Finanzberater in Deutschland

81.790 Finanzberater mit 111.512 Bewertungen

 

Bianca Hunecken schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Frau Steinhorst ist TOP

Frau Steinhorst hat uns zu allen belangen beraten rund um die Finanzierung einer Eigentumswohnung. mehr

4.84 von 5 Sternen

185 Bewertungen

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KUSHAL G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: I am really impressed with

I am really impressed with Martin Mayer services. He is really helpful and gives you best advise. He help me initially with setting up my bank account... mehr

4.93 von 5 Sternen

182 Bewertungen

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Ralf-Udo und Angelika E. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: (Ehepaar)

Mit unserer Finanzberaterin Frau Heyne sind wir in finanzieller sowie persönlicher Hinsicht sehr gut beraten. mehr

4.83 von 5 Sternen

181 Bewertungen

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Karl Heinz G. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Versicherung

Seit über 20 Jahren werden wir von Herrn Fuß kompetent beraten. Sehr positiv finden wir auch die Durchsprache sämtlicher Verträge im Jahresgespräch. Wir... mehr

4.7 von 5 Sternen

179 Bewertungen

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Stefan B. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Top Beratung

Herr Sturm ist super auf meine Wünsche und Ziele eingegangen! Top Beratung erhalten. Empfehle ihn gerne weiter! mehr

4.84 von 5 Sternen

184 Bewertungen

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Melanie Martin schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: HERVORRAGEND

RENTE, VERSICHERUNGEN & IMMOBILIEN mehr

4.88 von 5 Sternen

177 Bewertungen

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Jonas B. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung

Es ging darum, eine geeignete Berufsunfähigkeitsversicherung und eine Haftpflichtversicherung zu finden. Beides wurde schnell gefunden zu meiner höchste... mehr

4.8 von 5 Sternen

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Marcel S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Wohnungsumbau sowie Kapitalanlage

Ob ein Kredit für den Wohnungsbau benötigt ist oder ob die vorhandnen Beträge dafür ausreichend sind . Außerdem um das überschüssige Kapital sinnvoller... mehr

4.82 von 5 Sternen

176 Bewertungen

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Eric F. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Bewertung

ging um Riester-Rente und Risiko-Versicherung mehr

4.87 von 5 Sternen

173 Bewertungen

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Michael E. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jahresgespräch

Jahresgespräch mehr

4.71 von 5 Sternen

177 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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