Finanzberater in Deutschland

85.515 Finanzberater mit 141.225 Bewertungen

 

Yvonne S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Schwierige Finanzierungssituation bestens gemeistert! Gerne Wieder

Aufgrund eines Vorkaufsrechts (nach WEG) war die Abstimmung zwischen der Finanzierung und dem Notartermin sowie des Vertragstextes sehr zeitaufwändig und... mehr

4.78 von 5 Sternen

208 Bewertungen

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Alexander S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Baufinanzierung

Professionelle und auf den Punkt gebrachte Beratung und Abwicklung.Sehr zu empfehlen, weiter so. mehr

4.85 von 5 Sternen

211 Bewertungen

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Alyna C. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Private Banking: Review

Mr. Klaus has helped us alot during the entire journey I've had so far. Initially, the whole banking process seemed very daunting but he developed a comfort... mehr

4.98 von 5 Sternen

202 Bewertungen

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Helene Blichmann schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Ausgezeichnete Beratungs- und Fachkompetenz

Herr Woisch berät und betreut unser Unternehmen seit vielen Jahren im Bereich der betrieblichen Altersversorgung in herausragender Art und Weise. Wir sind... mehr

4.94 von 5 Sternen

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Nadja Wilkes schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung

Herr Villmann hat mich hervorragend zu Berufsunfähigkeitsversicherung und Altersvorsorge beraten. Die Beratung verlief in ruhiger und angenehmer Atmosphäre... mehr

4.92 von 5 Sternen

197 Bewertungen

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Nikolai Diwisch schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Ein Top Berater, dem die persönlichen Belange wirklich wichtig sind

Ich wollte gerne prüfen, ob meine Versicherungen wirklich zu meiner Lebenssituation und zu meinen Wünschen passen, ohne dass ich mich unnötiger Weise „überversichere“.... mehr

4.93 von 5 Sternen

193 Bewertungen

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Doru Iulian D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Konto & Kredit: Prima

Ernst, hilfsbereit und freundlich! mehr

4.91 von 5 Sternen

198 Bewertungen

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Alexander D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Optimierung Gebäudeversicherung

1. neues Angebot für Gebäudeversicherung. Herr Bierl führte auf Basis meiner bisherigen Police einen Vergleich mit aktuellen Angeboten durch und präsentierte... mehr

4.91 von 5 Sternen

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Karl S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Sehr Zufrieden

Herr Ziereis hat uns sehr geholfen und stand uns mit Rat und Tat zur Seite mehr

4.97 von 5 Sternen

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Henning K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Immobilie

Immobilienberatung und Kauf. mehr

4.84 von 5 Sternen

201 Bewertungen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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