Finanzberater in Deutschland
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Marc F. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Beratung Altersvorsorge
Hr. Woisch berät uns umfassend bezüglich unserer Altersvorsoge. Ausgehend von der persönlichen Idee, wie wir unsere Rente gestalten wollen, überprüfte... mehr
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Cecilia R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Sehr guter, schneller & ehrlicher Service
Ich bin an der Überarbeitung aller meiner Versicherungen. Hier habe ich ehrliches Feedback bekommen, welche Verträge gut sind und welche angepasst werden... mehr
Carina Schepers schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Perfekte Betreuung
Wir haben uns bei unserer Baufinanzierung jederzeit gut beraten und betreut gefühlt mehr
Jan Lübberstedt schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Folgefinanzierung - gut wie immer! Wir brauchten jemand, der sich damit auskennt
Anschlussfinanzierung unseres Hauses in Norderstedt Wir haben nicht die Zeit, die wir bräuchten um nur ein ungesundes Halbwissen zu erlangen. Wir... mehr
Stefan Huber schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Beratungskonzept für Juristen
Alle Fragen wurden beanwortet, Herr Adolphs nimmt sich immer sehr viel Zeit. In allen Themenbereichen top Antworten. Sehr empfehlenswert (egal ob man... mehr
Birgit Franke schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Herzlichen Dank für die sehr kompetente Finanzberatung
Von der Finanzberatung durch Herrn Schröder bin ich absolut begeistert: Schnelle unkomplizierte Terminvereinbarung und Beratungsgespräch per Zoom in... mehr
Holger F. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: kompetent, engagiert und freundlich
Durch jährliches Update kam es zum Wechsel der BU. Persönliches Engagement, Zeit für Einzelgespräche und ein freundlicher Umgang. Ich fühle mich sehr... mehr
Arzu Batur schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Kann ich nur jedem empfehlen!
Kann ich nur jedem empfehlen! Beste Berater! Ich weiß nicht wie ich es noch besser beschreiben kann, aber er hilft schnell und unkompliziert. Zeigt einem... mehr
Jürgen Knecht schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: TOP Beratungsleistung und schlank in der Abwicklung
Es ging um das Thema der betrieblichen Altersversorgung. Die internen Präsentationen sowie Beratungsgespräche mit den Mitarbeitern waren leicht verständlich... mehr
Markus M. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Top Beratung!
Beste Beratung rund um die Themen betriebliche Altersvorsorge, Geschäftsführerabsicherung und Firmenbewertung. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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