Finanzberater in Deutschland

85.926 Finanzberater mit 131.516 Bewertungen

 

Mathias M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Super Beratung - absolut zufrieden

bAV, Altersvorsorge, Vermögensberatung mehr

4.94 von 5 Sternen

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Christian G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr kompetent und kundenorientiert

Wir waren erst bei unserer Hausbank zur Immobilien Finanzierung. Dort war alles extrem umständlich und mit gefühlt 300 Terminen verbunden. Dann wurde uns... mehr

4.97 von 5 Sternen

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Maurice B. schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: super erklärte Beratung mit top Resultat

heute hat mir Marius gezeigt wie leicht es, durch ihn ist, sein Vermögen mit einer gewissen Sicherheit zu erweitern. Das hat mich mega gefreut! Seine Erklärungen... mehr

4.9 von 5 Sternen

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Waltraud S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Sind seit über 30 Jahren in guten Händen...

Wir können Herrn Inreiter und sein Team wärmstens empfehlen. Er ist in allen Lagen, auch Notlagen für uns da. Herr Inreiter und seine Mitarbeiter sind... mehr

4.82 von 5 Sternen

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Björn B. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Check-up Beratung

1A mehr

4.83 von 5 Sternen

195 Bewertungen

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Sibylle L. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Transparenz, Kompetenz, Zuverlässigkeit

Berufsunfähikeitsversicherung Ich war sehr zufrieden mit der Beratung und Abwicklung des Vertragsabschlusses. Alternativen wurden transparent aufgezeigt,... mehr

4.96 von 5 Sternen

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Diana B. schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jahresgespräch 2018

Vertragsspiele + Anpassungen mehr

4.83 von 5 Sternen

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Andreas M. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Empfehlung

Sehr zuverlässig, vertrauensvoll und kompetent! Bei Eduard Dircksen haben wir nur gute Erfahrungen gemacht. Sehr zu empfehlen. mehr

4.88 von 5 Sternen

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Christoph G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Bewertung

Um Änderungen der Versicherungen mehr

4.93 von 5 Sternen

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Florian H. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: TOP! 5 Sterne!

Vergleich Sachversicherungen mehr

4.92 von 5 Sternen

181 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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