Finanzberater in Deutschland

85.835 Finanzberater mit 128.047 Bewertungen

 

Melanie B. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Hauskauf

Alles zur besten Zufriedenheit. Flexibel bei den Beratungsterminen. Alle Fragen werden beantwortet mehr

4.97 von 5 Sternen

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Laura Schmid schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: BU und Altersvorsorge

Über meine Eltern, die schon jahrelang zufriedene Kunden sind, bin ich zu Herrn Inreiter und Team gekommen. Die Beratung ist immer sehr gut. Herr Inreiter... mehr

4.82 von 5 Sternen

193 Bewertungen

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Thomas S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Kontrollcheck der Versicherungen & weiterer Verträge

Der Anlass war die jährliche Kontrolle aller Verträge, ob auf aktuellen Stand. Anpassung bei persönlichen Veränderungen. Es wird immer sofort auf Fragen... mehr

4.48 von 5 Sternen

190 Bewertungen

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Sibylle L. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Transparenz, Kompetenz, Zuverlässigkeit

Berufsunfähikeitsversicherung Ich war sehr zufrieden mit der Beratung und Abwicklung des Vertragsabschlusses. Alternativen wurden transparent aufgezeigt,... mehr

4.96 von 5 Sternen

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Diana B. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jahresgespräch 2018

Vertragsspiele + Anpassungen mehr

4.83 von 5 Sternen

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Mojgan A. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Hohe Kompetenz

Ich schätze Herrn Bornemann aufgrund seiner hohen fachlichen Kompetenz sowie gleichzeitig empathischen Art. mehr

4.82 von 5 Sternen

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Andreas M. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Empfehlung

Sehr zuverlässig, vertrauensvoll und kompetent! Bei Eduard Dircksen haben wir nur gute Erfahrungen gemacht. Sehr zu empfehlen. mehr

4.88 von 5 Sternen

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Jacqueline Astasio schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Finanzierung für einen Immobilienkauf

Über die Finanzierung einer Immobilie. Es war eine extrem gute Beratung mit viel Informationen. Ohne das man vom Fach ist, hat man alles super verstanden.... mehr

4.89 von 5 Sternen

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Andreas Weisshuhn schrieb vor 5 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Hab schon 2 Immobilien als Investment bei Herr Sturm abgewickelt und bin nach mittlerweile 10 Jahren

Sehr gute Beratung, gerne wieder mehr

4.84 von 5 Sternen

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Julia H. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Vertrauensvolle, persönliche, ganzheitliche Beratung

Seit 2015 ist Herr Dr. Vetter nun mein Berater, wenn es um Versicherungen und meine Finanzen geht. Er hat mich durch einen Immobilienkauf, verschiedene... mehr

4.93 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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