Finanzberater in Deutschland

73.557 Finanzberater mit 106.281 Bewertungen

 

Angelika C. schrieb vor über einem Jahr eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung zur privaten Pflegeversicherung

Es wurden mir verschiedene Angebote, die auf mich abgestimmt waren, zugesandt. Die Beratung durch Herrn Rullmann war persönlich, kompetent und ausführlich,... mehr

4.56 von 5 Sternen

170 Bewertungen

Profil ansehen

Peter S. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Überprüfung Versicherungen im Jahresgespräch

Komplette Überprüfung meiner Versicherungen inklusive Besprechung von 2 Verträgen zur Übernahme. mehr

4.9 von 5 Sternen

159 Bewertungen

Profil ansehen

Leander v. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top Beratung

Analyse der bisherigen Versicherungen Optimierung der Kontoführung Altersvorsorge Schließen von Versorgungslücken Beratung mittel bis langfristiger... mehr

4.69 von 5 Sternen

166 Bewertungen

Profil ansehen

Mike G. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: verishcerungsumfang bei mehrjährigem Auslandsaufenthalt

Ziel der Beratung war festzustellen ob es von Vorteil wäre, bei einem mehrjährigem Auslandsaufenthalt weiterhin freiwillig in die gesetzliche Krankenkasse... mehr

4.87 von 5 Sternen

160 Bewertungen

Profil ansehen

Guido K. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Gesamtfazit

Tolle Beratung und gute Berücksichtigung von persönlichen Wünschen mehr

4.71 von 5 Sternen

162 Bewertungen

Profil ansehen

Beate B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Steht immer mit Rat und Tat zur Seite

Immer, wenn ich Post einer Versicherung erhalte, die für den Normalsterblichen unverständlich ist, schreie ich bei Hernn Vetter um Hilfe. Er erläutert... mehr

4.95 von 5 Sternen

152 Bewertungen

Profil ansehen

Rainer Harms schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Robert van Triel - sehr guter Berater

Beratung rund um Versicherungen und Vermögensanlage mehr

4.76 von 5 Sternen

153 Bewertungen

Profil ansehen

Kai Laurich schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Schnell und kompetent

Sehr kurzfristige aber dennoch sehr kompetente Beratung! Vielen Dank mehr

4.9 von 5 Sternen

155 Bewertungen

Profil ansehen

Ina W. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Entspannte Beratung im besten Sinne!

Wie schon seit vielen Jahren fühle ich mich von Uland Grawe rundum gut beraten. Er schafft eine entspannte Atmosphäre, ist gut vorbereitet und kümmert... mehr

4.63 von 5 Sternen

160 Bewertungen

Profil ansehen

Marro Gina G. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Ich bin eine Ausländerin und

Ich bin eine Ausländerin und Mr. Martin hat unsere Bankkonto klar und langsam erklärt. mehr

4.92 von 5 Sternen

155 Bewertungen

Profil ansehen

Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

Selbstverständlich können auch Sie eine Bewertung für einen Finanzberater abgeben. Wenn Sie Ihre positiven oder negativen Erfahrungen anderen Verbrauchern teilen möchten, dann können Sie kostenlos und unkompliziert auf WhoFinance.de Ihren Finanzberater bewerten.