Finanzberater in Deutschland
85.835 Finanzberater mit 128.047 Bewertungen
Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
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Melanie B. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Hauskauf
Alles zur besten Zufriedenheit. Flexibel bei den Beratungsterminen. Alle Fragen werden beantwortet mehr
Laura Schmid schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: BU und Altersvorsorge
Über meine Eltern, die schon jahrelang zufriedene Kunden sind, bin ich zu Herrn Inreiter und Team gekommen. Die Beratung ist immer sehr gut. Herr Inreiter... mehr
Thomas S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kontrollcheck der Versicherungen & weiterer Verträge
Der Anlass war die jährliche Kontrolle aller Verträge, ob auf aktuellen Stand. Anpassung bei persönlichen Veränderungen. Es wird immer sofort auf Fragen... mehr
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Sibylle L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Transparenz, Kompetenz, Zuverlässigkeit
Berufsunfähikeitsversicherung Ich war sehr zufrieden mit der Beratung und Abwicklung des Vertragsabschlusses. Alternativen wurden transparent aufgezeigt,... mehr
Diana B. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Jahresgespräch 2018
Vertragsspiele + Anpassungen mehr
Mojgan A. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Hohe Kompetenz
Ich schätze Herrn Bornemann aufgrund seiner hohen fachlichen Kompetenz sowie gleichzeitig empathischen Art. mehr
Andreas M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Empfehlung
Sehr zuverlässig, vertrauensvoll und kompetent! Bei Eduard Dircksen haben wir nur gute Erfahrungen gemacht. Sehr zu empfehlen. mehr
Jacqueline Astasio schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Finanzierung für einen Immobilienkauf
Über die Finanzierung einer Immobilie. Es war eine extrem gute Beratung mit viel Informationen. Ohne das man vom Fach ist, hat man alles super verstanden.... mehr
Andreas Weisshuhn schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Hab schon 2 Immobilien als Investment bei Herr Sturm abgewickelt und bin nach mittlerweile 10 Jahren
Sehr gute Beratung, gerne wieder mehr
Julia H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Vertrauensvolle, persönliche, ganzheitliche Beratung
Seit 2015 ist Herr Dr. Vetter nun mein Berater, wenn es um Versicherungen und meine Finanzen geht. Er hat mich durch einen Immobilienkauf, verschiedene... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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