Finanzberater in Deutschland
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Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
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Erik W. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: All-Inklusiv-Paket und Rund-um-Sorglos-Paket wie schon vor 8 Jahren
Begleitung bei schwieriger Erbschaft, "Ankaufsfinanzierung", Auszahlung der Miterben, Sanierung des Hauses in Lüneburg mehr
Oliver U. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Umfangreiche Beratung.
Umfangreiche Beratung. Wirklich guter Service. mehr
Lisa S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Betriebliche Altersvorsorge - Daniel Woisch
Daniel Woisch kam zu uns ins Unternehmen, um uns über die Option der betrieblichen Altersvorsorge aufzuklären. Dabei erklärte er die Hintergründe und Funktionsweise... mehr
Daniel K. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Immobilenberatung und Fnanzierung hervorragend
Bereits die dritte Immobilienfinanzierung über Thomas Schröder durchgeführt. Ausgezeichnete Beratung und vor allem schnelle unkomplizierte Abwicklung.... mehr
Kathrin B. schrieb vor 7 Monaten eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Kompetente Beratung, schnelle Abwicklung
Vorsorge. Gute Angebote. mehr
Hans-W. S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Nach Maklerübernahme nun Betreuung durch V&S
Unser Versicherungsmakler wurde im vergangenen Jahr durch V&S übernommen. Mit dem Team von V&S haben wir unseren Versicherungsstand aktualisiert und wurden... mehr
Fabian Jannarelli schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Top Service
Super nett und vor allem kompetent. Daumen hoch... mehr
Martin Sistig schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Man fühlt sich gut aufgehoben
Wir waren auf der Suche nach einem unabhängigen Berater, der unsere Versicherungen überprüft und optimiert. Jederzeit netter Kontakt und sehr schnelle... mehr
Stefanie A. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Sehr gute und kompetente Beratung
Herr Betger wurde mir im Rahmen einer Immobilienfinanzierung empfohlen. Er hat mich sehr gut beraten und war ein sehr kompetenter Ansprechpartner. Ich... mehr
Christina K. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Guter Berater – immer wieder würde ich hier meine Finanzen regeln lassen
Es ging um die Finanzierung einer Eigentumswohnung. Super Beratung. Auch nachdem die ersten 10 Jahre um waren und wir umgeschuldet haben, war die Beratung... mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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