Finanzberater in Deutschland

81.048 Finanzberater mit 107.778 Bewertungen

 

Susan S. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Top Beratung

Seit vielen Jahren wende ich mich in regelmäßigen Abständen an Herrn Bräuning zur Durchsprache meiner Altersvorsorge. Und wie immer habe ich eine top Beratung... mehr

4.9 von 5 Sternen

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Kai H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Ganzheitliche unabhängige Finanzberatung

Überprüfung der eigenen Vermögenssituation mit ganzheitlicher, unabhängiger Analyse. Gute Betreuung in Vor- und Nachbreitung, auch bei kritscher Auseinadersetzung... mehr

4.98 von 5 Sternen

131 Bewertungen

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Kai Ibscher schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Jahresgespräch

- Jahresgespräch zum allgemeinen Versicherungsstatus - Vorsorge / Altersversorgung / Deckungslücke - Risikoabsicherung - Aufbau Kapital mehr

4.93 von 5 Sternen

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Anja & Fabian P. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Regelmäßige Zieljustierung

Nach harter Bewährungsprobe für die Baufinanzierung durch langfristige Erkrankung Prüfung unseres Ansparfortschritts und Zieljustierung: bis wann sollten... mehr

4.9 von 5 Sternen

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Sylke E. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Beratungsgespräch

Das Gespräch verlief freundlich + kompetent. Es konnten alle Fragen geklärt werden. Ich werde gern wieder eine Beratung in Anspruch nehmen, mehr

4.77 von 5 Sternen

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Udo S. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Finanzierung einer Immobilie

Immobilienfinanzierung mehr

4.9 von 5 Sternen

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simone und christoph k. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Dankbar für Fachkompetenz

Finanzierungsbeschaffung einer ETW mit besonderem Besicherungsbedarf, Zeitkomponenten, Berechnungs- und Produktmöglichkeiten (kein Standardfall). Beratungsbedarf... mehr

4.74 von 5 Sternen

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Andrea G. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Vertrauenswürdiger sehr erfahrener Berater

Allgemeine Versicherungsfragen, Geldanlage sowie Baufinanzierung mehr

4.89 von 5 Sternen

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schrieb vor 6 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Beratung!

Es ging bei uns um einen Kauf einer Eigentumswohnung. Die Beratung war in jeder Hinsicht Top. Jede einzelne Frage wurde von ihm sehr ausführlich und unkompliziert... mehr

4.96 von 5 Sternen

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Matthias G. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Immobilienkauf als rundum Sorglospaket

Kauf einer privaten Immobilie. Zunächst als Neubau/Eigenbau angedacht wurde umgeschwenkt auf Kauf einer gebrauchten Immobilie mehr

4.81 von 5 Sternen

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Die Aufgabenfelder des Finanzberaters

Der Begriff des "Finanzberaters" ist, im Gegensatz zu dem des Versicherungsberaters, gesetzlich nicht geschützt. Der Finanzberater berät seine Kunden über Geldanlagen, Kredite und Versicherungen. Diese Beratung erfolgt entweder anlassbezogen oder im Rahmen einer systematischen Finanzplanung.

Synonym verwendete Begriffe für Finanzberater sind Anlageberater, freie oder unabhängige Anlagevermittler, Vermögensberater oder auch Financial Advisor. Bei Finanzberatern wird in zwei Kategorien unterschieden: Finanzberater, die nach den Bestimmungen des Kreditwesengesetzes (KWG) Finanzdienstleistungen kaufen und verkaufen dürfen und Finanzberater, die nur Investmentfonds, geschlossene Fonds, Finanzierungen und Immobilien nach den Regelungen der Gewerbeordnung (GewO) vertreiben dürfen.

Finanzberater mit Erlaubnis nach dem Kreditwesengesetz (KWG) (Kauf und Verkauf von Finanzdienstleistungen)

Der Finanzberater ist Anlageberater bzw. Vermögensverwalter und berät Sie hinsichtlich des Kaufs und Verkaufs von allen Finanzdienstleistungen (zum Beispiel Aktien, Zertifikaten, Geldmarktinstrumenten, Devisen oder sonstigen Wertpapieren).

Seine Tätigkeit unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Er muss gemäß § 32 KWG Kreditwesengesetz eine besondere Lizenz vom BaFin erteilt bekommen haben.

Finanzberater mit einer Erlaubnis gemäß Gewerbeordnung (GewO)

Der Finanzberater, mit Erlaubnis nach § 34f GewO besitzt keine Lizenz nach dem Kreditwesengesetz und ist daher in der Anlageberatung auf Investmentfonds beschränkt. Er darf dabei keine Aussagen zu Geldanlagen wie zum Beispiel Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere treffen. Finanzberater, die zum Thema Baufinanzierung beraten, benötigen hingegen eine Erlaubnis gemäß §34i GewO. Dieser Paragraph wurde erst in 2016 neu geschaffen. Vermittler, die zum Thema Versicherungen beraten und entsprechende Produkte verkaufen, unterliegen den Bestimmungen des §34d GewO (Versicherungsvermittler) bzw. §34e (Versicherungsberater). Die Vermittlung von Immobilien ist in §34c GewO geregelt. Darüber hinaus gibt es eine Reihe von Zertifizierungen, z.B. Zertifizierter DEFINO-Berater oder Certified Financial Planner®, die auf der Basis von Sachkundeprüfungen und definierten Beratungsregeln vergeben werden. Finanzberater haben Vermittlungsvereinbarungen mit einer sehr unterschiedlich großen Anzahl von Produktanbietern getroffen und sind meist als wirtschaftlich Selbständige tätig. Hierbei bekommen Finanzberater für ihre Vertriebs- und Betreuungsleistung in aller Regel Abschluss- und/oder Bestandsprovisionen von den Produktgebern.

Finden Sie einen Finanzberater auf WhoFinance.de

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie den richtigen Finanzberater finden können, kann Ihnen WhoFinance.de als unabhängige Bewertungsplattform helfen, einen Finanzberater zu finden, der von anderen Kunden bewertet wurde. Auf WhoFinance.de finden Sie zahlreiche Bewertungen von echten Kunden, die beispielsweise ihren persönlichen Finanzberater weiterempfehlen.

Da WhoFinance in erster Linie ein unabhängiges Verbraucherportal für Finanzen ist, werden alle Bewertungen vor der Veröffentlichung auf ihre Echtheit hin geprüft. So können sich Verbraucher gegenseitig helfen, den richtigen Berater auf WhoFinance zu finden.

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