herrn Woisch bei meiner bAV betreut. Wenn ich könnte würde ich auch 8 Sterne vergeben. Da ich noch einen anderen Vertrag ( nicht... mehr

4.94 von 5 Sternen

187 Bewertungen

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Thomas Paulus - Partner Dr. Haymann & Partner - Steu schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Kompetent, präzise, ehrlich, empfehlenswert!

Nach einer umfangreichen Analyse der Ist-Situation stellte Herr Villmann ein umfangreiches Versicherungskonzept zusammen. Schwerpunktthemen die mich persönlich... mehr

4.91 von 5 Sternen

183 Bewertungen

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Valentin Yankov schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Haus kauf

Hohe Kompetenz und sehr gute Beratung. Zur jederzeit erreichbar.Immer die passende Antwort. Danke für alles mehr

4.97 von 5 Sternen

189 Bewertungen

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Petra S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Super Beratungsgespräche

Ich wollte wissen wie ich mich verbessern kann in meinen bestehenden Versicherungen und ob meine Altersvorsorge verbessert werden kann. Mit allem war ich... mehr

4.83 von 5 Sternen

187 Bewertungen

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Melanie M. schrieb vor einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung Zahnzusatzversicherung

Herr Kliem hat mich bei der Auswahl meiner Zahnzusatzversicherung bestens beraten. mehr

4.96 von 5 Sternen

188 Bewertungen

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Olga Denkinger schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: M. u. O. Denkinger

Durch unsere Nachbarn sind wir auf Herrn Inreiter und sein Team aufmerksam geworden. Herrn Inreiter und sein Team haben unsere bestehende Versicherungen... mehr

4.81 von 5 Sternen

186 Bewertungen

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Björn W. schrieb vor 6 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kauf einer maisonette Wohnung im eigenen Haus

Schönen guten Tag Wir wollen jetzt einmal über die Erfahrungen mit Fr. Steinhorst bei den Kauf unserer Immobilie berichten. Den Kontakt zu Frau Steinhorst... mehr

4.84 von 5 Sternen

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Andreas Weisshuhn schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Hab schon 2 Immobilien als Investment bei Herr Sturm abgewickelt und bin nach mittlerweile 10 Jahren

Sehr gute Beratung, gerne wieder mehr

4.84 von 5 Sternen

190 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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