Finanzberater in Deutschland

85.673 Finanzberater mit 159.936 Bewertungen

 

Marc F. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Beratung Altersvorsorge

Hr. Woisch berät uns umfassend bezüglich unserer Altersvorsoge. Ausgehend von der persönlichen Idee, wie wir unsere Rente gestalten wollen, überprüfte... mehr

4,94 von 5 Sternen

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Cecilia R. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Sehr guter, schneller & ehrlicher Service

Ich bin an der Überarbeitung aller meiner Versicherungen. Hier habe ich ehrliches Feedback bekommen, welche Verträge gut sind und welche angepasst werden... mehr

4,91 von 5 Sternen

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Carina Schepers schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Perfekte Betreuung

Wir haben uns bei unserer Baufinanzierung jederzeit gut beraten und betreut gefühlt mehr

4,98 von 5 Sternen

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Jan Lübberstedt schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Folgefinanzierung - gut wie immer! Wir brauchten jemand, der sich damit auskennt

Anschlussfinanzierung unseres Hauses in Norderstedt Wir haben nicht die Zeit, die wir bräuchten um nur ein ungesundes Halbwissen zu erlangen. Wir... mehr

4,98 von 5 Sternen

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Stefan Huber schrieb vor 4 Tagen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Beratungskonzept für Juristen

Alle Fragen wurden beanwortet, Herr Adolphs nimmt sich immer sehr viel Zeit. In allen Themenbereichen top Antworten. Sehr empfehlenswert (egal ob man... mehr

4,97 von 5 Sternen

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Birgit Franke schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Herzlichen Dank für die sehr kompetente Finanzberatung

Von der Finanzberatung durch Herrn Schröder bin ich absolut begeistert: Schnelle unkomplizierte Terminvereinbarung und Beratungsgespräch per Zoom in... mehr

4,96 von 5 Sternen

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Holger F. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: kompetent, engagiert und freundlich

Durch jährliches Update kam es zum Wechsel der BU. Persönliches Engagement, Zeit für Einzelgespräche und ein freundlicher Umgang. Ich fühle mich sehr... mehr

4,69 von 5 Sternen

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Arzu Batur schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kann ich nur jedem empfehlen!

Kann ich nur jedem empfehlen! Beste Berater! Ich weiß nicht wie ich es noch besser beschreiben kann, aber er hilft schnell und unkompliziert. Zeigt einem... mehr

4,95 von 5 Sternen

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Jürgen Knecht schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: TOP Beratungsleistung und schlank in der Abwicklung

Es ging um das Thema der betrieblichen Altersversorgung. Die internen Präsentationen sowie Beratungsgespräche mit den Mitarbeitern waren leicht verständlich... mehr

4,93 von 5 Sternen

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Markus M. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Top Beratung!

Beste Beratung rund um die Themen betriebliche Altersvorsorge, Geschäftsführerabsicherung und Firmenbewertung. mehr

4,92 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

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