Finanzberater in Deutschland

85.522 Finanzberater mit 147.705 Bewertungen

 

Angela Schmidt schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Ich bin mit Frau Pirke sehr zufrieden, da sie sich viel Zeit für die Beratung nimmt mehr

4.48 von 5 Sternen

237 Bewertungen

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Angelica Asuncion schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Done

Done great mehr

4.9 von 5 Sternen

231 Bewertungen

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Matthias D. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Alles top

Private Versicherung mehr

4.95 von 5 Sternen

221 Bewertungen

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Günter Jurzik schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Die Beratung und Vermittlung über die Baufinanzierung war sehr aufschlußreich und verständlich. Ich würde Frau Steinhorst auf jeden Fall weiter empfehlen. mehr

4.86 von 5 Sternen

228 Bewertungen

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Henry B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Experte!

Herrn Keilbach kenne ich seit über 15 Jahren. Ich vertraue Ihm absolut. Und wenn es mal klemmt - er kümmert sich darum. Seine Finanzkonzepte funktionieren... mehr

4.85 von 5 Sternen

226 Bewertungen

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Klaus Gollmer schrieb gestern eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Langfristige Betreuung

Wir sind seit mehr als 20 Jahren Sehr zufrieden. Kompetente Beratung Wir können die Firma bifinance weiterempfehlen mehr

4.82 von 5 Sternen

225 Bewertungen

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Anna G. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Ich finde es toll das es formaxx gibt.

Ich finde es toll das es formaxx gibt. mehr

4.89 von 5 Sternen

226 Bewertungen

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Frank D. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finanzierung einer Immobilie

Ich bin nun schon seit über 20 Jahren Kunde bei Herrn Prost und wurde stets sehr gut beraten, egal um welche Belange es ging. Herr Prost verfügt über eine... mehr

4.98 von 5 Sternen

216 Bewertungen

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Emily E. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Definitive Weiterempfehlung

Schnelle Hilfe, freundliche und vorallem ehrliche Beratung. Ich hab mich zu jeder Zeit sehr wohl gefühlt und bin mit dem Gespräch sehr zufrieden. Definitive... mehr

4.92 von 5 Sternen

215 Bewertungen

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Marcel S. schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Der Herr Stüber konnte stets

Der Herr Stüber konnte stets überzeugen durch sein fachliches Know-How, um eine individuell angepasste Lösung der Geldanlage zu finden. mehr

4.95 von 5 Sternen

211 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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