Finanzberater in Deutschland

82.330 Finanzberater mit 114.975 Bewertungen

 

Peter S. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bewertung

- Wohngebäudeversicherung mit Elementarschäden - Kindeunfallversicherung - Hausratversicherung alles TOP! mehr

4.87 von 5 Sternen

187 Bewertungen

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Melanie M. schrieb vor 11 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung Zahnzusatzversicherung

Herr Kliem hat mich bei der Auswahl meiner Zahnzusatzversicherung bestens beraten. mehr

4.96 von 5 Sternen

188 Bewertungen

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Marc V. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Wie immer bestens!

Da ich schon seit mehreren Jahren bei Frau Heyne zwecks Beratung für Versicherungen/Altersvorsorge bin, stand vor kurzem wieder ein jährliches Gesprächan.... mehr

4.83 von 5 Sternen

185 Bewertungen

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Bianca Hunecken schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Frau Steinhorst ist TOP

Frau Steinhorst hat uns zu allen belangen beraten rund um die Finanzierung einer Eigentumswohnung. mehr

4.84 von 5 Sternen

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Christian W. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Jahresgespräch

war locker mehr

4.71 von 5 Sternen

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Janik W. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: BU-Versicherung

Beratung für eine BU-Versicherung und Geldanlagen mehr

4.81 von 5 Sternen

183 Bewertungen

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A. M. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Sehr gute Beratung

Herrn Sturm hatte ich aufgesucht, da ich ein neues Berufs-Projekt plane und mir über die Finanzierung nicht sicher war. Herr Sturm hat sich Zeit genommen,... mehr

4.84 von 5 Sternen

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Karl Heinz G. schrieb vor 7 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Versicherung

Seit über 20 Jahren werden wir von Herrn Fuß kompetent beraten. Sehr positiv finden wir auch die Durchsprache sämtlicher Verträge im Jahresgespräch. Wir... mehr

4.7 von 5 Sternen

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Thomas J. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Empfehlung Steuerberater BAUFINANZIERUNG

HERR ALTHAUS WURDE BEIM KAUF EINER IMMOBILIE EMPFOHLEN. TOLLE BETREUUNG UND BERATUNG / Detailierte Vergleiche und STETS EIN OFFENES OHR mehr

4.88 von 5 Sternen

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Karl Ludwig W. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: ***** TOP TIPP FINANZBERATER *****

Kapitalanlagen und Baufinanzierung mehr

4.83 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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