Finanzanlagenvermittler in Deutschland

780 Finanzanlagenvermittler mit 43.815 Bewertungen

 

Kerstin D. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung und Service Klasse!

Sind seit Jahren Kunde und sind von der Beratung an und dem jährlichen Service sehr zufrieden. mehr

4.82 von 5 Sternen

738 Bewertungen

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Dominik Schmidt schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Immobilien: Immobilienkauf als Kapitalanlage

Herr Mahling hat mir geholfen eine Immobilie als Kapitalanlage zu erwerben. Er hat mich dabei von Anfang bis Ende ausgezeichnet beraten und begleitet.... mehr

4.89 von 5 Sternen

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Heiko S. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Die Beraterin unsers Vertrauens

Jährliches Check-Up Gespräch mehr

4.92 von 5 Sternen

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Heike B. schrieb vor einer Woche eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Perfekte Finanzberatung

Peferkte Betreuung zu allen Themen rund um Versicherungen und Finanzen und das schon seit vielen Jahren! mehr

4.95 von 5 Sternen

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Manh Hung N. schrieb vor 4 Monaten eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung

Es ging um das Thema Berufsunfähigkeit mehr

4.72 von 5 Sternen

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Norman Happel schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Super Beratung

Riesen Unterstützung, er hat unser vollstes Vertrauen mehr

4.83 von 5 Sternen

463 Bewertungen

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Donut Meran schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Sehr zufrieden

Altersvorsorge für mich und meine Frau. mehr

4.89 von 5 Sternen

427 Bewertungen

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Jürgen P. schrieb vor 3 Monaten eine Bewertung zum Thema

Baufinanzierung: Top Berater, jetzt auch für meine Kinder

Neben der langjährigen umfassenden Beratung für mich in Kaptital, Risiko, Immobilienthemen jetzt auch individuelle Unterstützung für den Auslandsaufenthalt... mehr

4.93 von 5 Sternen

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Christian T. schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Großartige Beratung für eine Risikolebensversicherung

Anlass war der Abschluss einer Risikolebensversicherung zur Absicherung eines Immobiliendarlehens. Herr Bierl hat hier tolle Tipps gegeben, um trotz einzelner... mehr

4.93 von 5 Sternen

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Regina Ullmann schrieb vor 2 Wochen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Bewertung

Geldanlage- u. Depotanlageberatung mehr

4.78 von 5 Sternen

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Der Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO

Aufgabenfeld des Finanzanlagenvermittlers

Die Neuordnung der Finanzanlagenvermittlung/-beratung gemäß §34f der Gewerbeordnung (GewO) ist am 01. Januar 2013 in Kraft getreten und regelt die Vermittlung von Finanzanlagen. Darunter fällt sowohl die Honorarberatung, als auch die Provisionsberatung. Die erforderliche Erlaubnis zur Beratung wird in drei Bereiche unterteilt, die jeweils bestimmte Produktkategorien von Anlageprodukten erfassen. Im Wesentlichen handelt es sich hierbei um Investmentfonds. Es ist auch möglich, dass die Erlaubnis eines Beraters auf eine oder mehrere Kategorien beschränkt ist:

  • 1. Anteilsscheine einer Kapitalanlagegesellschaft, Investmentaktiengesellschaft oder von ausländischen Investmentanteilen, die öffentlich vertrieben werden dürfen (siehe Investmentgesetz)
  • 2. Öffentlich angebotene Anteile an geschlossenen Fonds in Form einer Kommanditgesellschaft
  • 3. Sonstige Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 des Vermögensanlagengesetzes (z.B. im Inland öffentlich angebotene Anteile an sonstigen geschlossenen Fonds oder Genussrechten)
Zu den Tätigkeiten des Finanzanlagevermittlers gehören laut der neuen Regelung die Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflicht, die folgendes umfasst:
  • - Statusbezogene Angaben bei Geschäftskontakt
  • - Exakte Ermittlung des Kundenbedarfs
  • - Detaillierte Beschreibung der Art und Risiken der Anlage
  • - Offenlegung von Kosten, Gebühren und Provisionen
  • - Anfertigung eines Beratungsprotokoll
  • - Produktinformationsblatt vor Abschluss

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Die alte und die neue Regelung

Am 12.12.2011 wurde im Bundesgesetzblatt das „Gesetz zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagerechts“ verkündet, worin die Erlaubnis der Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler gemäß einer eigenen Vorschrift, der § 34f GewO, neu geregelt werden soll. Die Erlaubnis nach dem neuen § 34f GewO unterscheidet hierbei nicht zwischen Vermittlung und Beratung. Bis zum 31.12.2012 musste man eine Erlaubnis nach § 34c GewO beantragen und ein Gewerbe nach § 14 GewO anmelden, wenn man selbstständig Investmentfonds vermitteln oder über Finanzanlagen beraten wollte. Für die Vermittlung von zusätzlichen Anlageprodukten und die Erbringung weitergehender Finanzdienstleistung war und ist auch weiterhin die Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach § 32 KWG notwendig.

Bisher waren lediglich die persönliche Zuverlässigkeit und die wirtschaftliche Leistungsfähigkeit für eine Erlaubniserteilung zu überprüfen. Die neue Regelung fordert ab jetzt den Nachweis von Kenntnissen und Fertigkeiten (im Rahmen einer IHK Sachprüfung) von jedem Anlagevermittler, unabhängig davon ob er angestellt oder selbstständig ist. Dadurch gelten nun die gleichen Voraussetzungen für Angestellte und selbstständige Vermittler beim Vertrieb von Finanzprodukten, um ein gleichwertiges Schutzniveau für Verbraucher zu schaffen. Diese neue gesetzliche Regelung soll den Anlegerschutz durch die höheren Anforderungen an den Vertrieb von Finanzanlagen verbessern. Zu den Voraussetzungen für die Erlaubniserteilung zählen unter anderem die persönliche Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und eine Berufshaftpflichtversicherung in einheitlicher Höhe unabhängig vom Umfang der Erlaubnis. „Alte-Hasen-Regelung“ und weitere Ausnahmen

Wenn bereits eine Erlaubnis gemäß §34 c GewO besteht, ist die Beantragung der Erlaubnis laut der neuen Regelung vereinfacht, es erfolgt allerdings keine automatische Umschreibung. Der Erlaubnisantrag muss fristgerecht bis zum 1. Juli 2013 gestellt werden. Nach diesem Zeitpunkt erlischt die bisherige Erlaubnis und es muss gegebenenfalls ein Neuantrag gestellt werden, für den keine Erleichterungen gelten. Die „Alte-Hasen-Regelung“ regelt, dass Anlagevermittler und Anlageberater gemäß §34 c GewO, die seit dem 01. Januar 2006 ununterbrochen in dem Bereich tätig waren und lückenlose Nachweise des entsprechenden Prüfberichts haben, keine Sachkundeprüfung benötigen. Weitere Ausnahmen bei der Sachkundeprüfung werden bei gleichwertigen Ausbildungsabschlüssen gemacht, wie beispielsweise beim Abschluss eines betriebswirtschaftlichen Studienganges der Fachrichtung Bank, Versicherungen und Finanzdienstleistungen oder bei Kaufleuten und Fachwirten im Bereich Bank, Investment, Versicherungen und Finanzberatung. In der Regel muss aber eine Sachkundeprüfung mit dem Abschluss „Geprüfter Finanzanlagenfachmann/frau“ bei der zuständigen IHK-Stelle als Nachweis abgelegt werden.