Finanzberater in Deutschland
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Nach Beratertyp filtern: Alle, Unabhängige Berater, Bankberater, Honorarberater, Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Versicherungsberater, Finanzanlagenvermittler, Honorarfinanzanlageberater, Honoraranlageberater, Anlageberater, Vermögensverwalter, Vermögensberater, Immobilienkreditvermittler, Finanzierungsvermittler, Spezialisten für private Finanzanalyse | DIN 77230 (DEFINO), Certified Financial Planner®, Immobilienmakler
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Yvonne S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Schwierige Finanzierungssituation bestens gemeistert! Gerne Wieder
Aufgrund eines Vorkaufsrechts (nach WEG) war die Abstimmung zwischen der Finanzierung und dem Notartermin sowie des Vertragstextes sehr zeitaufwändig und... mehr
Alexander S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Baufinanzierung
Professionelle und auf den Punkt gebrachte Beratung und Abwicklung.Sehr zu empfehlen, weiter so. mehr
Alyna C. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Private Banking: Review
Mr. Klaus has helped us alot during the entire journey I've had so far. Initially, the whole banking process seemed very daunting but he developed a comfort... mehr
Helene Blichmann schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema
Altersvorsorge: Ausgezeichnete Beratungs- und Fachkompetenz
Herr Woisch berät und betreut unser Unternehmen seit vielen Jahren im Bereich der betrieblichen Altersversorgung in herausragender Art und Weise. Wir sind... mehr
Nadja Wilkes schrieb vor 3 Tagen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Berufsunfähigkeitsversicherung
Herr Villmann hat mich hervorragend zu Berufsunfähigkeitsversicherung und Altersvorsorge beraten. Die Beratung verlief in ruhiger und angenehmer Atmosphäre... mehr
Nikolai Diwisch schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema
Geldanlage: Ein Top Berater, dem die persönlichen Belange wirklich wichtig sind
Ich wollte gerne prüfen, ob meine Versicherungen wirklich zu meiner Lebenssituation und zu meinen Wünschen passen, ohne dass ich mich unnötiger Weise „überversichere“.... mehr
Doru Iulian D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Konto & Kredit: Prima
Ernst, hilfsbereit und freundlich! mehr
Alexander D. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema
Versicherung: Optimierung Gebäudeversicherung
1. neues Angebot für Gebäudeversicherung. Herr Bierl führte auf Basis meiner bisherigen Police einen Vergleich mit aktuellen Angeboten durch und präsentierte... mehr
Karl S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Baufinanzierung: Sehr Zufrieden
Herr Ziereis hat uns sehr geholfen und stand uns mit Rat und Tat zur Seite mehr
Henning K. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema
Immobilien: Immobilie
Immobilienberatung und Kauf. mehr
Die Aufgabenfelder des Finanzberaters
Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.
Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.
Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)
Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).
Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.
Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)
Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.
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Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.
Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.
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