Finanzanlagenvermittler in Deutschland

769 Finanzanlagenvermittler mit 41.505 Bewertungen

 

cornelia r. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: betriebliche Altersvorsorge

betriebliche Altersvorsorge mehr

4.82 von 5 Sternen

737 Bewertungen

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Markus L. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung Riester-Rente

Beratung zur Riester-Rente mehr

4.89 von 5 Sternen

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Nadine M. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Sehr gute Beratung

Diverse Themen mehr

4.92 von 5 Sternen

553 Bewertungen

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Dörte S. schrieb vor 5 Tagen eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: jahrlange Unterstützung

seit inzwischen über 20 Jahren betreut mich Herr Ruch in allen Versicherungs- und Finanzfragen. Keine Frage ist zu doof, das ich nicht eine verständliche... mehr

4.95 von 5 Sternen

542 Bewertungen

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Manh Hung N. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung

Es ging um das Thema Berufsunfähigkeit mehr

4.72 von 5 Sternen

491 Bewertungen

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Georg H. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Beratung

Seit vielen Jahren vertraue ich auf die hervorragende und passgenaue Beratung. Ich erhalte zu allen meinen Anliegen kompetente Auskunft und konkrete Empfehlungen,... mehr

4.83 von 5 Sternen

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Anja B. schrieb vor 2 Tagen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Tino Weissenrieder

Anfragen und Beratung werden immer schnell und unkompliziert abgewickelt. mehr

4.89 von 5 Sternen

420 Bewertungen

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A M. schrieb vor 2 Monaten eine Bewertung zum Thema

Geldanlage: Top Berater

Klare Weiterempfehlung! Offener, kompetenter Berater, mit dem ich jederzeit - auch kritisch - über meine Themen und Versicherungsfragen sprechen kann.... mehr

4.93 von 5 Sternen

413 Bewertungen

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Josef D. schrieb vor 3 Wochen eine Bewertung zum Thema

Versicherung: Beste Erfahrungen, die ich je gemacht habe

Ich bin zur Finanzberatung Bierl gekommen mit einem Ordner voller Versicherungen, die mir mein vorheriger Makler aufgeschwatzt hat, die aber teils nicht... mehr

4.93 von 5 Sternen

309 Bewertungen

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Tom G. schrieb vor einem Monat eine Bewertung zum Thema

Altersvorsorge: Super Beratung

Beratung über Versicherung und Altersvorsorge. Gute Vorrausrechnung der zu sparenden Summen und hilfreiche Beratung mehr

4.97 von 5 Sternen

318 Bewertungen

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Der Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO

Aufgabenfeld des Finanzanlagenvermittlers

Die Neuordnung der Finanzanlagenvermittlung/-beratung gemäß §34f der Gewerbeordnung (GewO) ist am 01. Januar 2013 in Kraft getreten und regelt die Vermittlung von Finanzanlagen. Darunter fällt sowohl die Honorarberatung, als auch die Provisionsberatung. Die erforderliche Erlaubnis zur Beratung wird in drei Bereiche unterteilt, die jeweils bestimmte Produktkategorien von Anlageprodukten erfassen. Im Wesentlichen handelt es sich hierbei um Investmentfonds. Es ist auch möglich, dass die Erlaubnis eines Beraters auf eine oder mehrere Kategorien beschränkt ist:

  • 1. Anteilsscheine einer Kapitalanlagegesellschaft, Investmentaktiengesellschaft oder von ausländischen Investmentanteilen, die öffentlich vertrieben werden dürfen (siehe Investmentgesetz)
  • 2. Öffentlich angebotene Anteile an geschlossenen Fonds in Form einer Kommanditgesellschaft
  • 3. Sonstige Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Abs. 2 des Vermögensanlagengesetzes (z.B. im Inland öffentlich angebotene Anteile an sonstigen geschlossenen Fonds oder Genussrechten)
Zu den Tätigkeiten des Finanzanlagevermittlers gehören laut der neuen Regelung die Informations-, Beratungs- und Dokumentationspflicht, die folgendes umfasst:
  • - Statusbezogene Angaben bei Geschäftskontakt
  • - Exakte Ermittlung des Kundenbedarfs
  • - Detaillierte Beschreibung der Art und Risiken der Anlage
  • - Offenlegung von Kosten, Gebühren und Provisionen
  • - Anfertigung eines Beratungsprotokoll
  • - Produktinformationsblatt vor Abschluss

Bei WhoFinance finden Sie Finanzanlagevermittler aus ganz Deutschland, die von ihren Kunden nach verschiedenen Kriterien bewertet wurden.

Die alte und die neue Regelung

Am 12.12.2011 wurde im Bundesgesetzblatt das „Gesetz zur Novellierung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagerechts“ verkündet, worin die Erlaubnis der Tätigkeit als Finanzanlagenvermittler gemäß einer eigenen Vorschrift, der § 34f GewO, neu geregelt werden soll. Die Erlaubnis nach dem neuen § 34f GewO unterscheidet hierbei nicht zwischen Vermittlung und Beratung. Bis zum 31.12.2012 musste man eine Erlaubnis nach § 34c GewO beantragen und ein Gewerbe nach § 14 GewO anmelden, wenn man selbstständig Investmentfonds vermitteln oder über Finanzanlagen beraten wollte. Für die Vermittlung von zusätzlichen Anlageprodukten und die Erbringung weitergehender Finanzdienstleistung war und ist auch weiterhin die Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) nach § 32 KWG notwendig.

Bisher waren lediglich die persönliche Zuverlässigkeit und die wirtschaftliche Leistungsfähigkeit für eine Erlaubniserteilung zu überprüfen. Die neue Regelung fordert ab jetzt den Nachweis von Kenntnissen und Fertigkeiten (im Rahmen einer IHK Sachprüfung) von jedem Anlagevermittler, unabhängig davon ob er angestellt oder selbstständig ist. Dadurch gelten nun die gleichen Voraussetzungen für Angestellte und selbstständige Vermittler beim Vertrieb von Finanzprodukten, um ein gleichwertiges Schutzniveau für Verbraucher zu schaffen. Diese neue gesetzliche Regelung soll den Anlegerschutz durch die höheren Anforderungen an den Vertrieb von Finanzanlagen verbessern. Zu den Voraussetzungen für die Erlaubniserteilung zählen unter anderem die persönliche Zuverlässigkeit, geordnete Vermögensverhältnisse und eine Berufshaftpflichtversicherung in einheitlicher Höhe unabhängig vom Umfang der Erlaubnis. „Alte-Hasen-Regelung“ und weitere Ausnahmen

Wenn bereits eine Erlaubnis gemäß §34 c GewO besteht, ist die Beantragung der Erlaubnis laut der neuen Regelung vereinfacht, es erfolgt allerdings keine automatische Umschreibung. Der Erlaubnisantrag muss fristgerecht bis zum 1. Juli 2013 gestellt werden. Nach diesem Zeitpunkt erlischt die bisherige Erlaubnis und es muss gegebenenfalls ein Neuantrag gestellt werden, für den keine Erleichterungen gelten. Die „Alte-Hasen-Regelung“ regelt, dass Anlagevermittler und Anlageberater gemäß §34 c GewO, die seit dem 01. Januar 2006 ununterbrochen in dem Bereich tätig waren und lückenlose Nachweise des entsprechenden Prüfberichts haben, keine Sachkundeprüfung benötigen. Weitere Ausnahmen bei der Sachkundeprüfung werden bei gleichwertigen Ausbildungsabschlüssen gemacht, wie beispielsweise beim Abschluss eines betriebswirtschaftlichen Studienganges der Fachrichtung Bank, Versicherungen und Finanzdienstleistungen oder bei Kaufleuten und Fachwirten im Bereich Bank, Investment, Versicherungen und Finanzberatung. In der Regel muss aber eine Sachkundeprüfung mit dem Abschluss „Geprüfter Finanzanlagenfachmann/frau“ bei der zuständigen IHK-Stelle als Nachweis abgelegt werden.