Finanzberater in Deutschland

85.835 Finanzberater mit 127.992 Bewertungen

 

A. G schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: ach nun 18 Jahren, vom Kauf der ersten Wohnung gerechnet, und

verschiedenen Ereignissen, schaue ich nach vorne und freue mich auf die Zukunft. Da stehen mir nun Tür und Tor offen, in einer meiner gekauften Wohnungen,... mehr

4.98 von 5 Sternen

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Krzysztof W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beste Beratung die ich je hatte

Super Beratung, ich konnte große Ersparnisse in meinen jetzigen Versicherungen erzielen, bin bestens zufrieden, auf jeden Fall wird so ein top Berater... mehr

4.85 von 5 Sternen

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Helmut W. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Hervorragend!!

Es ging um eine passende Anschlussfinanzierung in einem sehr komplexen und komplizierten Kontext mehr

4.86 von 5 Sternen

211 Bewertungen

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Sieglinde B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Beratungsgespräch

Bausparvertrag mehr

4.85 von 5 Sternen

207 Bewertungen

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Dominik H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Einer der besten in Deutschland!

Herr Jelkmann betreut uns bereits seit vielen Jahren und hebt sich dabei stets mit hervorragendem Fachwissen, umfassender Beratung und unschlagbaren Konditionen... mehr

4.78 von 5 Sternen

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Tom K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finanzierungstips

Kauf einer Immobilie mehr

4.84 von 5 Sternen

203 Bewertungen

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Christoph S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Jahresgespräch

Überprüfung und, sofern nötig, Anpassung der einzelnen Versicherungen mehr

4.69 von 5 Sternen

198 Bewertungen

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Stefan S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Top Beratung

Durch die Beratung konnte ich sowohl einer Strafe wegen Versicherungsbetrug entgehen, als auch eine richtige Versicherung im bereich abschließen. Mein... mehr

4.92 von 5 Sternen

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Michele Klemm schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Bewertung

- super App - tolle Beratung - tolle Ordner - sehr gut erklärt - viele Fehler bei bereits bestehende Versicherungen entdeckt mehr

4.96 von 5 Sternen

188 Bewertungen

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Theresa F. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finanzierung Neubauprojekt

Da wir auch schon in der Vergangenheit immer wieder gerne auf die professionelle und stets kompetente Unterstützung/Beratung von Herr Woisch vertraut haben,... mehr

4.94 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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